Últimas tendencias en estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas y prevención de riesgos

En el actual entorno del mercado, con el índice del dólar en niveles altos y la caída de los activos de riesgo, mantener activos en dólares y obtener rendimientos se ha convertido en una opción inteligente. Recientemente, algunos proyectos líderes de DeFi también están aprovechando activamente los activos en dólares ociosos para buscar rendimientos. Este artículo le presentará los últimos desarrollos en varias estrategias de rendimiento de moneda estable.

USDD+3Crv pool: alta rentabilidad y bajo riesgo coexistente

USDD es una moneda estable gestionada por una determinada institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, mientras que el valor de sus colaterales alcanza los 2.23 mil millones de dólares, con una tasa de colateralización superior al 300%. Solo en USDC hay 990 millones, superando con creces la emisión de USDD, lo que muestra un coeficiente de riesgo relativamente bajo.

Una plataforma muestra que la tasa de rendimiento anualizada del pool USDD+3Crv es (APR) del 19.66%, y el APR de USDD+FRAXBP es del 21.18%. El primero incluye cuatro tipos de moneda estable: USDD, DAI, USDT y USDC, mientras que el segundo incluye tres tipos de moneda estable: USDD, FRAX y USDC. Al operar, los usuarios pueden depositar en la página correspondiente con cualquiera de las monedas estables admitidas, ya sea una o varias, y luego apostar los tokens LP en la plataforma designada.

Es importante señalar que en ciertos ecosistemas, el uso de USDD es más amplio. Por ejemplo, en una plataforma, la tasa de rendimiento anualizada del par de comercio USDD-USDT puede alcanzar hasta el 41.9% (se requiere bloquear y apostar monedas específicas), mientras que en otra plataforma, el APY de los depósitos de USDD es del 9.52%.

Canto: Oportunidad de alto rendimiento del LP NOTE/USDT

Canto es una cadena pública DeFi compatible con EVM en el ecosistema Cosmos, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el valor total bloqueado en Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.

La plataforma de préstamos de Canto muestra que el APR de NOTE/USDT LP es del 32.14% y el APR de NOTE/USDC LP es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de un sobrecolateral; no se producirá liquidación cuando el colateral sea USDC y USDT. Actualmente, el precio de NOTE es de 1.04 dólares; se recomienda usar parte de USDT como colateral para acuñar el NOTE necesario, luego usar NOTE y el USDT restante para proporcionar liquidez, y finalmente, poner los tokens LP en staking en la plataforma de préstamos.

Sin embargo, las operaciones de cadena cruzada de Canto son relativamente complejas, y los usuarios deben prestar atención a los pasos de la cadena cruzada para garantizar la seguridad de los activos.

Velodrome: ingresos estables de sUSD+LUSD

Velodrome es un intercambio descentralizado en Optimism (DEX), con un valor total bloqueado de 82 millones de dólares. sUSD y LUSD son monedas estables de dos proyectos diferentes, ambos relativamente seguros.

Actualmente, el APR de la minería de liquidez del par de negociación sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.

Helio: Una nueva opción emergente de HAY+BUSD

Helio Protocol es un protocolo de staking líquido y préstamos en una cadena de bloques. Los usuarios pueden sobre-colateralizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY en Helio, mientras que los tokens en garantía se utilizarán para el staking líquido.

Un DEX importante ha añadido específicamente una entrada de intercambio StableSwap para HAY y BUSD, lo que demuestra que HAY tiene cierto reconocimiento en el mercado. Actualmente, el TVL de Helio es de 92 millones de dólares.

Los usuarios pueden proporcionar liquidez para el par de intercambio HAY/BUSD en el DEX, y luego apostar los tokens LP en Helio. La página de Farming de Helio muestra que el APR de HAY/BUSD moneda estable LP es del 19.77%.

Ecología de Wombat Exchange: múltiples opciones de moneda estable

Wombat Exchange es un DEX de intercambio de moneda estable en una cadena pública, que presenta características como bajo deslizamiento, liquidez compartida y la posibilidad de hacer staking con un solo token. Actualmente, la Pool Principal de Wombat muestra que la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente, incluyendo el staking de WOM y la aceleración por poseer veWOM.

Alrededor de Wombat también han surgido algunas aplicaciones similares, como Wombex Finance y Magpie, que ofrecen a los usuarios mayores oportunidades de rendimiento.

Advertencia de Riesgo

A pesar de que estas estrategias ofrecen rendimientos considerables, el riesgo general del mercado de criptomonedas sigue siendo mayor que el de los mercados financieros tradicionales. Los incidentes de seguridad son frecuentes, por lo que los inversores deben diversificar el riesgo y comprender a fondo los puntos de riesgo específicos antes de invertir. Recuerda siempre: Do your own research.