DeFAI: Apakah penggabungan AI dan Keuangan Desentralisasi dapat memicu gelombang baru AI Agent?

Satu, Ringkasan DeFAI

1.1 Pengenalan DeFAI

DeFAI adalah gabungan AI dan Keuangan Desentralisasi. Meskipun konsep terkait AI telah melalui beberapa putaran spekulasi, dari daya komputasi hingga Meme, dari arsitektur teknis hingga infrastruktur, DeFAI sedang menjadi tren terobosan yang baru. Saat ini, DeFAI dibagi menjadi tiga kategori utama: abstraksi AI, agen DeFi mandiri, dan analisis serta prediksi pasar.

1.2 Mekanisme Operasional DeFAI

Inti dari sistem DeFAI adalah model bahasa besar (LLM), yang operasinya melibatkan beberapa aspek, termasuk pengumpulan data, inferensi model, pengambilan keputusan, hosting dan operasi, interoperabilitas, serta manajemen dompet.

1. Pengumpulan data: AI Agent mengumpulkan data melalui berbagai saluran, termasuk data on-chain, data off-chain, dan sumber data terdesentralisasi.

2. Inferensi model: Menggunakan teknik seperti pembelajaran terawasi, pembelajaran tidak terawasi, pembelajaran penguatan, dan pemrosesan bahasa alami untuk inferensi dan prediksi yang kompleks.

3. Pengambilan keputusan: Berdasarkan data yang dikumpulkan dan hasil inferensi, gunakan mesin optimasi dan sistem multi-agen untuk berkolaborasi dalam membuat keputusan terbaik.

4. Penjagaan dan Operasi: Model dapat menggunakan metode pusat atau desentralisasi untuk dijaga, dan perlu berinteraksi dengan protokol di blockchain.

5. Interoperabilitas: Mewujudkan interaksi yang mulus dengan berbagai protokol dan platform Keuangan Desentralisasi melalui integrasi API dan pengiriman pesan terdesentralisasi.

6. Manajemen Dompet: Menggunakan dompet MPC atau teknologi TEE untuk memastikan keamanan transaksi dan pengelolaan kunci pribadi.

1.3 DeFAI dan konsep "niat"

Visi DeFAI memiliki kesamaan dengan konsep "niat" yang diusulkan oleh Paradigm. DeFAI bertujuan untuk memungkinkan pengguna mengelola portofolio mereka secara mandiri, menyederhanakan partisipasi dalam perdagangan pasar kripto. Visi ini sejalan dengan model perdagangan yang didorong oleh "niat", di mana jalur eksekusi ditentukan bersama oleh solver dan AI.

Aplikasi besar-besaran blockchain di masa depan mungkin akan menggabungkan berbagai konsep seperti AI Agent, Solver, Intent-Centric, dan Keuangan Desentralisasi.

Dua, Proyek terkait DeFAI

Saat ini, muncul beberapa proyek terkait DeFAI di pasar, termasuk:

1. Griffain: Platform yang menggabungkan AI Agent dan blockchain, mendukung pertukaran token dan penyediaan likuiditas.
2. Hey Anon: Protokol DeFi yang didorong oleh AI, menyederhanakan interaksi pengguna.
3. Orbit：Menyederhanakan antarmuka Keuangan Desentralisasi, menurunkan hambatan partisipasi.
4. Neur: Aplikasi full-stack sumber terbuka yang dirancang untuk ekosistem Solana.
5. Modenetwork: Platform inovasi AI x Keuangan Desentralisasi Layer2 Ethereum.
6. The Hive: Platform DeFi Solana yang mengintegrasikan beberapa model AI.
7. Bankr: Alat manajemen cryptocurrency yang didorong oleh AI.
8. HotKeySwap: menyediakan agregator DEX dan alat analisis yang didorong oleh AI.
9. Gekko AI: Agen AI yang fokus pada prediksi pasar.
10. ASYM: Pengumpul DEX dan alat analisis yang didorong oleh AI.
11. Wayfinder Foundation: Alat AI interaktif seluruh rantai.
12. Slate：infrastruktur lapisan koneksi agen AI umum.
13. Cod3x: Alat pengembangan tanpa kode untuk membangun strategi DeFi otomatis.
14. Almanak: AI Agent yang memiliki kemampuan belajar mandiri.
15. HIERO: Alat cerdas multirantai, mendukung perintah dalam bahasa alami.

Tiga, Arah Perkembangan AI Agent

AI Agent di bidang keuangan menghadapi dua arah utama: permainan (Game) dan Keuangan Desentralisasi.

3.1 Arah Permainan

Proyek representatif dalam arah permainan seperti M3 (Metaverse Makers), yang terdiri dari seniman dan komunitas peretas sumber terbuka. Namun, arah permainan menghadapi tantangan seperti periode pengembangan yang panjang dan kesulitan dalam verifikasi pasar. Bahkan di pasar Web2, belum ada permainan AI yang benar-benar populer.

3.2 Keuangan Desentralisasi arah

Proyek-proyek di bidang Keuangan Desentralisasi berkembang pesat, dengan peringkat kapitalisasi pasar teratas termasuk GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, dan lainnya. Di antaranya, kapitalisasi pasar GRIFFAIN dan ANON menyumbang 37,29% dari total kapitalisasi pasar DeFAI.

GRIFFAIN dibangun di atas Solana, menyediakan fitur seperti pembuatan dompet dan transaksi cepat. Hey Anon mengadopsi model multi-rantai, mendukung beberapa blockchain publik, dan pengaruh pendirinya Daniele membawa perhatian yang lebih tinggi pada proyek ini.

Empat, Harapan

Kemunculan DeFAI berasal dari kecocokan tinggi antara blockchain dan skenario keuangan. Baik dalam arah game maupun Keuangan Desentralisasi, keduanya menunjukkan potensi pasar yang besar.

Arah permainan mungkin akan melanjutkan konsep metaverse, menggunakan teknologi AI untuk mengelola aset virtual dan sistem ekonomi, mewujudkan dunia virtual yang berevolusi secara mandiri.

Arah Keuangan Desentralisasi perlu beralih dari spekulasi emosi secara bertahap menuju pengarah nilai yang nyata. Perkembangan AI Agent tidak dapat hanya bergantung pada token Meme, tetapi perlu menyediakan model keuntungan DeFi yang substansial. Hasil akhir dari persaingan pasar sangat dinanti-nanti.