Bitcoin como préstamo nuevo paradigma: Reestructuración de la liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está liberando gradualmente su potencial. A partir de proyectos como Babylon y Solv, BTC se está derivando hacia escenarios de ingresos estructurados en la cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único.
Si se puede activar el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de imaginación global para este activo de nivel de billones de dólares como un activo de nicho en DeFi.
Liberación de la liquidez de Bitcoin
Según los datos, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 640 mil millones de dólares, lo que representa un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de BTC superan a ETH, la velocidad de desarrollo en la cadena del ecosistema de Bitcoin sigue siendo inferior a la de Ethereum.
Es notable que si se libera el 10% de la Liquidez de BTC, se generará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), se liberarán aproximadamente 300 mil millones de dólares en Liquidez. Esto es suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande del ecosistema BTC, solo superado por DAI y lisUSD. Esta plataforma ha establecido un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido de TVL en un protocolo de préstamos, con un TVL que ha superado los 2000 millones de dólares, y su stablecoin de Bitcoin, lanzada hace solo una semana, ya ha alcanzado un volumen de bloqueo de más de 500 millones de dólares.
Para los poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos acumulados es una necesidad, al mismo tiempo que no desean asumir un riesgo excesivo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin han encontrado una ventana de oportunidad. Una plataforma ofrece una tasa de interés fija del 8% en préstamos, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen suministro ilimitado, proporcionando a los poseedores de BTC una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que esta plataforma se enfoca en la construcción saludable de los minoristas en el ecosistema, y no solo en el juego de los grandes inversores. Cualquiera puede participar y aprovechar el apalancamiento dentro de un rango seguro para maximizar los rendimientos.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por las stablecoins respaldadas por posiciones de deuda colateral (CDP). El CDP es esencialmente una extensión construida en torno a escenarios de préstamo para el uso de stablecoins, creando un fondo de liquidez adicional para activos inactivos.
El ecosistema de una plataforma incluye cuatro áreas de negocio clave: stablecoins de rendimiento basadas en Bitcoin, protocolos de préstamo basados en estas stablecoins, plataformas de préstamo híbridas que conectan DeFi y CeFi, y protocolos de préstamo descentralizados que admiten el staking de BTC. Este diseño permite que los protocolos de stablecoin y los protocolos de préstamo se integren entre sí.
La plataforma construye un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y ofrece productos de ingresos fijos a los usuarios. Con la tecnología LayerZero para lograr compatibilidad entre cadenas, los usuarios pueden operar sin problemas sus monedas estables en múltiples ecosistemas DeFi, llevando de manera indirecta la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esto no solo ayuda al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables, sino que también proporciona un marco básico que puede utilizar eficientemente los activos y activar BTC inactivos, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena.
Perspectivas futuras
Con el gradual despertar de los activos de Bitcoin, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, siendo una clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi centrados en BTC, se espera redefinir el papel que BTC desempeña en el ámbito DeFi de toda la red.
La profunda integración de BTC en el ámbito DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave, lo que merece la atención y expectativa continua de la industria.
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MetaLord420
· hace23h
Despiértame, mi BTC está corriendo descontrolado.
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AltcoinOracle
· hace23h
señales que indican un cambio de paradigma en defi... las métricas de liquidez de btc están gritando rn
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CryptoSourGrape
· hace23h
Si hubiera tenido una posición pesada en btc hace un año, ¡qué bien habría sido... ahora solo puedo ver a otros ganar dinero.
El surgimiento de BTCFi reestructura el panorama de las Finanzas descentralizadas con una liquidez de Bitcoin de billones.
Bitcoin como préstamo nuevo paradigma: Reestructuración de la liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está liberando gradualmente su potencial. A partir de proyectos como Babylon y Solv, BTC se está derivando hacia escenarios de ingresos estructurados en la cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único.
Si se puede activar el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de imaginación global para este activo de nivel de billones de dólares como un activo de nicho en DeFi.
Liberación de la liquidez de Bitcoin
Según los datos, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 640 mil millones de dólares, lo que representa un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En comparación, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de BTC superan a ETH, la velocidad de desarrollo en la cadena del ecosistema de Bitcoin sigue siendo inferior a la de Ethereum.
Es notable que si se libera el 10% de la Liquidez de BTC, se generará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), se liberarán aproximadamente 300 mil millones de dólares en Liquidez. Esto es suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande del ecosistema BTC, solo superado por DAI y lisUSD. Esta plataforma ha establecido un récord en la historia de DeFi por el crecimiento más rápido de TVL en un protocolo de préstamos, con un TVL que ha superado los 2000 millones de dólares, y su stablecoin de Bitcoin, lanzada hace solo una semana, ya ha alcanzado un volumen de bloqueo de más de 500 millones de dólares.
Para los poseedores de BTC, aprovechar al máximo los activos acumulados es una necesidad, al mismo tiempo que no desean asumir un riesgo excesivo de pérdida de capital. Por lo tanto, los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin han encontrado una ventana de oportunidad. Una plataforma ofrece una tasa de interés fija del 8% en préstamos, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, mientras que las monedas estables prestadas tienen suministro ilimitado, proporcionando a los poseedores de BTC una mayor liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que esta plataforma se enfoca en la construcción saludable de los minoristas en el ecosistema, y no solo en el juego de los grandes inversores. Cualquiera puede participar y aprovechar el apalancamiento dentro de un rango seguro para maximizar los rendimientos.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en la cadena siguen siendo dominadas por las stablecoins respaldadas por posiciones de deuda colateral (CDP). El CDP es esencialmente una extensión construida en torno a escenarios de préstamo para el uso de stablecoins, creando un fondo de liquidez adicional para activos inactivos.
El ecosistema de una plataforma incluye cuatro áreas de negocio clave: stablecoins de rendimiento basadas en Bitcoin, protocolos de préstamo basados en estas stablecoins, plataformas de préstamo híbridas que conectan DeFi y CeFi, y protocolos de préstamo descentralizados que admiten el staking de BTC. Este diseño permite que los protocolos de stablecoin y los protocolos de préstamo se integren entre sí.
La plataforma construye un mercado de monedas estables a través del diseño de liquidez y ofrece productos de ingresos fijos a los usuarios. Con la tecnología LayerZero para lograr compatibilidad entre cadenas, los usuarios pueden operar sin problemas sus monedas estables en múltiples ecosistemas DeFi, llevando de manera indirecta la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esto no solo ayuda al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables, sino que también proporciona un marco básico que puede utilizar eficientemente los activos y activar BTC inactivos, permitiendo que más poseedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena.
Perspectivas futuras
Con el gradual despertar de los activos de Bitcoin, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que podría alcanzar cientos de miles de millones de dólares, siendo una clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Al construir diversas formas de productos financieros y escenarios DeFi centrados en BTC, se espera redefinir el papel que BTC desempeña en el ámbito DeFi de toda la red.
La profunda integración de BTC en el ámbito DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave, lo que merece la atención y expectativa continua de la industria.