マンキュー弁護士 | 暗号資産取引、なぜ頻繁に国境を越えた為替通貨関連の犯罪に関与するのか？

紹介 ビットコインの誕生以来、その価格は何度も急騰し、世界的な暗号通貨ブームを牽引し、ピーク時にはビットコインは10万ドルを超え、暗号通貨の総市場価値は世界のドル流通を上回りました。 これに続いて、暗号通貨取引プラットフォームの普及と、USDTを媒体とした店頭取引の活動が始まりました。 我が国の現行政策の下で、一部の人々は暗号資産を利用して外国通貨と人民元の私的な交換を行い、為替差益やサービス料を得ています。一見技術的には無害に見えますが、実際には法律の厳しい圧力があります。このような操作は、刑法第225条の違法営業罪や第191条のマネーロンダリング罪に関わる可能性があります。 本記事では、マンキュー法律事務所のチームが実務経験に基づいて、暗号取引がなぜ頻繁に「国境を越えた為替」の高圧線を踏むのか、そして注意すべき点について解説します。 暗号通貨は「財産」なのか「データ」なのか？法律はどのように判断するのか？

1. タイトル 国内外関連分野の文献におけるビットコインなどの暗号資産の説明用語は混乱しており、暗号通貨、暗号資産、デジタル通貨、デジタル資産、仮想通貨などの概念がしばしば混同されている。暗号通貨の属性について合意が難しいため、暗号通貨は果たして通貨なのか、無形資産なのか、請求権なのか、それとも保有者の権利を象徴するデータなのか？司法機関の態度はさまざまであり、学界でも定説はない。 二、我が国の法律における暗号通貨の位置付け 1、民法の観点から見ると、暗号通貨は通貨でも有価証券でもなく、民事立法及び司法実務は暗号通貨の仮想財産としての属性を肯定している（《民法典》第127条）、法律の保護を受けるべきである。 2、刑法の観点から見ると、暗号通貨は刑法第92条に規定される「財産」に該当し、暗号通貨は金銭を対価として譲渡でき、経済的利益を生み出し、価値、希少性、可処分性といった特徴を持ち、ネットワーク上の仮想財産の構成要件を満たし、法律によって保護されるため、財産の一形態に属します。 形態学的には、暗号通貨は一種のデジタルまたはコンピューター情報システムデータとして具現化されています。 しかし、私たちは彼らの資産や財産の本質をデータの形で見るべきです。 ビットコインやイーサリアムなどは資産のデジタル化であり、その核となるのはデータではなく資産です。 台帳のように、その価値は紙ではなく、内容にあります。 刑法の観点からは、刑事法で保護されている営業秘密や国家機密など多くの内容がデータを通じて表示されており、加害者がコンピュータネットワーク手段を通じて他人のコンピュータに保存されたデジタル技術情報や国家機密を盗んだ場合、営業秘密の侵害や国家機密の不正取得の罪を構成する可能性があり、侵害されたデータが営業秘密または国家機密を表していることが理由となります。 簡単に言えば、暗号資産はデータ形式で表示されますが、その背後には取引可能で現金化できる経済的利益があり、法的には「財産属性」を持つデジタル資産と見なされるべきです。 なぜ暗号通貨取引は頻繁に「国境を越えた為替」と定義されるのか？ 近年、ますます多くの暗号通貨に関する事件が「事実上の国境を越えた換金行為」として分類され、関連する責任者が刑事責任を追及されることさえあります。その理由は、暗号通貨自体が違法であるわけではなく、取引経路、技術的特性、資金機能において、伝統的な違法換金行為と高度に重なっているためです。具体的には、主に以下のいくつかの側面に現れています： 一、行動パターンは「擬制」された為替プロセスを作り出し、違法営業罪の範疇に入る。 伝統的な違法な為替取引は、地下銀行、代理購入、虚偽の貿易背景などを通じて行われますが、暗号通貨のシーンでは、取引者が「人民元 → 暗号通貨 → 外貨」またはその逆のパスを通じて価値の変換を完了し、公式の為替監視を回避し、為替購入の制限を突破することを実現します。 このような取引は銀行システムに直接影響を与えるものではありませんが、その結果は依然として人民元と外貨の違法な交換であり、刑法第225条に基づく「市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動」を構成します。 多くの場合、暗号通貨プラットフォーム、マーケットメーカー、仲介業者は、「取引所チェーン」の主要なプレーヤーとして責任を問われたり、犯罪者扱いされたりしています。 司法実践において、暗号通貨の換金行為は以下の特徴を示すことがよくあります: ピアツーピアマッチング、非金融ライセンス：コミュニティまたはプラットフォームを通じて取引をマッチングし、外国為替または決済業務に関する資格を取得していない。資金の受払いとコインの流れを切り離す：国内での受取、海外での発行、または逆の操作を行い、資金移転と暗号資産の引き渡しを分離する。サービスの性質が明確：参加者は手数料や為替差益を受け取り、「個人資産配置」ではなく「為替サービス」を提供している。 この「通貨を橋にして、間接的に交換する」という経路は、本質的に技術的手段を用いて国家の資本取引に対する規制の境界を回避しています。 第二に、技術的特性は「隠蔽」と「高流動性」を促進し、規制追跡の能力を突破します 匿名性とミキシングメカニズムはKYC能力を弱める 暗号資産の分散型メカニズムにより、大多数の取引は実名を必要とせず、報告も不要であり、さらにはミキシングサービスを通じてアドレスと本人の間のオンチェーン関連をさらに断絶することができます。この「断絶+ミキシング」のメカニズムは、規制当局が資金の流れや参加者を識別する能力を大幅に低下させました。 国境を越えた取引には物理的な境界の制限がない 暗号資産は、銀行口座や物理的なチャネルに頼らず、インターネットを通じてのみ国境を越えて送金することができます。 USDTアドレスは、税関、銀行、外国為替システムを介さずに、世界中のどのノードでも資産を送受信できるため、技術的には無制限のグローバル送金が可能で、従来の通貨システムよりもはるかに管理が困難です。 5万ドルの上限を突破する「グレーゾーン」 一部の投資家は暗号資産のルートを利用して人民元をUSDTに交換し、さらに米ドルや香港ドルなどの外国通貨に交換して海外投資や不動産購入、車の購入を行っています。この方法は一見資産投資のように見えますが、実際には個人の年間5万ドルの外貨購入上限を突破しており、「隠れた外貨購入」に該当します。 取引仲介の役割は明確に定義されておらず、プラットフォームのリスクが高まっています。 いくつかのプラットフォームは、OTC取引を仲介する際に、売買双方に対してアドレス、資金の保管、為替の仲介、紛争の調停などのサービスを提供しており、情報の仲介の範疇を超えて、実質的に「通貨の交換」に関与しています。大口取引や為替差益が発生すると、司法機関によって一般ユーザーではなく、為替の組織者と見なされる可能性があります。 三、マクロレベルが国家金融安全と規制秩序に与える影響 暗号資産の支払いおよび価格設定機能は、国境を越えたシナリオにおける人民元の役割を部分的に置き換えます。 「通貨本位制」を通じて国を離れる国内資金が増えるにつれて、人民元の国境を越えた決済ステータスが課題となり、長期的にはマクロ経済の規制と管理に影響を与える可能性があります。 銀行システムと並行する「地下金融システム」を形成する USDTなどのステーブルコインの流通により、一部の市場参加者は銀行システムを迂回して、チェーン上の資産に基づくグレーな金融ネットワークを構築しています。これが海外のギャンブル、詐欺、脱税などの高リスク行為と交差すると、システム的リスクを引き起こす可能性が非常に高くなります。 資金の流れが監査しにくく、違法活動を助長する 匿名取引+ミキシングメカニズム+検閲なしのチャネルは、マネーロンダリングやテロ資金調達などの違法犯罪を助長します。これは単なるコンプライアンスの問題ではなく、金融のテロ対策や国家安全保障の問題でもあります。 個人投資家が暗号通貨取引で注意すべきことは何ですか？ 一、"代行外貨購入"や"為替ヘッジ"などのOTC業務への参加を避けること 暗号通貨を媒介として、クロスボーダーの交換および支払いサービスを提供し、為替差益を得ることは、暗号通貨の特性を利用して国家の外国為替規制を回避し、「外国為替一暗号通貨一人民元」の交換を通じて外国為替と人民元の価値変換を実現するものであり、間接的な外国為替の売買に該当します。個人投資家は、「違法営業罪」に問われることがないように注意が必要です。 2.個々の年間外国為替購入割当の規制要件に厳密に従います 暗号通貨の売買は、一見すると暗号通貨を購入または売却する行為のように見えますが、実際には外国通貨と人民元の間の通貨価値の変換が行われており、外貨の購入と売却に該当します。「個人外貨管理規則実施細則」に基づき、個人の売却と国内の個人の外貨購入は年間総額管理の対象となります。年間総額はそれぞれの個人に対して年間5万ドル相当です。 三、匿名チャージチャネルの使用を避ける 暗号通貨を取引するには、正式なKYCプロセスを備えたプラットフォームを選択し、取引記録の透明性を確保する必要があります。 P2P OTC取引を通じて。 コインミキサーサービス; 資金源の正当性を追跡することは困難であり、マネーロンダリングや違法行為への資金提供が疑われる場合、プラットフォームはアカウントを凍結し、資金の損失につながる可能性があります。 さらに、匿名チャネルはハッカーに悪用されやすく、ユーザーの資金の安全性は保証されません。
2. 法的裏付け資料の保管 海外で留学している場合は、入学通知書、学費の支払い通知などの証明書類を提供して、取引の暗号通貨の用途の正当性を証明できます。国内で働いている市民の場合は、労働契約、給与明細、納税証明書などを保管して、暗号通貨の売買を業務としないことを証明できます。 エピローグ 暗号通貨自体は「原罪」ではなく、問題は取引プロセスが国境を越えたり、迂回したり、匿名であったり、規制を逃れたりするかどうかにあります。これらの行為が違法営業、マネーロンダリング、外貨管理と結びつくと、レッドラインを越える可能性があります。 法律を理解していなくても恐れることはありませんが、「無知は恐れを知らない」という状態でグレーゾーンに飛び込むことは恐ろしいことです。個人投資家であれ、業界関係者であれ、暗号資産取引に参加する前に、法律の境界を明確にし、不必要な刑事リスクを回避すべきです。

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この記事の著者は弁護士のXu Qianです