暗号貸付市場レポート:365億ドルの規模、DeFiスペースの大幅な成長

最近の暗号貨幣貸出市場の現状に関する報告によると、2024年第4四半期までに、暗号担保債務ポジションのステーブルコインを含む暗号貸出市場の規模は365億ドルに達する見込みです。この数字は、2021年第4四半期の644億ドルの歴史的最高点と比べて43%の減少です。市場規模の減少は、貸出側の供給の崩壊と、資金、個人、企業の需要の萎縮が主な原因です。

! ギャラクシー暗号貸付市場レポート:市場規模は365億ドル、DeFiセクターは大幅に成長

市場規模は主に以下の三つの部分で構成されています：

• 中央集権型金融(CeFi)融資:112億ドル
• 分散型金融(DeFi)融資:191億ドル
• 暗号化資産支持の担保債務ポジション（CDP）ステーブルコイン：62億ドル

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注目すべきは、2022年第四四半期の暗号市場の熊市の底から、オンチェーン貸出アプリケーションが強力な上昇を経験したことです。2024年第四四半期までに、20の貸出アプリと12のブロックチェーン上のオープンローンの総額は191億ドルに達し、熊市の底に比べて959%の上昇を記録しました。

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CeFiの貸出分野で、トップ3の機関にはあるステーブルコイン発行者、ある暗号化金融サービス会社、そしてあるカナダの貸出プラットフォームが含まれており、これら3社の2024年第四四半期末の貸出残高は99億ドルに達し、CeFi貸出市場の88.6%を占めています。その中で、あるステーブルコイン発行者は約73%のシェアを占め、82億ドルに達しています。

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報告は、DeFi借貸の回復速度がCeFi借貸よりも速いことを指摘しています。これは、ブロックチェーンに基づくアプリケーションの無許可性と、ベアマーケットの動乱の中でDeFi借貸アプリが生き残り、多くの大手CeFi借貸プラットフォームが破産を宣言し、運営を停止したことに起因しています。

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市場シェアの観点から見ると、分散型金融の貸出アプリケーションの主導的地位は明らかに強化されています。2020年から2021年のブルマーケットサイクルの間、分散型金融の貸出アプリケーションは総暗号化通貨貸出の34％を占めていましたが、2024年の第4四半期までにこの割合は63％に上昇しました。

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未来を見据え、報告は暗号貸付市場が以下の傾向を示すと予測しています：

1. CeFi貸出の機関化：伝統的な金融機関が参入する可能性があり、低コストの資金と規制緩和を利用してサービスを拡大する。

2. チェーン上のプライベートクレジットの台頭：トークン化された債務ツールは、透明性を向上させ、管理コストを削減し、ベンチャーキャピタルを引き付けることが期待されています。

3. 分散型金融の機関化と革新：機関はDeFiの採用を加速し、オンチェーンエコシステムの融合を促進する可能性があります。

全体的に見て、暗号借貸市場は分化を経験しており、分散型金融はより強いレジリエンスと上昇の潜在能力を示していますが、中央集権型金融は再編成と変革に直面しています。今後、トークン化、自動化されたリスク管理、そして機関の参加が暗号借貸をより透明で規模の大きな発展の道へと推進する可能性があります。

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