Waspada! Cina "DGCX Xinkangjia" menghebohkan kasus penipuan senilai 13 miliar RMB, 2 juta orang menjadi korban, jebakan hasil tinggi terungkap

Di tengah gelombang keuangan digital, godaan keuntungan tinggi sering kali disertai dengan risiko besar. Baru-baru ini, komunitas investasi Tiongkok dikejutkan oleh sebuah kasus penipuan besar: sebuah platform bernama "DGCX 鑫康嘉" yang menyamar sebagai Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX), dalam waktu singkat berhasil mengumpulkan dana ilegal hingga 13 miliar RMB, menyebabkan lebih dari 2 juta orang menjadi korban. Kasus ini tidak hanya besar skala, tetapi juga mengungkapkan bagaimana pelaku kejahatan memanfaatkan konsep baru dan kelemahan manusia untuk menjalin jebakan kekayaan yang tampaknya indah. Kepolisian Kabupaten Taojiang, Provinsi Hunan telah mengeluarkan peringatan, mengingatkan masyarakat untuk tetap waspada dan tidak berpartisipasi dalam kegiatan investasi yang tidak disetujui.

Satu, Penarikan Dana Besar: Wajah Sebenarnya DGCX Xinkangjia

Menurut laporan dari kantor polisi Kabupaten Taojiang, Provinsi Hunan, sebagian masyarakat berinvestasi melalui platform "DGCX 鑫康嘉" atas rekomendasi orang lain. Platform tersebut menggunakan nama Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX) untuk mengumpulkan dana, padahal sebenarnya merupakan platform ilegal yang tidak berizin dan tidak berkualifikasi, menjanjikan imbal hasil tinggi dan menggoda dengan pengembalian anggota. Sejak 25 Juni, platform tersebut sudah tidak dapat melakukan penarikan dana secara normal, diduga mengalami putusnya rantai dana, yang menimbulkan risiko penipuan pengumpulan dana yang cukup besar.

Pengumuman menyatakan bahwa platform DGCX Xinkangjia sejak diluncurkan pada Mei 2023, menggunakan "otoritas resmi Dubai" sebagai daya tarik, mengklaim fokus pada investasi ganda dalam emas dan cryptocurrency. Namun, DGCX tidak pernah memberikan izin untuk bisnis terkait, dan seluruh situs web serta aplikasi DGCX Xinkangjia dibangun sendiri oleh tim mereka, dipenuhi dengan "penampilan teknologi tinggi," tetapi tidak memiliki produk keuangan resmi. Polisi menilai ini sebagai penipuan pengumpulan dana.

Kedua, Rantai Penipuan: Pengembalian Tinggi, Pemasaran Berjenjang dan Hambatan Penarikan

Menurut pengungkapan anggota komunitas, anggota awal DGCX Xinkangjia dapat melihat keuntungan 2% setiap hari di akun mereka, yang dengan cepat menarik masuknya dana baru. Selanjutnya, platform menaikkan ambang batas penarikan, biaya transaksi naik dari 5% menjadi 10%, dan jika melebihi 50.000 yuan, harus menunggu selama 30 hari kerja. Oleh karena itu, investor hanya melihat dana mereka berlipat ganda, tetapi uang tunai terjebak dalam sistem.

Dan sebagai perluasan jangkauan, tim operasional juga merancang "sistem peningkatan", di mana anggota dapat memperoleh bagi hasil dengan merekrut orang lain, menjadi jaringan pemasaran yang cepat menyebar di komunitas orang-orang yang saling mengenal. Seorang pengguna internet secara langsung menyebut ini sebagai "sistem terbatas dengan kode undangan untuk masuk". Tepat sebelum kejatuhan, platform mengeluarkan pengumuman "peningkatan sistem", meminta tambahan dana untuk membuka kunci akun lama, bahkan menyebutkan "investasi 500.000 untuk mendapatkan Tesla" sebagai hadiah yang konyol. Menurut statistik, jumlah total yang terlibat sekitar 13 miliar yuan.

Tiga, Kegagalan Pengawasan: Mengapa Sinyal Peringatan Tidak Berfungsi?

Perlu dicatat bahwa pada bulan Oktober 2024, Kabupaten Gong di Sichuan telah mengeluarkan peringatan, dan pada bulan April tahun ini, Badan Keuangan Provinsi Hunan serta Pusat Perdagangan Multikomoditas Dubai (DMCC) juga kembali mengingatkan, namun informasi tersebut masih belum sepenuhnya sampai di lokasi investasi. Ini juga menyoroti tantangan dalam penyebaran informasi dan peningkatan literasi keuangan.

Saat ini, polisi telah membekukan aset senilai 120 juta yuan Tiongkok dan menangkap beberapa anggota kunci, namun pelaku utama Huang Xin diduga telah memindahkan dana melalui mixer USDT ke Kepulauan Cayman, yang menyebabkan kesulitan dalam penagihan. Korban juga memposting tangkapan layar setoran di platform media sosial dengan keluhan, "Akhirnya saya mempertaruhkan hipotek rumah dan dana pendidikan, sekarang bahkan pokoknya tidak bisa dikeluarkan."

Empat, Investasi Perlindungan Diri: Tiga Pemeriksaan untuk Menghindari Menjadi Korban Berikutnya

Kehancuran "DGCX Xinkangjia" membuat 2 juta orang kehilangan semua uang mereka, juga mengingatkan kita: imbal hasil tinggi = risiko tinggi bukan sekadar slogan, tetapi adalah pelajaran yang harus dipelajari. Untuk menghindari menjadi korban berikutnya, para investor harus mengingat tiga poin pemeriksaan berikut:

Waspadai imbal hasil yang tidak wajar tinggi: Setiap proyek yang menjamin "keuntungan pasti" atau imbal hasil yang tidak wajar lebih tinggi dari pasar, pastikan untuk berhenti sejenak dan berpikir.

Verifikasi kualifikasi pengawasan platform: Pastikan platform tersebut berada di bawah pengawasan resmi, terutama ketika mengklaim nama lembaga internasional, harus memverifikasi di situs resmi.

Menjauhkan dari skema piramida dan hambatan penarikan: Selama model membutuhkan "mengembangkan downline" atau "menambah modal untuk menarik", harus dianggap sebagai peringatan merah. Pengguna internet juga menyerukan di forum: "Teman yang paling akrab pun harus diverifikasi sendiri."

Kesimpulan:

Kasus penipuan "DGCX XinKangJia" yang terungkap sekali lagi menunjukkan bahaya besar dari penggalangan dana ilegal dan penipuan finansial. Di era kemunculan konsep-konsep baru seperti mata uang digital dan stablecoin, pihak-pihak yang tidak bertanggung jawab memanfaatkan asimetri informasi dan psikologi spekulatif publik untuk melakukan penipuan. Hanya dengan meningkatkan literasi finansial dan hati-hati memverifikasi keaslian, kita dapat melindungi aset yang telah susah payah dikumpulkan di tengah kebisingan informasi.