Web3 Kepatuhan ahli berbagi pengalaman operasi pertukaran

Sebagai kepala kepatuhan dari pertukaran aset virtual yang patuh, seorang ahli di industri ini berpendapat bahwa "kepercayaan" adalah kata kunci. Pertukaran tempatnya bekerja telah mengumpulkan 250.000 pengguna terdaftar dalam setahun terakhir, dengan total volume perdagangan melebihi 500 miliar HKD, menjadikannya pertukaran berlisensi terbesar di Hong Kong. Pertukaran ini telah memperoleh lisensi layanan aset virtual di berbagai wilayah di seluruh dunia, dan targetnya dalam satu tahun ke depan adalah mendapatkan lisensi di Eropa dan Timur Tengah.

Ahli ini memperkenalkan tantangan yang dihadapi dalam proses pengajuan lisensi dan operasional nyata. Dia menunjukkan bahwa manajemen kepatuhan di bidang Web3 perlu menggunakan perspektif baru, mencari keseimbangan antara mengejar keuntungan pelanggan dan melindungi pelanggan. Prinsip utama departemen kepatuhan adalah "ramah bisnis, menjaga batasan". Dibandingkan dengan keuangan tradisional, dunia Web3 lebih menekankan pada kecepatan, menggunakan strategi "bertindak terlebih dahulu, evaluasi kemudian."

Mencari keseimbangan antara regulasi dan inovasi adalah sebuah tantangan. Sebagai lembaga keuangan berlisensi, pertukaran ini cenderung mengambil pendekatan yang lebih mengutamakan kepatuhan. Tim kepatuhan perlu menyeimbangkan kecepatan dan keamanan, menemukan titik keseimbangan antara peluncuran produk baru yang cepat dan memastikan pengujian yang memadai.

Ahli tersebut juga memperkenalkan struktur dan tanggung jawab tim kepatuhan. Pekerjaan tim dibagi menjadi tingkat grup dan tingkat lokal, mencakup bisnis di berbagai negara dan wilayah. Tim terutama dibagi menjadi dua bidang, yaitu AML dan Regulasi, dan disegmentasikan berdasarkan kebutuhan berbagai daerah.

Komunikasi dengan lembaga pengatur adalah bagian penting dari pekerjaan sehari-hari. Pertukaran perlu terus berkomunikasi dengan lembaga pengatur, terutama saat meluncurkan produk baru, perlu menyediakan rencana lengkap, termasuk dampaknya terhadap pelanggan, risiko potensial, dan sebagainya. Komunikasi semacam ini tidak hanya untuk mendapatkan persetujuan dari pengatur, tetapi juga merupakan proses saling belajar.

Melihat ke depan, para ahli percaya bahwa fokus tahun depan akan mencakup perbaikan pelaksanaan kebijakan yang ada, memastikan tidak ada kesenjangan antara efektivitas desain dan efektivitas operasional. Selain itu, mereka juga aktif mengeksplorasi bagaimana menghubungkan pertukaran dengan pasar lain, serta bagaimana memanfaatkan teknologi blockchain untuk memperbaiki titik-titik masalah dalam keuangan tradisional.

Akhirnya, pakar ini menyatakan bahwa tujuan mereka adalah menjadi tolok ukur industri, bukan hanya secara lisan kepatuhan, tetapi benar-benar mengintegrasikan kesadaran kepatuhan ke dalam budaya perusahaan. Dia berharap di masa depan setiap orang dapat secara sadar mematuhi standar kepatuhan, sehingga dapat memberikan layanan yang lebih baik kepada pelanggan.