ゲーム理論の視点から見た投資リスクとマルチ商法の性質分析

ゲーム理論には非常にクラシックな例があります。100ドルがあると仮定しましょう。ルールを設定します：この100ドルは競売に使われます。それ自体は普通の100ドルで、特別な価値はありません。競売のルールは、最高額を入札した人がこの100ドルを持っていけますが、2番目に高い入札をした人も自分の入札額を支払わなければならず、何も得られません。

具体的には、1位は100を持ち帰り、2位は自分が出したお金を差し引かれますが、何も得られません。ゲーム理論の問題は、このようなルールに直面した時、あなたはどのように参加を選ぶかということです。

これらの内容を理解していない場合、または注意深く考えていない場合、入札に参加するように誘導される可能性があります。しかし、最も理性的な行動は参加しないことです。なぜなら、この100元の価値は一定であり、皆が勝ちたいと思っているため、最終的には価格が100元、あるいはそれ以上に引き上げられる可能性が高いからです。例えば、1位が100元で入札し、2位が99元で入札した場合、2位は99元を失うことになり、何も得られません。

あなたは「なぜ誰かが99元まで出すのか？」と疑問に思うかもしれません。実際、多くの人は最初は「試してみる」という気持ちで参加します。例えば、開始価格がわずか20銭のとき、運試しのつもりで入札します。そこであなたが20銭入札し、私が50銭、あなたが1元、私が2元と、みんなが次々と入札額を上げていきます。最終的にあなたが98元、私が99元、そして最後には誰かが100元まで入札します。こうなると、2位の人は大きな損失を被ることになります。

この例は、特定のゲームのルールの下では、最も合理的な選択が実際には参加しないことであることを示しています。

例えば、私は99元を出しましたが、今は99元の損失です。もし誰かが100元まで出した場合、通常、別の人は101元まで出すことを選択します。そうすれば1元の損失はありますが、少なくともその100元は得られます。ゲーム理論を理解する最良の方法は、皆で価格を協議し、その100元を均等に分けることです。

しかし現実には、ゲームは往々にしてそれほど理性的ではありません。通常、後半になると、皆が理性を失ってしまいます。例えば、あなたが99を出し、私が100を出し、あなたが再び101を出し、私が102を出し、次にあなたが103を出し、最終的には500を超えるまで続くかもしれません。皆が理性を失い、結果として双方が損をする状況が生まれます。例えば、あなたが500を出して100を得た場合、実際には400の損失を被ります。一方、私が2位として499を出した場合、何も得られず、499の損失を被ることになります。通常、このような状況にまで達しないと、ゲームは終了しません。

したがって、ゲーム理論は私たちに、ルールをしっかりと理解した後、最も理性的な選択は実際には参加しないことであり、2毛銭のスタート価格に引き込まれることではないと教えています。

この現象は実際、株式投資や投資の分野に非常に似ています。みんながバカを競っているのです。最も直接的な例がマルチ商法です。マルチ商法は本質的にバカを競うゲームであり、その実際の価値はせいぜい二毛銭にも満たないかもしれませんが、みんなは五毛や五百元を払ってでも買いたがります。その結果、あなたは一瞬で五百元を失う可能性が高いのです。ただ三元を稼ぐためだけに。みんなが幻想の中で利益を作り上げています。

実は、以前はマルチ商法が大嫌いだったのですが、ここ数年で私の見解は少し変わりました。なぜなら、金融分野において、マルチ商法は実際には非常に重要な概念だからです。すべてのものはマルチ商法であると言っても過言ではなく、社会保険でさえも最大のマルチ商法です。

社会保険基金は現在、資金不足の問題に直面しており、老幹部の医療支出の需要を満たすことができません。医療費は毎回1万元に達し、公務員の払い戻し率は95%に達しており、このモデルは持続可能ではありません。したがって、国家は一つの措置を講じました：社会保険基金に投資をさせることです。具体的な方法は、株価を押し下げて社会保険基金を参加させ、その後、一連の操作を通じて株価を引き上げ、社会保険基金に利益をもたらすというものです。これは実際には大きな戦略の方向性であり、"万物はすべてマルチ商法である"という理念を反映しており、社会保険は最大のマルチ商法です。

さらに、他にも多くの形態のマルチ商法があり、私はそれを詳細に説明するのが難しいです。興味深いことに、一見危険に見えるマルチ商法プロジェクトには参加できるものが多い反面、一見安全に見えるものには参加できないことがあります。私が業界に入って以来、最大の失敗は迅雷社でのことです。このダウンロードソフトで知られる大企業が「王克云」という製品を発表し、私はその中で100万以上の損失を出しました。一見安全な会社が全国的に注目を集める製品を発売した結果、逆にリスクが非常に高くなったのです。

逆に、いくつかのマルチ商法は評判が悪いですが、そのリスクを理解し、適切なリスクヘッジを行えば、損失は限定的であり、大きな利益を得る可能性がより大きくなります。例えばビットコインは、最初は皆がマルチ商法だと考えていました。3Mのマフロマルチ商法など多くのマルチ商法が、最初に多くの人々をビットコインに投資させ、最終的に多くの人がそこから利益を得ました。

彼らの稼ぎ方は、プロジェクトが倒産しても、他の場所に投資する際に少しの「残り物」を残すことです。例えば、私は10万元投資しましたが、最終的に500元しか残りませんでした。この500元が後に1万倍に上昇するとは誰が考えたでしょうか？これが彼らの稼ぎのロジックです。

私たちが先ほど話し合った問題に戻りますが、一見安全なプロジェクトは実際には安全ではなく、一見危険なプロジェクトでも、リスクを理解し、リスク管理を適切に行えば、むしろ良い投資リターンを得る可能性があります。

社会保障と不動産は本質的に最大の"マルチ商法"である。国家はそれらが崩壊することを許さない。それは国民を支配する重要な手段だからだ。崩壊の淵に近づいているが、国家はそれを永遠に維持するだろう。国家が考慮するのは統治の利益であって、経済的な利益ではない。統治の利益はすべてに優先する。

これが、多くの政治的な感情知能を欠く人々が、パンデミックの初期に党と政府の決意を認識せず、状況を誤判断し、全財産を失う結果を招いた理由です。彼らはこれらの政治的要因を見抜けませんでした。

不動産価格は人々を制御するための道具であり、国はそれを100年、200年の長期計画に組み込み、徐々に揺れながら上昇させるでしょう。これが不動産の核心的な"マルチ商法"の性質です。

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