Il y a quatre ans, le célèbre conseiller financier américain Ric Edelman a surpris en recommandant aux gens de détenir des cryptomonnaies, bien qu'il n'ait proposé qu'un très faible pourcentage – environ 1 %, comme il l'a écrit dans son livre The Truth About Crypto (La vérité sur les cryptomonnaies) publié en 2021.
Cependant, le point de vue d'Edelman a considérablement changé. Dans une interview avec CNBC cette semaine, il a déclaré que les conseillers financiers devraient envisager de recommander d'allouer entre 10 % et 40 % d'un portefeuille à la cryptomonnaie – un changement de cap évident par rapport à sa position précédente.
"Aujourd'hui, je dis que 40 % est raisonnable - c'est incroyable," a déclaré Edelman. "Personne n'a jamais dit cela."
Ric Edelman## Raison du grand changement
Edelman estime que la raison principale est le développement rapide de l'industrie des cryptomonnaies au cours des quatre dernières années. Auparavant, on s'inquiétait de savoir si les gouvernements allaient interdire le Bitcoin ou si cette technologie devenait obsolète. Mais aujourd'hui, ces questions ont toutes trouvé réponse.
“La crypto a complètement changé – maintenant c'est un actif traditionnel,” a-t-il déclaré. En tant que président du Conseil des Actifs Numériques des Conseillers Financiers, Edelman croit que la crypto occupera une place de plus en plus importante dans les portefeuilles d'investissement, surtout maintenant que le Bitcoin ETF attire des milliards de dollars et figure parmi les produits ETF avec les plus gros flux de capitaux cette année.
Le modèle d'investissement 60/40 est obsolète
Edelman estime également que le modèle traditionnel d'allocation d'actifs de 60 % d'actions et de 40 % d'obligations devient obsolète en raison de l'augmentation de l'espérance de vie. Passant de 47 ans au début du 20e siècle, l'espérance de vie moyenne aux États-Unis a atteint 85 ans et pourrait atteindre 100 ans dans quelques décennies.
« Si vous êtes conseiller financier et que vous avez un client de 30 ans, vous lui conseillerez d'investir 100 % dans des actions car il lui reste encore 50 ans devant lui. Mais aujourd'hui, une personne de 60 ans est aussi semblable à un trentenaire de la génération précédente. »
Par conséquent, les investisseurs doivent rechercher des rendements supérieurs à ceux des obligations et détenir des actions plus longtemps. Et pour optimiser le portefeuille dans ce nouveau contexte, la crypto devrait jouer un rôle plus important.
“Le prix du Bitcoin ne fluctue pas en phase avec les actions, les obligations, l'or, le pétrole ou les matières premières,” a déclaré Edelman. “La crypto est un excellent outil pour améliorer les indicateurs selon la théorie du portefeuille moderne.”
Edelman souligne que les crypto-monnaies ont le potentiel d'offrir des rendements plus élevés que presque tous les autres types d'actifs. Certains analystes prédisent même que le prix du Bitcoin pourrait atteindre entre 150 000 et 250 000 USD d'ici la fin de l'année, et 500 000 USD avant 2030. Edelman constate : « C'est une prévision encore modeste. »
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Expert financier Ric Edelman : Il est conseillé d'allouer jusqu'à 40 % du portefeuille d'investissement dans les crypto-monnaies.
Il y a quatre ans, le célèbre conseiller financier américain Ric Edelman a surpris en recommandant aux gens de détenir des cryptomonnaies, bien qu'il n'ait proposé qu'un très faible pourcentage – environ 1 %, comme il l'a écrit dans son livre The Truth About Crypto (La vérité sur les cryptomonnaies) publié en 2021.
Cependant, le point de vue d'Edelman a considérablement changé. Dans une interview avec CNBC cette semaine, il a déclaré que les conseillers financiers devraient envisager de recommander d'allouer entre 10 % et 40 % d'un portefeuille à la cryptomonnaie – un changement de cap évident par rapport à sa position précédente.
Edelman estime que la raison principale est le développement rapide de l'industrie des cryptomonnaies au cours des quatre dernières années. Auparavant, on s'inquiétait de savoir si les gouvernements allaient interdire le Bitcoin ou si cette technologie devenait obsolète. Mais aujourd'hui, ces questions ont toutes trouvé réponse.
Le modèle d'investissement 60/40 est obsolète
Edelman estime également que le modèle traditionnel d'allocation d'actifs de 60 % d'actions et de 40 % d'obligations devient obsolète en raison de l'augmentation de l'espérance de vie. Passant de 47 ans au début du 20e siècle, l'espérance de vie moyenne aux États-Unis a atteint 85 ans et pourrait atteindre 100 ans dans quelques décennies.
Par conséquent, les investisseurs doivent rechercher des rendements supérieurs à ceux des obligations et détenir des actions plus longtemps. Et pour optimiser le portefeuille dans ce nouveau contexte, la crypto devrait jouer un rôle plus important.
Edelman souligne que les crypto-monnaies ont le potentiel d'offrir des rendements plus élevés que presque tous les autres types d'actifs. Certains analystes prédisent même que le prix du Bitcoin pourrait atteindre entre 150 000 et 250 000 USD d'ici la fin de l'année, et 500 000 USD avant 2030. Edelman constate : « C'est une prévision encore modeste. »
Vương Tiễn