HKMAは、4つの香港銀行を標的とした詐欺的なウェブサイトについて警告しています。

2025年6月27日、香港金融管理局は一連の詐欺的なオンライン活動について警告しました。いくつかの地元銀行が偽のウェブサイト、フィッシングメッセージ、誤解を招くログインページに関与するケースを報告しました。影響を受けた銀行には、東亜銀行、上海商業銀行、チョンヒン銀行、WeLab銀行が含まれます。これらの詐欺は、模倣デジタルプラットフォームを通じてユーザーに個人の銀行詳細を渡させることを目的としています。HKMAは、銀行がSMSやメールで取引リンクを送信することはないと市民に再度注意を促しました。

偽銀行ウェブサイトがログイン画面を模倣してユーザーの認証情報を盗む

詐欺は似たような方法で行われ、ユーザーは正規の銀行ポータルに似せた偽のウェブサイトに誘導されました。これらの模倣サイトは、ユーザー名とパスワードを盗むためにログイン画面をコピーすることがよくあります。WeLab Bankの場合、詐欺師は偽のドメインを作成し、偽のLinkedInおよびXアカウントを使用しました。上海商業銀行と創興銀行は、自社のサイトを模倣したほぼ同一のURLを特定しました。すべての銀行は、詐欺との関係がないことを確認し、ユーザーにURLを慎重に確認するよう呼びかけました。これらの香港の詐欺は、デジタルバンキングのセキュリティとオンラインシステムへの公共の信頼に対する増大する脅威を浮き彫りにしています。

1500万ドルの暗号関連マネーロンダリングスキームが警察によって解体される

オンライン金融香港詐欺は、偽の銀行ポータルを超えて広がっています。2025年5月、地元警察は1億1800万香港ドル（約1500万ドル）のマネーロンダリングリングを dismantledしました。 当局は、550以上の銀行口座が資金移動に使用され、その後デジタル資産に変換されたと述べました。 グループは旺角の賃貸アパートから運営し、暗号交換ショップを使って資金の足跡を隠しました。 警察は香港および中国本土で12人の容疑者を逮捕しました。この事件は、暗号詐欺と従来の金融詐欺が複雑な国境を越えたスキームでますます関連していることを示しています。

ディープフェイク詐欺、なりすましと不可逆的な暗号通貨送金

新たな詐欺手法も注目を集めています。最近のケースでは、偽のビデオ通話中に使用されたディープフェイク音声技術が関与していました。詐欺師はビジネスの連絡先になりすまし、被害者に1850万ドルの送金を納得させました。彼らはZoomやTelegramなどのプラットフォームを利用して信頼を築いた後に支払いを求めました。これらの詐欺は、当局が暗号取引を追跡するのが難しいため、検出がより困難です。盗まれた暗号は、盗まれたクレジットカードとは異なり回収できないため、簡単な標的となります。フィッシング攻撃は追跡が難しく、ますます高度化しており、被害者に長期的な損害をもたらしています。

詐欺師は公人もターゲットにしました。彼らは投資詐欺のために金融専門家で教授の陳彦聰を投獄しました。これらの詐欺は、香港とシンガポールの高齢投資家を対象にしたもので、詐欺的なソーシャルメディアグループを通じて行われました。詐欺師は信頼できる印象を与えるために、陳の名前と画像を使用しました。一部の退職者はこれらの偽グループに参加した後、大金を失いました。当局は以前に彼のアイデンティティの類似の悪用に対処していましたが、新たなケースが最近再び現れました。これらの詐欺は、香港の詐欺が銀行や暗号機関だけでなく、個人にも及ぶことを明らかにしています。

デジタル詐欺との戦いのための暗号規制の強化

暗号詐欺を受けて、香港でのより強力な規制監視がますます可能性が高くなっているようです。銀行はすでにサイバーセキュリティと顧客確認システムの改善を求められています。デジタルプラットフォームや暗号交換にも同様の義務が間もなく適用される可能性があります。暗号規制、例えば、マネーロンダリング防止や顧客確認要件の強化が予想されます。これらの措置は、規制の抜け穴を埋め、金融犯罪のリスクを減少させることを目的としています。次世代のサイバー脅威には、従来の銀行とデジタルプロバイダーとの間の強化された協力によって対処する必要がますます高まるでしょう。