DeFAI : La fusion de l'IA et de la Finance décentralisée peut-elle engendrer une nouvelle vague d'agents IA ?

I. Aperçu de DeFAI

1.1 Introduction à DeFAI

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que les concepts liés à l'IA aient déjà connu plusieurs vagues de spéculation, allant de la puissance de calcul aux mèmes, des architectures techniques aux infrastructures, DeFAI devient une nouvelle tendance de rupture. Actuellement, DeFAI se divise principalement en trois catégories : abstraction de l'IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévision de marché.

1.2 Mécanisme de fonctionnement de la Finance décentralisée

Le cœur du système DeFAI est le modèle de langage de grande taille (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs niveaux, y compris la collecte de données, l'inférence du modèle, la prise de décision, l'hébergement et l'exécution, l'interopérabilité et la gestion des portefeuilles.

1. Collecte de données : l'Agent IA obtient des données par divers canaux, y compris les données on-chain, les données off-chain et les sources de données décentralisées.

2. Inférence de modèle : Utilisation de l'apprentissage supervisé, de l'apprentissage non supervisé, de l'apprentissage par renforcement et du traitement du langage naturel pour effectuer des inférences et des prévisions complexes.

3. Prise de décision : Sur la base des données collectées et des résultats d'inférence, utiliser un moteur d'optimisation et un système multi-agents pour collaborer afin de prendre les meilleures décisions.

4. Hébergement et exécution : le modèle peut être hébergé de manière centralisée ou décentralisée, tout en nécessitant une interaction avec les protocoles en chaîne.

5. Interopérabilité : réaliser une interaction transparente avec plusieurs protocoles et plateformes de Finance décentralisée grâce à l'intégration API et à la messagerie décentralisée.

6. Gestion des portefeuilles : Utiliser des portefeuilles MPC ou la technologie TEE pour garantir la sécurité des transactions et la gestion des clés privées.

1.3 DeFAI et le concept d'"intention"

La vision de DeFAI présente des similitudes avec le concept "d'intention" proposé par Paradigm. DeFAI vise à permettre aux utilisateurs de gérer de manière autonome leur portefeuille, simplifiant ainsi la participation au trading sur le marché des cryptomonnaies. Cette vision résonne avec le modèle de trading basé sur l'"intention", où le chemin d'exécution est déterminé conjointement par un solveur et une IA.

Les applications massives de la blockchain à l'avenir pourraient intégrer plusieurs concepts tels que l'Agent AI, le Solver, l'Intent-Centric et la Finance décentralisée.

Deux, projets liés à DeFAI

Actuellement, plusieurs projets liés à la Finance décentralisée (DeFi) émergent sur le marché, y compris :

1. Griffain : une plateforme combinant Agent AI et blockchain, supportant les échanges de tokens et la fourniture de liquidités.
2. Hey Anon : un protocole de Finance décentralisée alimenté par l'IA, simplifiant l'interaction des utilisateurs.
3. Orbit : Simplifier l'interface de la Finance décentralisée et réduire les barrières à l'entrée.
4. Neur : une application full stack open source conçue pour l'écosystème Solana.
5. Modenetwork : plateforme d'innovation AI x Finance décentralisée de Layer 2 d'Ethereum.
6. The Hive : plateforme DeFi Solana intégrant plusieurs modèles d'IA.
7. Bankr : un outil de gestion de cryptomonnaies alimenté par l'IA.
8. HotKeySwap : Fournit un agrégateur DEX et des outils d'analyse alimentés par l'IA.
9. Gekko AI : un agent AI axé sur la prédiction des marchés.
10. ASYM : agrégateur DEX et outil d'analyse alimenté par l'IA.
11. Wayfinder Foundation : Outil AI d'interaction sur toute la chaîne.
12. Slate : infrastructure de connexion pour les agents AI généraux.
13. Cod3x : outil de développement sans code pour construire des stratégies automatisées de Finance décentralisée.
14. Almanak : Agent IA capable d'apprentissage autonome.
15. HIERO : outil intelligent multi-chaînes, supportant les commandes en langage naturel.

Trois, les directions de développement des agents d'IA

Le développement des agents AI dans le domaine financier fait face à deux directions principales : les jeux et la Finance décentralisée.

3.1 Direction de jeu

Des projets représentatifs dans le domaine du jeu comme M3 (Metaverse Makers), composés d'artistes et de communautés de hackers open-source. Cependant, le secteur du jeu fait face à des défis tels que de longs cycles de développement et des difficultés de validation sur le marché. Même sur le marché Web2, il n'y a pas encore eu de véritables jeux AI à succès.

3.2 Finance décentralisée

Les projets dans le domaine de la Finance décentralisée se développent rapidement, parmi lesquels GRIFFAIN, ANON, OLAS et GRIFT figurent parmi les mieux classés en termes de capitalisation boursière. Parmi eux, la capitalisation boursière de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation totale de DeFAI.

GRIFFAIN construit sur Solana, offrant des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multichaîne, prenant en charge plusieurs blockchains publiques, et l'influence de son fondateur Daniele a apporté une attention considérable au projet.

Quatre, Perspectives

L'apparition de DeFAI provient de l'adéquation élevée entre la blockchain et les scénarios financiers. Que ce soit dans le domaine des jeux ou de la Finance décentralisée, un énorme potentiel de marché est manifeste.

La direction du jeu pourrait continuer le concept du métavers, en utilisant la technologie AI pour gérer les actifs virtuels et les systèmes économiques, réalisant ainsi un monde virtuel en évolution autonome.

La direction de la Finance décentralisée doit progressivement passer de la spéculation émotionnelle à une orientation axée sur la valeur réelle. Le développement des agents IA ne peut pas dépendre uniquement des jetons Meme, mais doit fournir des modèles de rendement DeFi substantiels. Le résultat final de la concurrence sur le marché est à attendre avec impatience.