Finance décentralisée: simplifier les barrières à l'investissement, remodeler la gestion des actifs off-chain
Le 16 avril, une startup nommée Glider a terminé un financement de 4 millions de dollars, dirigé par un certain accélérateur de startups. Glider s'efforce de simplifier les activités d'investissement complexes off-chain, grâce au développement de technologies telles qu'Intent et les grands modèles de langage. En fait, tout le domaine de la Finance décentralisée a vraiment besoin d'être recomposé pour abaisser les barrières à l'entrée pour les investisseurs.
La Finance décentralisée passe de l'ère des Lego à une nouvelle ère de gestion financière en toute sécurité.
Glider a débuté à la fin de 2023, initialement en tant que projet entrepreneurial interne d'une certaine entreprise, sous la forme d'un robot off-chain, capable de combiner différentes étapes d'opération, facilitant ainsi l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs.
Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été un modèle commercial existant depuis longtemps, que ce soit dans la finance traditionnelle ou dans le domaine de la Finance décentralisée. Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son idée générale comprend :
Connectez-vous aux outils DeFi existants via l'API, y compris les protocoles leaders et les nouveaux projets dans divers secteurs, pour construire une logique d'acquisition B2B2C;
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement et de les partager, facilitant ainsi le suivi des investissements, la copy trading ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison de technologies telles que les agents IA, les grands modèles de langage, la capture d'intention et l'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire une telle pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance.
Le transfert de fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible. C'est aussi la raison principale pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation pour garantir la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet nommé Furucombo a obtenu des investissements institutionnels, visant à aider les utilisateurs à faire face à des stratégies complexes de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé Furucombo à long terme. Les stratégies de rendement off-chain sont un marché public où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en termes de performance des serveurs et de volume de fonds, rendant difficile la capture de la plupart des opportunités de rendement.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en fait secondaires. À une époque de rendements élevés, il y a presque pas d'espace de survie pour la gestion financière prudente.
Les riches préfèrent les ETF, tandis que les petits investisseurs privilégient les ETS. Les outils ETF ne sont pas seulement adaptés aux marchés boursiers, certaines plateformes ont déjà expérimenté ce concept en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme des RWA( actifs du monde réel).
Une réflexion supplémentaire est de savoir comment réaliser la mise en chaîne des outils ETF. De certains calculs et affichages de l'APY sur certaines plateformes, à l'exploitation continue d'autres projets, il est évident que le marché a une demande à cet égard.
Strictement parlant, certains projets sont des ventes stratégiques et des marchés de démonstration, offrant des calculs massifs, professionnels et précis, ainsi que des décisions stratégiques assistées par l'homme et l'IA. Mais la transparence off-chain signifie que personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces sans être imité et modifié, ce qui a déclenché une course aux armements, conduisant finalement à un taux de rendement tendant vers l'équilibre.
Cela s'est finalement transformé en un ennuyeux jeu de gros poissons mangeant de petits poissons.
Mais ces projets n'ont jamais réussi à se standardiser et à se développer en projets similaires qui redéfinissent le marché.
Je pense beaucoup ces derniers temps, après la fin de la mode à court terme, il est difficile de faire revivre les anciennes formes de Finance décentralisée, l'industrie atteint-elle un sommet temporaire ou permanent ?
Cela soulève la question de savoir si le Web3 est vraiment la prochaine étape d'Internet ou la version 2.0 de la technologie financière. Si c'est la première option, alors la façon dont les flux d'informations et de capitaux des humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est la seconde option, alors une combinaison de certaines plateformes de paiement et d'investissement pourrait être la fin.
La stratégie de Glider montre que les rendements off-chain s'apprêtent à entrer dans l'ère de la gestion d'actifs pour les particuliers. Tout comme les fonds indiciels et les plans de retraite ont contribué au marché haussier à long terme des actions américaines, le volume colossal de fonds et le grand nombre d'investisseurs particuliers signifient qu'il y a une énorme demande pour des revenus stables.
C'est ce que signifie la prochaine génération de la Finance décentralisée. En plus d'Ethereum, d'autres blockchains publiques doivent assumer l'innovation de l'Internet 3.0, et la Finance décentralisée devrait devenir la technologie financière 2.0.
Glider a ajouté des fonctionnalités d'assistance par IA, mais depuis les premières plateformes d'affichage d'informations, en passant par les tentatives ultérieures, jusqu'à son fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % off-chain continuera d'attirer une base d'utilisateurs en dehors des échanges centralisés.
À ce stade, seuls quelques produits dans le domaine des cryptomonnaies ont réellement obtenu la reconnaissance du marché :
Échange
stablecoin
Finance décentralisée
Chaîne publique
D'autres types de produits, y compris les NFT et les Memes coins, ne sont que des modèles d'émission d'actifs ponctuels, manquant de capacité de maintien autonome durable.
Cependant, les actifs du monde réel RWA( ont commencé à s'enraciner et à croître à partir de 2022, en particulier après certains événements majeurs. Comme l'a dit un expert du secteur, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais accordent plutôt de l'importance aux rendements et à la stabilité.
Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'implémentation des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut accepter l'électronisation et l'informatisation, il n'y a donc aucune raison de refuser la blockchain.
Au cours de ce cycle, que ce soit des types d'actifs complexes et leurs origines, ou les stratégies de Finance décentralisée sur la chaîne qui se multiplient, tout cela entrave gravement la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers les chaînes. Peu importe la véracité de l'adoption à grande échelle, au moins la vaste liquidité des échanges peut être siphonnée :
Certains projets transforment les revenus des frais en revenus off-chain par le biais d'alliances d'intérêts;
D'autres projets transfèrent des contrats perpétuels d'échange via des jetons LP en mode off-chain.
Ces cas démontrent que la liquidité off-chain est réalisable, et que les RWA prouvent également que l'asset off-chain est tout aussi faisable. C'est un moment particulier pour l'industrie, bien que l'ETH semble manquer de dynamisme, en réalité de nombreux projets migrent vers l'off-chain. D'une certaine manière, des protocoles trop volumineux nuisent au développement des applications, peut-être que c'est la dernière nuit avant que les blockchains publiques ne retournent à l'infrastructure et que les cas d'utilisation ne brillent de mille feux, l'aube approche.
![a16z a investi 4 millions de dollars, Glider peut-il redéfinir le nouveau paradigme de la finance décentralisée ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f746f810ef225b64380d1cfdfd3b0084.webp(
En plus des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années, chaque plateforme ayant ses propres priorités, affichant l'APY des projets. L'accent des outils de rendement a évolué avec le temps, se concentrant de plus en plus sur certains actifs générateurs de revenus.
Il semble qu'actuellement, si de tels outils augmentent la confiance envers l'IA, ils devront faire face à la question de la répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela diminuera l'expérience utilisateur, c'est une situation délicate.
Une solution possible consiste à séparer le flux d'informations et le flux de fonds, à créer une communauté de stratégie UGC, à permettre aux projets de rivaliser entre eux et à faire bénéficier les petits investisseurs, ce qui pourrait être une meilleure voie.
Glider a attiré l'attention du marché en raison d'un investissement d'une institution bien connue, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent, tels que les questions d'autorisation et de risque. Ici, l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi la capacité de l'IA à satisfaire les humains. Si les investissements de l'IA entraînent des pertes importantes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite encore d'explorer l'inconnu, et les cryptomonnaies, en tant qu'espace public dans un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.
![a16z investit 4 millions de dollars, Glider peut-il redéfinir le nouveau paradigme de la finance décentralisée ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-250351ae9f234ecdf3c6baf5e2b5c422.webp(
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Finance décentralisée革新：off-chain资管进入平民时代 RWA和AI重塑投资格局
Finance décentralisée: simplifier les barrières à l'investissement, remodeler la gestion des actifs off-chain
Le 16 avril, une startup nommée Glider a terminé un financement de 4 millions de dollars, dirigé par un certain accélérateur de startups. Glider s'efforce de simplifier les activités d'investissement complexes off-chain, grâce au développement de technologies telles qu'Intent et les grands modèles de langage. En fait, tout le domaine de la Finance décentralisée a vraiment besoin d'être recomposé pour abaisser les barrières à l'entrée pour les investisseurs.
La Finance décentralisée passe de l'ère des Lego à une nouvelle ère de gestion financière en toute sécurité.
Glider a débuté à la fin de 2023, initialement en tant que projet entrepreneurial interne d'une certaine entreprise, sous la forme d'un robot off-chain, capable de combiner différentes étapes d'opération, facilitant ainsi l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs.
Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été un modèle commercial existant depuis longtemps, que ce soit dans la finance traditionnelle ou dans le domaine de la Finance décentralisée. Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son idée générale comprend :
Connectez-vous aux outils DeFi existants via l'API, y compris les protocoles leaders et les nouveaux projets dans divers secteurs, pour construire une logique d'acquisition B2B2C;
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement et de les partager, facilitant ainsi le suivi des investissements, la copy trading ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison de technologies telles que les agents IA, les grands modèles de langage, la capture d'intention et l'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire une telle pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance.
Le transfert de fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible. C'est aussi la raison principale pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation pour garantir la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet nommé Furucombo a obtenu des investissements institutionnels, visant à aider les utilisateurs à faire face à des stratégies complexes de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé Furucombo à long terme. Les stratégies de rendement off-chain sont un marché public où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en termes de performance des serveurs et de volume de fonds, rendant difficile la capture de la plupart des opportunités de rendement.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en fait secondaires. À une époque de rendements élevés, il y a presque pas d'espace de survie pour la gestion financière prudente.
Les riches préfèrent les ETF, tandis que les petits investisseurs privilégient les ETS. Les outils ETF ne sont pas seulement adaptés aux marchés boursiers, certaines plateformes ont déjà expérimenté ce concept en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme des RWA( actifs du monde réel).
Une réflexion supplémentaire est de savoir comment réaliser la mise en chaîne des outils ETF. De certains calculs et affichages de l'APY sur certaines plateformes, à l'exploitation continue d'autres projets, il est évident que le marché a une demande à cet égard.
Strictement parlant, certains projets sont des ventes stratégiques et des marchés de démonstration, offrant des calculs massifs, professionnels et précis, ainsi que des décisions stratégiques assistées par l'homme et l'IA. Mais la transparence off-chain signifie que personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces sans être imité et modifié, ce qui a déclenché une course aux armements, conduisant finalement à un taux de rendement tendant vers l'équilibre.
Cela s'est finalement transformé en un ennuyeux jeu de gros poissons mangeant de petits poissons.
Mais ces projets n'ont jamais réussi à se standardiser et à se développer en projets similaires qui redéfinissent le marché.
Je pense beaucoup ces derniers temps, après la fin de la mode à court terme, il est difficile de faire revivre les anciennes formes de Finance décentralisée, l'industrie atteint-elle un sommet temporaire ou permanent ?
Cela soulève la question de savoir si le Web3 est vraiment la prochaine étape d'Internet ou la version 2.0 de la technologie financière. Si c'est la première option, alors la façon dont les flux d'informations et de capitaux des humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est la seconde option, alors une combinaison de certaines plateformes de paiement et d'investissement pourrait être la fin.
La stratégie de Glider montre que les rendements off-chain s'apprêtent à entrer dans l'ère de la gestion d'actifs pour les particuliers. Tout comme les fonds indiciels et les plans de retraite ont contribué au marché haussier à long terme des actions américaines, le volume colossal de fonds et le grand nombre d'investisseurs particuliers signifient qu'il y a une énorme demande pour des revenus stables.
C'est ce que signifie la prochaine génération de la Finance décentralisée. En plus d'Ethereum, d'autres blockchains publiques doivent assumer l'innovation de l'Internet 3.0, et la Finance décentralisée devrait devenir la technologie financière 2.0.
Glider a ajouté des fonctionnalités d'assistance par IA, mais depuis les premières plateformes d'affichage d'informations, en passant par les tentatives ultérieures, jusqu'à son fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % off-chain continuera d'attirer une base d'utilisateurs en dehors des échanges centralisés.
À ce stade, seuls quelques produits dans le domaine des cryptomonnaies ont réellement obtenu la reconnaissance du marché :
D'autres types de produits, y compris les NFT et les Memes coins, ne sont que des modèles d'émission d'actifs ponctuels, manquant de capacité de maintien autonome durable.
Cependant, les actifs du monde réel RWA( ont commencé à s'enraciner et à croître à partir de 2022, en particulier après certains événements majeurs. Comme l'a dit un expert du secteur, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais accordent plutôt de l'importance aux rendements et à la stabilité.
Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'implémentation des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut accepter l'électronisation et l'informatisation, il n'y a donc aucune raison de refuser la blockchain.
Au cours de ce cycle, que ce soit des types d'actifs complexes et leurs origines, ou les stratégies de Finance décentralisée sur la chaîne qui se multiplient, tout cela entrave gravement la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers les chaînes. Peu importe la véracité de l'adoption à grande échelle, au moins la vaste liquidité des échanges peut être siphonnée :
Ces cas démontrent que la liquidité off-chain est réalisable, et que les RWA prouvent également que l'asset off-chain est tout aussi faisable. C'est un moment particulier pour l'industrie, bien que l'ETH semble manquer de dynamisme, en réalité de nombreux projets migrent vers l'off-chain. D'une certaine manière, des protocoles trop volumineux nuisent au développement des applications, peut-être que c'est la dernière nuit avant que les blockchains publiques ne retournent à l'infrastructure et que les cas d'utilisation ne brillent de mille feux, l'aube approche.
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Il semble qu'actuellement, si de tels outils augmentent la confiance envers l'IA, ils devront faire face à la question de la répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela diminuera l'expérience utilisateur, c'est une situation délicate.
Une solution possible consiste à séparer le flux d'informations et le flux de fonds, à créer une communauté de stratégie UGC, à permettre aux projets de rivaliser entre eux et à faire bénéficier les petits investisseurs, ce qui pourrait être une meilleure voie.
Glider a attiré l'attention du marché en raison d'un investissement d'une institution bien connue, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent, tels que les questions d'autorisation et de risque. Ici, l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi la capacité de l'IA à satisfaire les humains. Si les investissements de l'IA entraînent des pertes importantes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite encore d'explorer l'inconnu, et les cryptomonnaies, en tant qu'espace public dans un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.
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