OKX Kepatuhan Storm: Ketika Regulasi Menjadi Mimpi Buruk Pengguna

OKX membekukan akun tanpa peringatan, meminta pengguna untuk mengajukan bukti hingga 15 tahun hanya untuk mengakses dana mereka sendiri.

Langkah-langkah kepatuhan menjadi koersif, sementara OKX sendiri menghadapi tuduhan penghindaran regulasi dan penyalahgunaan kontrol terpusat.

Pengguna kini beralih ke dompet dingin, pertukaran terdesentralisasi, dan upaya hukum untuk melindungi aset dan privasi.

Pada Juli 2025, OKX membekukan ribuan akun di bawah pemeriksaan kepatuhan, memicu krisis kepercayaan Web3 akibat tuntutan KYC yang berlebihan, kepanikan pengguna, dan penyalahgunaan kekuasaan yang terpusat.

GUNCANGAN PASAR

Pada awal Juli 2025, gelombang pembekuan akun yang tiba-tiba melanda OKX. Ribuan pengguna kehilangan akses ke perdagangan dan penarikan tanpa peringatan apa pun. Untuk membekukan kembali akun mereka, OKX memberlakukan persyaratan yang sangat ketat: 15 tahun riwayat tempat tinggal, 10 tahun catatan pekerjaan penuh, dan bahkan tanda tangan kunci pribadi dengan tangkapan layar dompet untuk membuktikan keabsahan airdrop DeFi.

Ironisnya, beberapa pengguna yang menyelesaikan langkah-langkah ini menerima pemberitahuan baru: transfer semua dana dan keluar dari platform secara permanen dalam waktu 24 jam. Bagi banyak orang, “kepatuhan” telah menjadi alasan untuk mendorong pengguna keluar.

KEPERCAYAAN YANG HANCUR

Seorang pengguna, @weideyyds, telah membekukan $11.000 USDT selama 300 hari. Meskipun telah melakukan berbagai upaya untuk mengirimkan dokumen, semuanya ditolak. Pertarungan yang panjang menyebabkan depresi. Di lebih dari 70 grup dukungan WeChat, yang lain berbagi trauma mereka—beberapa melaporkan insomnia, muntah, atau bahkan pikiran bunuh diri setelah melihat aset mereka berubah menjadi "nisan digital."

Bahkan mitra yang sudah lama pun tidak luput. Seorang KOL dari komunitas "Satoshi Friends" tiba-tiba akun OKX mereka dibekukan, bersama dengan hadiah rujukan yang terkunci. Sebagai tanggapan, mereka mengajak pengguna di negara-negara CIS untuk menarik dana mereka dari bursa.

CEO MENGAKUI KESALAHAN

Menghadapi reaksi besar-besaran, CEO OKX Star Xu membuat penampilan langka di media sosial. Dia mengakui bahwa sistem kontrol risiko platform memiliki "tingkat positif palsu yang tinggi" dan kurang transparansi. Namun, dia bersikeras bahwa langkah-langkah tersebut hanya ditargetkan pada akun berisiko tinggi.

Dia menunjukkan tekanan regulasi global yang intens. Untuk mematuhi sanksi OFAC AS, OKX harus memutuskan hubungan dengan Tornado Cash dan pencampur serupa lainnya. Untuk mempertahankan lisensi di UAE, pengguna diharuskan membuktikan aset likuid minimal 500,000 AED (sekitar $136,000). Pelanggaran keamanan 2FA pada Juni 2024, di mana $5 juta dicuri dalam 15 menit, telah memaksa platform untuk melakukan perbaikan berlebihan.

KEPATUHAN ATAU PENYALAHGUNAAN?

Bertahan dengan Biaya

Untuk memenuhi tuntutan kepatuhan, OKX telah mengambil tindakan drastis:

Pada Agustus 2024, ia secara proaktif menutup semua akun yang telah berinteraksi dengan Tornado Cash. Ia membentuk tim yang terdiri dari 150 analis blockchain untuk memantau dan melacak transaksi yang mencurigakan.

Pada Maret 2025, regulator Thailand mengajukan gugatan terhadap OKX karena beroperasi tanpa izin, setelah laporan bahwa mereka mengumpulkan biaya perdagangan sebesar 0,1% melalui situs lokal.

Pada tahun yang sama, peretas menggunakan DEX OKX untuk mencuci $100 juta yang dicuri dari Bybit, hampir mengakibatkan OKX kehilangan lisensi MiCA-nya di UE.

Sementara itu, Departemen Kehakiman AS menuduh OKX melakukan arbitrase regulasi—mengklaim bahwa platform tersebut memungkinkan penggunaan VPN untuk menghindari pembatasan IP, dan bahwa staf diduga melatih pengguna untuk memalsukan kewarganegaraan.

Masalah Sentralisasi

Krisis ini telah mengungkap masalah yang lebih dalam tentang kepercayaan di Web3:

Para ahli hukum mengatakan bahwa permintaan dokumen OKX jauh melampaui apa yang diperlukan untuk kepatuhan anti-pencucian uang, menyerupai pemeriksaan latar belakang penuh FBI. Ini mengalihkan beban kepatuhan sepenuhnya kepada pengguna.

Bursa terpusat masih memegang kendali penuh atas dana pengguna. Ketika sengketa muncul, ide-ide desentralisasi sering kali runtuh di bawah tekanan regulasi.

Kelemahan teknis tetap serius. Sebuah gangguan Alibaba Cloud pernah menghentikan perdagangan, dan kegagalan 2FA yang berulang menyebabkan aliran keluar $204 juta hanya dalam 24 jam. Pengendalian risiko menjadi pengendalian kerusakan reaktif.

RESPONS PENGGUNA: MELAWAN KEMBALI

Dengan situasi yang semakin memburuk, beberapa pengguna mengadopsi strategi baru:

Simpan dana di dompet dingin sebelumnya. Hindari airdrop dari sumber yang tidak dikenal. Simpan slip gaji dan riwayat transaksi untuk membangun arsip kepatuhan pribadi.

Saat dibekukan, segera hubungi dukungan pelanggan untuk meminta alasan spesifik. Sesuaikan pengajuan dokumen Anda untuk mencocokkan masalah tersebut. Jika OKX meminta informasi yang berlebihan, konsultasikan dengan pengacara kripto.

Kurangi ketergantungan pada platform terpusat. Pindah ke bursa berlisensi Hong Kong atau gunakan dompet non-kustodial dan bursa terdesentralisasi (DEXs) untuk keamanan dan otonomi yang lebih.

LEBIH DARI KEPATUHAN: SEBUAH PERTANYAAN TENTANG KEKUATAN

Ketika OKX menuntut bukti tempat tinggal selama 15 tahun dari pengguna individu tetapi menghindari mengakui pelanggaran regulasi yang dilakukannya sendiri, kepercayaan mulai runtuh.

Ketika CEO mengakui tingkat kesalahan yang tinggi tetapi menolak untuk menghapus klausul "larangan permanen", transparansi menjadi bersifat performatif.

Ketika "pembaruan keamanan" gagal mencegah pelanggaran sebesar $200 juta, publik melihat retakan di bawah permukaan.

Krisis ini melampaui kepatuhan. Ini tentang bagaimana platform terpusat menggunakan regulasi sebagai perisai sambil menghindari akuntabilitas mereka sendiri.

Sebagaimana dikatakan oleh seorang pengacara, "Jika kepatuhan hanya menghukum pengguna dan bukan platform, dasar kepercayaan Web3 pada akhirnya akan runtuh."

Janji Star Xu untuk memperbaiki tingkat positif palsu yang tinggi dalam sistem masih menunggu tindakan. Agar Web3 dapat berkembang, langkah selanjutnya harus melampaui PR—itu harus melibatkan reformasi struktural dari dalam.

〈OKX Compliance Storm: When Regulation Becomes User Nightmare〉Artikel ini pertama kali diterbitkan di 《CoinRank》.