Aperçu des stratégies de rendement des stablecoins : choix diversifiés et gestion des risques
Récemment, l'indice du dollar américain est resté à un niveau élevé, les actifs à risque subissant une pression à la baisse, ce qui a rendu la détention d'actifs en dollars un choix relativement prudent. De nombreux projets DeFi de premier plan profitent également activement des actifs en dollars inutilisés pour générer des revenus. Cet article se concentrera sur quelques stratégies de rendement en stablecoin qui méritent d'être suivies, afin d'offrir aux investisseurs des choix diversifiés.
Convex : Stratégie USDD+3Crv
USDD est un stablecoin sur-collatéralisé, géré par le TRON DAO Reserve. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élève à 725 millions, avec une valeur des garanties de 2,23 milliards de dollars, et un taux de collatéral supérieur à 300%. Parmi celles-ci, les garanties en USDC s'élèvent à 990 millions, dépassant largement l'émission de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement bas.
Le rendement annuel du pool USDD+3Crv sur la plateforme Convex atteint 19,66 % APR(, tandis que le pool USDD+FRAXBP a un APR encore plus élevé de 21,18 %. En termes d'opération, les utilisateurs peuvent d'abord fournir de la liquidité sur Curve pour obtenir des jetons LP, puis les mettre en jeu sur Convex pour générer des revenus.
Il convient de mentionner que dans l'écosystème Tron, les cas d'utilisation de USDD sont plus diversifiés. Par exemple, le taux de rendement annuel pour la paire de trading USDD-USDT sur la plateforme SUN.io peut atteindre jusqu'à 41,9 % (un verrouillage et un staking de SUN sont nécessaires).
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs verrouillés de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
Le module de prêt de Canto affiche un APR de 32,14 % pour le LP NOTE/USDT et un APR de 29,47 % pour le LP NOTE/USDC. NOTE est un stablecoin surcollatéralisé dans l'écosystème Canto, et il n'y a pas de liquidation lorsque les garanties sont en USDC et USDT.
Conseils d'opération : vous pouvez utiliser une partie de vos USDT en garantie pour émettre des NOTE, puis utiliser les NOTE et les USDT restants pour fournir de la liquidité, et enfin, staker les jetons LP dans le module de prêt.
Cependant, les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes et nécessitent plusieurs étapes pour effectuer l'entrée et la sortie des actifs.
Velodrome est un échange décentralisé sur Optimism, issu de Solidly développé par Andre Cronje sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome atteint 82 millions de dollars, montrant d'excellentes performances dans l'écosystème Optimism.
sUSD et LUSD proviennent respectivement des projets Synthetix et Liquity, et présentent une sécurité élevée. Actuellement, le taux de minage de liquidité pour la paire de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.
Helio Protocol est un protocole de prêt et de staking liquide sur la chaîne BNB, permettant aux utilisateurs de sur-collatéraliser leur stablecoin HAY. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars.
PancakeSwap a ajouté un point d'échange StableSwap pour HAY et BUSD, reflétant la reconnaissance du marché pour HAY. Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité HAY/BUSD sur PancakeSwap, puis miser les jetons LP sur Helio, avec un APR de 19,77 %.
Écosystème Wombat Exchange : Stratégies de stablecoin multiples
Wombat Exchange est une plateforme d'échange de stablecoin sur la chaîne BNB, offrant des caractéristiques telles que des glissements faibles et une liquidité partagée. Dans son Main Pool, les APR de l'USDC, de l'USDT, du DAI et du BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 % (incluant le verrouillage de WOM et l'accélération de veWOM).
Des applications similaires à Convex, telles que Wombex Finance et Magpie, ont également vu le jour autour de Wombat, offrant aux utilisateurs des rendements plus élevés. Le TVL de Wombex est actuellement d'environ 89,49 millions de dollars, avec des APR de dépôt pour les principales stablecoins variant entre 12,71 % et 17,16 %. Le TVL de Magpie est de 25,90 millions de dollars, avec un éventail d'APR de 9,65 % à 14,52 %.
Enfin, il convient de souligner que le marché des cryptomonnaies présente des risques élevés et que des incidents de sécurité sont fréquents. Les investisseurs doivent bien comprendre les risques, diversifier leurs actifs et se rappeler de "DYOR" (Faites vos propres recherches).
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MetaMisfit
· Il y a 8h
On est à peu près à la hauteur pour acheter des gâteaux de lune, non ?
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DefiOldTrickster
· Il y a 8h
Pas besoin de dire quoi que ce soit, voir 32% c'est agir.
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DegenDreamer
· Il y a 8h
Qui peut donner un conseil de sécurité, de manière prudente ?
Comparaison complète des stratégies de rendement des stablecoins : choix d'investissement diversifié jusqu'à 32 % APR.
Aperçu des stratégies de rendement des stablecoins : choix diversifiés et gestion des risques
Récemment, l'indice du dollar américain est resté à un niveau élevé, les actifs à risque subissant une pression à la baisse, ce qui a rendu la détention d'actifs en dollars un choix relativement prudent. De nombreux projets DeFi de premier plan profitent également activement des actifs en dollars inutilisés pour générer des revenus. Cet article se concentrera sur quelques stratégies de rendement en stablecoin qui méritent d'être suivies, afin d'offrir aux investisseurs des choix diversifiés.
Convex : Stratégie USDD+3Crv
USDD est un stablecoin sur-collatéralisé, géré par le TRON DAO Reserve. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élève à 725 millions, avec une valeur des garanties de 2,23 milliards de dollars, et un taux de collatéral supérieur à 300%. Parmi celles-ci, les garanties en USDC s'élèvent à 990 millions, dépassant largement l'émission de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement bas.
Le rendement annuel du pool USDD+3Crv sur la plateforme Convex atteint 19,66 % APR(, tandis que le pool USDD+FRAXBP a un APR encore plus élevé de 21,18 %. En termes d'opération, les utilisateurs peuvent d'abord fournir de la liquidité sur Curve pour obtenir des jetons LP, puis les mettre en jeu sur Convex pour générer des revenus.
Il convient de mentionner que dans l'écosystème Tron, les cas d'utilisation de USDD sont plus diversifiés. Par exemple, le taux de rendement annuel pour la paire de trading USDD-USDT sur la plateforme SUN.io peut atteindre jusqu'à 41,9 % (un verrouillage et un staking de SUN sont nécessaires).
![stablecoin收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp(
Canto : stratégie USDT + NOTE
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs verrouillés de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
Le module de prêt de Canto affiche un APR de 32,14 % pour le LP NOTE/USDT et un APR de 29,47 % pour le LP NOTE/USDC. NOTE est un stablecoin surcollatéralisé dans l'écosystème Canto, et il n'y a pas de liquidation lorsque les garanties sont en USDC et USDT.
Conseils d'opération : vous pouvez utiliser une partie de vos USDT en garantie pour émettre des NOTE, puis utiliser les NOTE et les USDT restants pour fournir de la liquidité, et enfin, staker les jetons LP dans le module de prêt.
Cependant, les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes et nécessitent plusieurs étapes pour effectuer l'entrée et la sortie des actifs.
![stablecoin收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cab21490ff79e0a9672744a359692e3.webp(
Velodrome : stratégie sUSD+LUSD
Velodrome est un échange décentralisé sur Optimism, issu de Solidly développé par Andre Cronje sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome atteint 82 millions de dollars, montrant d'excellentes performances dans l'écosystème Optimism.
sUSD et LUSD proviennent respectivement des projets Synthetix et Liquity, et présentent une sécurité élevée. Actuellement, le taux de minage de liquidité pour la paire de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.
![stablecoin收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3188761d6843cd48b2defbb113a27a1c.webp(
Helio : Stratégie HAY+BUSD
Helio Protocol est un protocole de prêt et de staking liquide sur la chaîne BNB, permettant aux utilisateurs de sur-collatéraliser leur stablecoin HAY. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars.
PancakeSwap a ajouté un point d'échange StableSwap pour HAY et BUSD, reflétant la reconnaissance du marché pour HAY. Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité HAY/BUSD sur PancakeSwap, puis miser les jetons LP sur Helio, avec un APR de 19,77 %.
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Écosystème Wombat Exchange : Stratégies de stablecoin multiples
Wombat Exchange est une plateforme d'échange de stablecoin sur la chaîne BNB, offrant des caractéristiques telles que des glissements faibles et une liquidité partagée. Dans son Main Pool, les APR de l'USDC, de l'USDT, du DAI et du BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 % (incluant le verrouillage de WOM et l'accélération de veWOM).
Des applications similaires à Convex, telles que Wombex Finance et Magpie, ont également vu le jour autour de Wombat, offrant aux utilisateurs des rendements plus élevés. Le TVL de Wombex est actuellement d'environ 89,49 millions de dollars, avec des APR de dépôt pour les principales stablecoins variant entre 12,71 % et 17,16 %. Le TVL de Magpie est de 25,90 millions de dollars, avec un éventail d'APR de 9,65 % à 14,52 %.
Enfin, il convient de souligner que le marché des cryptomonnaies présente des risques élevés et que des incidents de sécurité sont fréquents. Les investisseurs doivent bien comprendre les risques, diversifier leurs actifs et se rappeler de "DYOR" (Faites vos propres recherches).