Rapport sur le marché des prêts en chiffrement : taille atteignant 36,5 milliards de dollars, hausse significative dans le domaine de la Finance décentralisée
Un rapport récent sur l'état du marché des prêts en cryptomonnaie montre qu'à la fin du quatrième trimestre 2024, la taille du marché des prêts en cryptomonnaie, y compris les positions de dettes garanties par des cryptomonnaies, atteindra 36,5 milliards de dollars. Ce chiffre représente une baisse de 43 % par rapport au point culminant historique de 64,4 milliards de dollars au quatrième trimestre 2021. La diminution de la taille du marché provient principalement de l'effondrement de l'offre du côté des emprunteurs, ainsi que d'un rétrécissement de la demande du côté des fonds, des particuliers et des entreprises.
La taille du marché est principalement constituée de trois parties :
Prêts en finance centralisée (CeFi) : 11,2 milliards de dollars
Finance décentralisée (DeFi) prêt : 191 milliards de dollars
Stablecoins soutenus par des positions de dette garantie par des actifs chiffrés (CDP) : 6,2 milliards de dollars
Il convient de noter qu'après le creux du marché baissier des cryptomonnaies au quatrième trimestre 2022, les applications de prêt en chaîne ont connu une forte hausse. À la fin du quatrième trimestre 2024, le montant total des emprunts ouverts sur 20 applications de prêt et 12 blockchains a atteint 19,1 milliards de dollars, soit une hausse de 959 % par rapport au creux du marché baissier.
Dans le domaine des prêts CeFi, les trois principales institutions comprennent un émetteur de stablecoin, une entreprise de services financiers en chiffrement et une plateforme de prêt canadienne, ces trois entreprises ayant atteint une taille de prêt comptable de 9,9 milliards de dollars à la fin du quatrième trimestre 2024, représentant 88,6 % du marché des prêts CeFi. Parmi elles, l'émetteur de stablecoin détient environ 73 % de part de marché, atteignant 8,2 milliards de dollars.
Le rapport souligne également que la vitesse de reprise des prêts DeFi est supérieure à celle des prêts CeFi. Cela peut être attribué à la nature sans autorisation des applications basées sur la blockchain, ainsi qu'au fait que les applications de prêt DeFi ont survécu au tumulte du marché baissier, tandis que de nombreuses grandes plateformes de prêt CeFi ont déclaré faillite et arrêté leurs opérations.
D'un point de vue de la part de marché, la position dominante des applications de prêt DeFi a clairement renforcé. Pendant le cycle de marché haussier de 2020-2021, les applications de prêt DeFi ne représentaient que 34 % du total des emprunts en chiffrement ; tandis qu'à la fin du quatrième trimestre 2024, ce pourcentage avait augmenté à 63 %.
En regardant vers l'avenir, le rapport prévoit que le marché du prêt en chiffrement présentera les tendances suivantes :
Institutionnalisation du prêt CeFi : Les institutions financières traditionnelles pourraient entrer sur le marché, utilisant des fonds à faible coût et un assouplissement de la réglementation pour élargir leurs services.
L'essor du crédit privé en chaîne : les outils de dette tokenisés devraient améliorer la transparence, réduire les coûts de gestion et attirer le capital-risque.
Finance décentralisée : les institutions pourraient accélérer l'adoption de la finance décentralisée, favorisant l'intégration de l'écosystème en chaîne.
Dans l'ensemble, le marché du prêt en cryptomonnaie connaît une différenciation, la Finance décentralisée montrant une résilience et un potentiel de hausse plus forts, tandis que la Finance centralisée fait face à une restructuration et une transformation. À l'avenir, la tokenisation, l'automatisation de la gestion des risques et la participation institutionnelle pourraient faire évoluer le prêt en cryptomonnaie vers une voie de développement plus transparente et à plus grande échelle.
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DataPickledFish
· 07-05 06:56
Le dieu éternel du defi !
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HalfPositionRunner
· 07-05 06:52
Finance décentralisée bull的一批 可以的
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StablecoinArbitrageur
· 07-05 06:52
*ajuste le tableau* 63% de part de marché defi... les chiffres ne mentent pas, cefi est en train de mourir
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EthSandwichHero
· 07-05 06:48
Il vaut mieux parler de Finance décentralisée dès le départ.
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MEVHunterX
· 07-05 06:37
Finance décentralisée, c'est tout ce qu'il faut faire.
Le marché des prêts en chiffrement atteint 36,5 milliards de dollars, avec une part de la Finance décentralisée dans les prêts qui grimpe à 63 %.
Rapport sur le marché des prêts en chiffrement : taille atteignant 36,5 milliards de dollars, hausse significative dans le domaine de la Finance décentralisée
Un rapport récent sur l'état du marché des prêts en cryptomonnaie montre qu'à la fin du quatrième trimestre 2024, la taille du marché des prêts en cryptomonnaie, y compris les positions de dettes garanties par des cryptomonnaies, atteindra 36,5 milliards de dollars. Ce chiffre représente une baisse de 43 % par rapport au point culminant historique de 64,4 milliards de dollars au quatrième trimestre 2021. La diminution de la taille du marché provient principalement de l'effondrement de l'offre du côté des emprunteurs, ainsi que d'un rétrécissement de la demande du côté des fonds, des particuliers et des entreprises.
La taille du marché est principalement constituée de trois parties :
Il convient de noter qu'après le creux du marché baissier des cryptomonnaies au quatrième trimestre 2022, les applications de prêt en chaîne ont connu une forte hausse. À la fin du quatrième trimestre 2024, le montant total des emprunts ouverts sur 20 applications de prêt et 12 blockchains a atteint 19,1 milliards de dollars, soit une hausse de 959 % par rapport au creux du marché baissier.
Dans le domaine des prêts CeFi, les trois principales institutions comprennent un émetteur de stablecoin, une entreprise de services financiers en chiffrement et une plateforme de prêt canadienne, ces trois entreprises ayant atteint une taille de prêt comptable de 9,9 milliards de dollars à la fin du quatrième trimestre 2024, représentant 88,6 % du marché des prêts CeFi. Parmi elles, l'émetteur de stablecoin détient environ 73 % de part de marché, atteignant 8,2 milliards de dollars.
Le rapport souligne également que la vitesse de reprise des prêts DeFi est supérieure à celle des prêts CeFi. Cela peut être attribué à la nature sans autorisation des applications basées sur la blockchain, ainsi qu'au fait que les applications de prêt DeFi ont survécu au tumulte du marché baissier, tandis que de nombreuses grandes plateformes de prêt CeFi ont déclaré faillite et arrêté leurs opérations.
D'un point de vue de la part de marché, la position dominante des applications de prêt DeFi a clairement renforcé. Pendant le cycle de marché haussier de 2020-2021, les applications de prêt DeFi ne représentaient que 34 % du total des emprunts en chiffrement ; tandis qu'à la fin du quatrième trimestre 2024, ce pourcentage avait augmenté à 63 %.
En regardant vers l'avenir, le rapport prévoit que le marché du prêt en chiffrement présentera les tendances suivantes :
Institutionnalisation du prêt CeFi : Les institutions financières traditionnelles pourraient entrer sur le marché, utilisant des fonds à faible coût et un assouplissement de la réglementation pour élargir leurs services.
L'essor du crédit privé en chaîne : les outils de dette tokenisés devraient améliorer la transparence, réduire les coûts de gestion et attirer le capital-risque.
Finance décentralisée : les institutions pourraient accélérer l'adoption de la finance décentralisée, favorisant l'intégration de l'écosystème en chaîne.
Dans l'ensemble, le marché du prêt en cryptomonnaie connaît une différenciation, la Finance décentralisée montrant une résilience et un potentiel de hausse plus forts, tandis que la Finance centralisée fait face à une restructuration et une transformation. À l'avenir, la tokenisation, l'automatisation de la gestion des risques et la participation institutionnelle pourraient faire évoluer le prêt en cryptomonnaie vers une voie de développement plus transparente et à plus grande échelle.