DeFAI: ¿Puede la fusión de la IA y las Finanzas descentralizadas generar una nueva ola de Agentes de IA?

Una, resumen de DeFAI

1.1 Introducción a DeFAI

DeFAI es la combinación de AI y Finanzas descentralizadas. A pesar de que los conceptos relacionados con AI han pasado por múltiples rondas de especulación, desde la potencia de cálculo hasta los memes, desde la arquitectura técnica hasta la infraestructura, DeFAI se está convirtiendo en una nueva tendencia de ruptura. Actualmente, DeFAI se divide principalmente en tres categorías: abstracción de AI, agentes DeFi autónomos y análisis y predicción de mercado.

1.2 Mecanismo de operación de DeFAI

El núcleo del sistema DeFAI es el modelo de lenguaje grande (LLM), cuyo funcionamiento implica múltiples niveles, incluyendo la recolección de datos, la inferencia del modelo, la toma de decisiones, la gestión y operación, la interoperabilidad y la gestión de billeteras.

1. Recopilación de datos: el Agente AI obtiene datos a través de múltiples canales, incluyendo datos en cadena, datos fuera de la cadena y fuentes de datos descentralizadas.

2. Inferencia de modelos: utilizar técnicas como el aprendizaje supervisado, el aprendizaje no supervisado, el aprendizaje por refuerzo y el procesamiento del lenguaje natural para realizar inferencias y predicciones complejas.

3. Toma de decisiones: Basándose en los datos recopilados y los resultados de inferencia, utilizar un motor de optimización y un sistema multiagente para colaborar en la toma de decisiones óptimas.

4. Custodia y operación: El modelo puede ser alojado de manera centralizada o descentralizada, y también necesita interactuar con el protocolo en la cadena.

5. Interoperabilidad: lograr una interacción fluida con múltiples Finanzas descentralizadas y plataformas a través de la integración API y la mensajería descentralizada.

6. Gestión de billeteras: utilizar billeteras MPC o tecnología TEE para garantizar la seguridad de las transacciones y la gestión de claves privadas.

1.3 DeFAI y el concepto de "intención"

La visión de DeFAI tiene similitudes con el concepto de "intención" propuesto por Paradigm. DeFAI tiene como objetivo permitir a los usuarios gestionar sus carteras de forma autónoma, simplificando la participación en el comercio del mercado de criptomonedas. Esta visión resuena con el modelo de comercio impulsado por "intención", donde la ruta de ejecución es determinada conjuntamente por el solucionador y la IA.

El futuro de las aplicaciones masivas de blockchain puede integrar múltiples conceptos como Agente AI, Solver, Centrado en la Intención y Finanzas descentralizadas.

Dos, proyectos relacionados con DeFAI

Actualmente, están surgiendo múltiples proyectos relacionados con DeFAI en el mercado, incluyendo:

1. Griffain: una plataforma que combina agentes de IA con blockchain, soporta el intercambio de tokens y la provisión de liquidez.
2. Hey Anon: Protocolo de Finanzas descentralizadas impulsado por IA, simplifica la interacción del usuario.
3. Orbit: Interfaz de Finanzas descentralizadas simplificada, que reduce la barrera de entrada.
4. Neur: aplicación de pila completa de código abierto diseñada para el ecosistema de Solana.
5. Modenetwork: plataforma innovadora de IA x Finanzas descentralizadas de Ethereum Layer2.
6. The Hive: plataforma DeFi de Solana que integra múltiples modelos de IA.
7. Bankr: Herramienta de gestión de criptomonedas impulsada por IA.
8. HotKeySwap: proporciona un agregador DEX impulsado por IA y herramientas de análisis.
9. Gekko AI: un agente de IA enfocado en predecir el mercado.
10. ASYM: Agregador DEX y herramienta de análisis impulsada por IA.
11. Wayfinder Foundation: herramienta de IA para la interacción en toda la cadena.
12. Slate: Capa de infraestructura de conexión de agentes de IA general.
13. Cod3x: herramienta de desarrollo sin código para construir estrategias automatizadas de Finanzas descentralizadas.
14. Almanak: Agente de IA con capacidad de autoaprendizaje.
15. HIERO: herramienta inteligente multichain que soporta comandos en lenguaje natural.

Tres, la dirección de desarrollo del Agente de IA

El desarrollo del Agente de IA en el campo financiero enfrenta dos direcciones principales: juegos (Game) y Finanzas descentralizadas.

3.1 Dirección del juego

Proyectos representativos en la dirección de juegos como M3 (Metaverse Makers), compuestos por artistas y comunidades de hackers de código abierto. Sin embargo, la dirección de juegos enfrenta desafíos como largos ciclos de desarrollo y dificultades en la validación del mercado. Incluso en el mercado de Web2, todavía no ha surgido un juego de IA que realmente haya tenido un gran éxito.

3.2 Finanzas descentralizadas

Los proyectos en el ámbito de Finanzas descentralizadas están desarrollándose rápidamente, y entre los que ocupan los primeros lugares en capitalización de mercado se encuentran GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, entre otros. De estos, GRIFFAIN y ANON representan el 37.29% de la capitalización total de DeFAI.

GRIFFAIN se construyó en Solana, ofreciendo funciones como generación de billeteras y transacciones rápidas. Hey Anon adopta un modelo multichain, soportando múltiples cadenas públicas, y la influencia de su fundador Daniele ha aportado una alta visibilidad al proyecto.

Cuatro, Perspectivas

La aparición de DeFAI se debe a la alta adaptación entre blockchain y escenarios financieros. Tanto en juegos como en el ámbito de las Finanzas descentralizadas, se ha mostrado un enorme potencial de mercado.

La dirección del juego puede continuar el concepto de metaverso, utilizando tecnología de IA para gestionar activos virtuales y sistemas económicos, logrando un mundo virtual que evoluciona de forma autónoma.

La dirección de las Finanzas descentralizadas necesita pasar gradualmente de la especulación emocional a un enfoque basado en el valor real. El desarrollo de agentes de IA no puede depender únicamente de los tokens Meme, sino que debe ofrecer modelos de rendimiento DeFi sustanciales. El resultado final de la competencia del mercado es digno de expectativa.