Le chemin de la gestion des risques des plateformes de trading de monnaie numérique : construire une forteresse de sécurité des actifs et de conformité.
La voie de la gestion des risques : la forteresse de sécurité des plateformes de trading de monnaie numérique
Le terme risque vient de l'italien "RISQUE", qui désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque ressemble davantage à un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns a écrit dans "Lutter contre les cieux : La légende de l'exploration des risques" : "La montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les dépressions économiques, tout se succède, mais il semble toujours arriver lorsque les gens sont pris au dépourvu."
En tant que fournisseur de liquidités sur le marché de la monnaie numérique, la gestion des risques des plateformes d'échange est cruciale. Les plateformes de trading de monnaie numérique combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant des attributs d'institutions telles que des courtiers et des fonds, ce qui en fait un super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain est déficiente, ce qui a également conduit à des tragédies telles que l'"explosion" de FCoin et le vol d'échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue dans l'ensemble du secteur.
Risques multiples
Le risque systémique causé par les politiques est le plus difficile à résister sur le marché des cryptomonnaies, les changements réglementaires affectent directement la volatilité du marché.
Les participants au marché peuvent maîtriser les risques non systémiques, tels que les risques technologiques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques moraux.
Le département de gestion des risques est lié à chaque étape de la plateforme. Un professionnel expérimenté a déclaré que le département de gestion des risques a un statut élevé, surveillant en permanence la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres projets à risque, en étroite collaboration avec les différents départements.
Il existe un arbitrage entre la gestion des risques et la vitesse de développement. La sensibilisation à la gestion des risques sur certaines petites et moyennes plateformes de trading reste insuffisante, tant sur le plan physique, systémique que de la gouvernance. Si l'industrie de la blockchain veut devenir mainstream, les plateformes de trading doivent résoudre le "fléau de la gestion des risques".
La sécurité des actifs est au cœur de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident de Mentougou soit survenu il y a près de 6 ans, la question de la sécurité des actifs numériques continue de préoccuper l'industrie.
Certaines plateformes ont mis en place des audits financiers rigoureux, des alertes de surveillance en temps réel, la séparation des portefeuilles chauds et froids, et ont également établi des fonds de protection pour les utilisateurs.
Le stockage sous séquestre est un moyen important de garantir la sécurité des actifs. Certains professionnels suggèrent que les petites et moyennes entreprises pourraient faire appel à des services de séquestre tiers ou souscrire une assurance. De plus, la transparence de la plateforme contribue également à prévenir les risques moraux.
La conformité est l'épée de Damoclès suspendue au-dessus de nos têtes
Face à de nombreuses incertitudes, la conformité proactive est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Toutes les plateformes de trading ont mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant l'avant, le pendant et l'après.
Certaines plateformes répartissent le risque de conformité par le biais d'opérations distribuées, comme en demandant des licences dans plusieurs pays. D'autres plateformes collaborent avec plusieurs entreprises de conformité telles que AML/KYC et ont établi en interne des départements spécialisés en conformité et en droit.
La technologie est le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement.
Certaines plateformes ont mis en place un contrôle quantitatif des risques de marché et une couverture automatique, établissant des systèmes de cybersécurité, de conformité et de protection de la vie privée. Des plateformes ont lancé un cerveau de sécurité de gestion des risques basé sur le big data et l'IA, permettant une surveillance des risques en temps réel sur plusieurs dimensions.
Le contrôle interne des risques est l'éléphant dans la pièce
Près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence des employés internes. La plupart des plateformes mettent l'accent sur les mesures de contrôle interne telles que la normalisation des processus, la répartition des responsabilités et la gestion des autorisations.
Certaines plateformes mettent en œuvre une gestion des droits minimaux, en isolant strictement les systèmes et les autorisations. D'autres plateformes peuvent pratiquer des "contrôles de phishing internes" ou appliquer un "modèle de zéro confiance". Il est également important de construire des systèmes de données internes, des systèmes de rapprochement en temps réel et des systèmes de gestion des risques internes.
Tirer parti de l'expérience de la finance traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. Les professionnels du secteur estiment que la manière d'extraire efficacement les informations sur la chaîne et de les transformer en indicateurs de décision en matière de gestion des risques est la direction vers laquelle il faut s'efforcer à l'avenir.
Le schéma industriel idéal devrait être la séparation des transactions et des actifs, avec différents acteurs responsables des étapes de mise en relation, de compensation, de règlement, de conservation, etc.
Des études montrent que les échanges n'ont en moyenne que 13 % de leur personnel et 17 % de leur budget consacrés aux opérations de sécurité. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de développement, la plateforme doit également intensifier ses investissements en gestion des risques, recruter davantage de talents de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus complet.
Comme l'a dit un professionnel du secteur : "L'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus l'investissement est important, plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela peut réduire le risque de perte d'actifs. Les entreprises qui accordent de l'importance à leur réputation et à leurs intérêts à long terme prêteront naturellement plus d'attention à la sécurité des actifs de leurs clients."
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SeeYouInFourYears
· 08-18 17:14
bull run pigeons nombreux Marché baissier crie révolution
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LightningAllInHero
· 08-18 17:13
Le risque d'effondrement n'est pas une catastrophe naturelle, mais une inaction gouvernementale.
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SignatureAnxiety
· 08-18 11:22
Il y a trop de problèmes, il suffit de bien gérer le portefeuille.
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0xLuckbox
· 08-18 04:39
Ça fonctionne ? Je me souviens qu'à l'époque, fcoin se vantait de la qualité de son contrôle des risques.
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Layer3Dreamer
· 08-16 02:26
théoriquement parlant, la gestion des risques pourrait être modélisée comme une boucle de validation zkSNARK récursive... fascinant à vrai dire
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AirdropCollector
· 08-16 02:20
Contrôle des risques insuffisant, encore une fois des pigeons.
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AirdropSweaterFan
· 08-16 02:17
Tu as fait tout ce bruit juste pour me rappeler de ne pas être avide ?
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AlgoAlchemist
· 08-16 02:10
La véritable essence est la gestion des risques, le reste n'est que des illusions.
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MysteriousZhang
· 08-16 02:09
Une fois pris pour un idiot, on le reste toute sa vie!
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NestedFox
· 08-16 02:02
Encore une fois parler de gestion des risques, sérieusement.
Le chemin de la gestion des risques des plateformes de trading de monnaie numérique : construire une forteresse de sécurité des actifs et de conformité.
La voie de la gestion des risques : la forteresse de sécurité des plateformes de trading de monnaie numérique
Le terme risque vient de l'italien "RISQUE", qui désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque ressemble davantage à un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns a écrit dans "Lutter contre les cieux : La légende de l'exploration des risques" : "La montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les dépressions économiques, tout se succède, mais il semble toujours arriver lorsque les gens sont pris au dépourvu."
En tant que fournisseur de liquidités sur le marché de la monnaie numérique, la gestion des risques des plateformes d'échange est cruciale. Les plateformes de trading de monnaie numérique combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant des attributs d'institutions telles que des courtiers et des fonds, ce qui en fait un super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain est déficiente, ce qui a également conduit à des tragédies telles que l'"explosion" de FCoin et le vol d'échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue dans l'ensemble du secteur.
Risques multiples
Le risque systémique causé par les politiques est le plus difficile à résister sur le marché des cryptomonnaies, les changements réglementaires affectent directement la volatilité du marché.
Les participants au marché peuvent maîtriser les risques non systémiques, tels que les risques technologiques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques moraux.
Le département de gestion des risques est lié à chaque étape de la plateforme. Un professionnel expérimenté a déclaré que le département de gestion des risques a un statut élevé, surveillant en permanence la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres projets à risque, en étroite collaboration avec les différents départements.
Il existe un arbitrage entre la gestion des risques et la vitesse de développement. La sensibilisation à la gestion des risques sur certaines petites et moyennes plateformes de trading reste insuffisante, tant sur le plan physique, systémique que de la gouvernance. Si l'industrie de la blockchain veut devenir mainstream, les plateformes de trading doivent résoudre le "fléau de la gestion des risques".
La sécurité des actifs est au cœur de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident de Mentougou soit survenu il y a près de 6 ans, la question de la sécurité des actifs numériques continue de préoccuper l'industrie.
Certaines plateformes ont mis en place des audits financiers rigoureux, des alertes de surveillance en temps réel, la séparation des portefeuilles chauds et froids, et ont également établi des fonds de protection pour les utilisateurs.
Le stockage sous séquestre est un moyen important de garantir la sécurité des actifs. Certains professionnels suggèrent que les petites et moyennes entreprises pourraient faire appel à des services de séquestre tiers ou souscrire une assurance. De plus, la transparence de la plateforme contribue également à prévenir les risques moraux.
La conformité est l'épée de Damoclès suspendue au-dessus de nos têtes
Face à de nombreuses incertitudes, la conformité proactive est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Toutes les plateformes de trading ont mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant l'avant, le pendant et l'après.
Certaines plateformes répartissent le risque de conformité par le biais d'opérations distribuées, comme en demandant des licences dans plusieurs pays. D'autres plateformes collaborent avec plusieurs entreprises de conformité telles que AML/KYC et ont établi en interne des départements spécialisés en conformité et en droit.
La technologie est le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement.
Certaines plateformes ont mis en place un contrôle quantitatif des risques de marché et une couverture automatique, établissant des systèmes de cybersécurité, de conformité et de protection de la vie privée. Des plateformes ont lancé un cerveau de sécurité de gestion des risques basé sur le big data et l'IA, permettant une surveillance des risques en temps réel sur plusieurs dimensions.
Le contrôle interne des risques est l'éléphant dans la pièce
Près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence des employés internes. La plupart des plateformes mettent l'accent sur les mesures de contrôle interne telles que la normalisation des processus, la répartition des responsabilités et la gestion des autorisations.
Certaines plateformes mettent en œuvre une gestion des droits minimaux, en isolant strictement les systèmes et les autorisations. D'autres plateformes peuvent pratiquer des "contrôles de phishing internes" ou appliquer un "modèle de zéro confiance". Il est également important de construire des systèmes de données internes, des systèmes de rapprochement en temps réel et des systèmes de gestion des risques internes.
Tirer parti de l'expérience de la finance traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. Les professionnels du secteur estiment que la manière d'extraire efficacement les informations sur la chaîne et de les transformer en indicateurs de décision en matière de gestion des risques est la direction vers laquelle il faut s'efforcer à l'avenir.
Le schéma industriel idéal devrait être la séparation des transactions et des actifs, avec différents acteurs responsables des étapes de mise en relation, de compensation, de règlement, de conservation, etc.
Des études montrent que les échanges n'ont en moyenne que 13 % de leur personnel et 17 % de leur budget consacrés aux opérations de sécurité. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de développement, la plateforme doit également intensifier ses investissements en gestion des risques, recruter davantage de talents de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus complet.
Comme l'a dit un professionnel du secteur : "L'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus l'investissement est important, plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela peut réduire le risque de perte d'actifs. Les entreprises qui accordent de l'importance à leur réputation et à leurs intérêts à long terme prêteront naturellement plus d'attention à la sécurité des actifs de leurs clients."