Alerte ! Un scandale de fraude de 13 milliards de RMB éclate en Chine avec "DGCX XinKangJia", 2 millions de victimes, révélations sur les pièges à hauts rendements.

Sous la vague de la finance numérique, l'attrait des hauts rendements s'accompagne souvent de risques énormes. Récemment, la communauté des investisseurs chinois a été choquée par une incroyable affaire de fraude : une plateforme nommée « DGCX 鑫康嘉 » a usurpé le nom de la plateforme d'échange des matières premières et de l'or de Dubaï (DGCX), et a illégalement levé jusqu'à 13 milliards de RMB en seulement deux ans, ce qui a entraîné plus de 2 millions de victimes. Cette affaire est non seulement d'une ampleur massive, mais elle révèle également comment des individus malveillants exploitent des concepts émergents et des faiblesses humaines pour tisser des pièges à la richesse apparemment attrayants. Le bureau de la sécurité publique du comté de Taojiang, dans la province du Hunan, a déjà émis une alerte, exhortant le public à rester vigilant et à ne pas participer à de telles activités d'investissement non autorisées.

1. Des sommes colossales : la véritable nature de DGCX 鑫康嘉

Selon le rapport du bureau de la sécurité publique du comté de Taojiang, province du Hunan, certains membres du public ont investi via la plateforme « DGCX 鑫康嘉 » sur recommandation d'autres. Cette plateforme utilise le nom de la Bourse de l'or et des matières premières de Dubaï (DGCX) pour attirer des fonds, étant en réalité une plateforme illégale sans autorisation ni qualification, promettant des rendements élevés et incitant au développement de membres avec des commissions. Depuis le 25 juin, cette plateforme ne peut plus effectuer de retraits normaux, soupçonnée de rupture de la chaîne de financement, constituant un risque de grande fraude de collecte de fonds.

L'annonce indique que la plateforme DGCX Xin Kang Jia est en ligne depuis mai 2023, se présentant comme étant "officiellement autorisée par Dubaï" et prétendant se concentrer sur les investissements à double égard dans l'or et les cryptomonnaies. En réalité, DGCX n'a jamais autorisé ces activités, et l'ensemble du site web et de l'application de DGCX Xin Kang Jia a été créé par son équipe elle-même, arborant une "enveloppe technologique avancée", mais ne proposant aucun produit financier régulier. La police a qualifié cela de fraude au financement.

Deux, chaîne de fraude : hauts rendements, marketing de réseau et obstacles aux retraits

Selon les membres de la communauté, les premiers membres de DGCX 鑫康嘉 peuvent voir un rendement de 2 % par jour sur leur compte, ce qui a rapidement attiré de nouveaux fonds. Par la suite, la plateforme a augmenté le seuil de retrait, les frais de transaction passant de 5 % à 10 %, et il faut faire la queue pendant 30 jours ouvrables pour les retraits supérieurs à 50 000 yuan. Ainsi, les investisseurs voient leur capital doubler, mais les liquidités restent bloquées dans le système.

Et pour étendre ses tentacules, l'équipe opérationnelle a également conçu un « système de mise à niveau », permettant aux membres de gagner des parts de bénéfice en recrutant des personnes, créant ainsi un réseau de vente pyramidale qui se propage rapidement au sein de la communauté des connaissances. Certains internautes n'hésitent pas à dire que c'est un « système fermé d'invitation par code d'entrée ». Juste avant l'effondrement, la plateforme a publié un avis de « mise à niveau du système », exigeant un apport de fonds pour débloquer les anciens comptes, et a même lancé le ridicule prix « Investissez 500 000 pour gagner une Tesla ». Selon les statistiques, le montant total impliqué s'élève à environ 13 milliards de RMB.

Trois, échec de la régulation : pourquoi les signaux d'alerte n'ont-ils pas fonctionné ?

Il convient de mentionner que le comté de Gong, province du Sichuan, a émis une alerte en octobre 2024, et que le bureau des finances de la province du Hunan ainsi que le Centre de commerce des marchandises de Dubaï (DMCC) ont également rappelé en avril de cette année, mais les informations n'ont toujours pas atteint pleinement le terrain d'investissement. Cela met également en évidence les défis en matière de diffusion de l'information et de sensibilisation financière.

Actuellement, la police a gelé 120 millions de yuan d'actifs et arrêté plusieurs membres clés, mais le principal suspect, Huang Xin, aurait transféré des fonds vers les îles Caïmans via un mélangeur USDT, rendant la récupération des fonds beaucoup plus difficile. Les victimes ont également publié des captures d'écran de leurs dépôts sur les plateformes sociales en pleurant, "J'ai finalement mis en jeu le prêt immobilier et les fonds pour l'éducation, et maintenant je ne peux même pas récupérer mon capital."

Quatre, investissement pour se protéger : trois contrôles pour éviter de devenir la prochaine victime

L'effondrement de « DGCX 鑫康嘉 » a laissé 2 millions de personnes sans rien, et nous rappelle que : un rendement élevé = un risque élevé n'est pas un slogan, mais une leçon incontournable. Pour éviter de devenir la prochaine victime, les investisseurs doivent garder à l'esprit les trois points de contrôle suivants :

Attention aux rendements anormalement élevés : tout projet garantissant des bénéfices "faciles" ou des rendements anormalement élevés par rapport au marché doit absolument faire l'objet d'une réflexion préalable.

Vérifier les qualifications de régulation de la plateforme : confirmer si la plateforme est régulée par les autorités officielles, surtout lorsqu'elle se présente sous le nom d'organisations internationales, il est encore plus important de vérifier sur le site officiel.

Éloignez-vous des systèmes de vente pyramidale et des obstacles aux retraits : dès qu'un modèle nécessite de "développer des sous-lignes" ou "d'augmenter pour retirer", cela doit être considéré comme une alerte rouge. Les internautes appellent également dans les forums : "Peu importe à quel point vous connaissez bien un ami, il faut toujours vérifier par soi-même."

Conclusion :

L'exposition de l'affaire de fraude « DGCX 鑫康嘉 » met à nouveau en lumière les dangers énormes de la collecte illégale de fonds et de la fraude financière. À une époque où des concepts émergents comme les monnaies numériques et les stablecoins apparaissent sans cesse, les criminels exploitent l'asymétrie d'information et la psychologie spéculative du public pour frauder. Seule une amélioration de la littératie financière et une vérification prudente de l'authenticité peuvent nous permettre de protéger nos actifs durement accumulés au milieu du bruit d'information.