La expectativa de aumento de tasas de interés y el aumento de las tensiones comerciales agudizan la Fluctuación del mercado, los productos de moneda estable de bajo riesgo pueden ser una opción de refugio.
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte fluctuación. Una serie de ajustes a las políticas comerciales provocaron una fuerte reacción en el mercado. El índice S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor caída semanal en más de 70 años. El mercado de criptomonedas también mostró una fuerte fluctuación, con el precio de Bitcoin oscilando considerablemente en el rango de 80,000 a 90,000 dólares.
Ante tal Fluctuación, el presidente de la Reserva Federal, en un discurso público el 17 de abril, expresó que, aunque las nuevas políticas comerciales podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento económico, el banco central no tomará medidas de reducción de tasas a la ligera para intervenir en el mercado, sino que continuará prestando atención a las tendencias de los datos económicos a largo plazo. Varias conocidas firmas de inversión también han elevado sucesivamente sus expectativas sobre la probabilidad de recesión económica en Estados Unidos.
¿Cómo deberían los inversores hacer frente en este entorno de mercado con alta incertidumbre? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en el ámbito de las finanzas descentralizadas ( DeFi ) podrían ser una de las opciones a considerar. Estos productos pueden proporcionar a los inversores rendimientos relativamente estables durante períodos de agitación en el mercado. A continuación, se presentarán cuatro productos de rendimiento basados en monedas estables como referencia.
Es importante señalar que el contenido de este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversionistas deben realizar una investigación y análisis independiente adecuados antes de tomar decisiones.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden conectar su billetera a través del sitio web oficial de una plataforma DeFi y seleccionar el producto Savings USDC para depositar USDC y obtener rendimientos.
Los ingresos de este producto provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky ( SSR ). Los ingresos de SSR son respaldados por las tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, las inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y los ingresos generados al proporcionar liquidez a otros protocolos DeFi. Los usuarios que depositan USDC serán convertidos a USDS en una proporción de 1:1 y se almacenarán en la tesorería de SSR para ganar ingresos, el valor del token sUSDC crecerá a medida que se acumulen ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad en sí mismo, y la plataforma también ha sido auditada múltiples veces para reducir el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al impacto que la fluctuación del mercado puede tener sobre la liquidez.
Pool de liquidez BYUSD/HONEY en el DEX nativo de una cadena pública
Los usuarios pueden acceder a la interfaz correspondiente a través del sitio web oficial de esta cadena pública, conectar una billetera compatible y luego seleccionar el grupo BYUSD/HONEY en la página de Pools, depositando estos dos tipos de monedas para proporcionar liquidez. Los tokens LP que los usuarios obtienen pueden ser apostados adicionalmente en el tesoro de recompensas para ganar recompensas adicionales en tokens BGT.
Las fuentes de ingresos incluyen principalmente recompensas de tokens BGT (, con una tasa anualizada actual de aproximadamente 3.41% ) y una participación en las tarifas de transacción dentro del fondo ( de aproximadamente 0.01% APR ). BGT es el token de gobernanza no transferible de esta cadena pública, que se puede quemar en una proporción de 1:1 para BERA (, operación irreversible ), y puede compartir los ingresos por tarifas de múltiples DApp clave.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. BYUSD y HONEY son monedas estables, con precios relativamente estables. El mecanismo de consenso adoptado por esta cadena pública también ha sido auditado por una conocida empresa de seguridad. Sin embargo, la distribución de recompensas BGT puede verse afectada por la influencia de los validadores y las decisiones de gobernanza, lo que puede generar fluctuación.
Provisión de liquidez USDC-USDT0 de Uniswap V4
Los usuarios pueden conectar sus billeteras a través de una plataforma de agregación DeFi y depositar USDC o USDT en los productos correspondientes para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Uniswap V4 se lanzará en 2025, introduciendo el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de los grupos, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando así la eficiencia del capital y el potencial de ganancias.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. USDC/USDT es un par de monedas estables, y el riesgo de fluctuación de precios es relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después de que finalice el período de incentivos.
Mercado de préstamos USDC en una cadena pública
Los usuarios pueden acceder al sitio web oficial de la plataforma relevante, conectar una billetera compatible y seleccionar el grupo USDC en la página de Mercados para depositar USDC y participar en el suministro. Los usuarios recibirán un certificado de suministro y las ganancias se acumularán en tiempo real.
El producto permite a los usuarios depositar USDC en un fondo específico de una cadena pública para participar en la oferta y obtener rendimientos. La plataforma se integra con otros protocolos en esa cadena pública, lo que puede generar tokens de recibo de depósito como thAPT.
Las fuentes de ingresos incluyen el interés por el suministro de USDC ( actualmente alrededor del 5.35% ) y las recompensas de thAPT ( alrededor del 3.66% ). thAPT es un certificado de depósito de cierto protocolo, que se puede acuñar e intercambiar en una proporción de 1:1 por APT, y al canjearse se cobra una tarifa del 0.15%, estas tarifas irán al fondo de premios de tokens de rendimiento en staking.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a moderado. USDC tiene una alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de esta blockchain. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas thAPT.
Resumen
La tabla a continuación clasifica los principales datos de los cuatro productos mencionados en función del volumen total de bloqueo (TVL) de mayor a menor, solo a modo de referencia:
| Producto | Cadena | APY | TVL |
|------|-----|-----|-----|
| Spark Saving USDC | Ethereum | 5.73% | 297 millones de dólares |
| piscina de liquidez BYUSD/HONEY | cadena pública de Capa 1 | 3.42% | 171 millones de dólares |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 1.71% | 142 millones de dólares |
| Mercado de préstamos USDC | Una cadena pública de alto rendimiento | 9.01% | 6,840,000 dólares |
Es importante enfatizar que la información anterior es solo de referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversores deben considerar plenamente su capacidad de asumir riesgos y llevar a cabo un análisis de investigación independiente y completo antes de tomar decisiones.
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GlueGuy
· 07-05 14:08
Otra vez Ser engañados.
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FancyResearchLab
· 07-05 14:08
Otra vez caímos en la trampa inteligente. La moneda estable tampoco es estable.
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RooftopVIP
· 07-05 14:07
Este riesgo está bajo el control de los estables.
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Blockblind
· 07-05 14:06
¿No es esto una repetición de 2008?
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LiquidityWitch
· 07-05 14:00
¿Es realmente seguro con esas pocas monedas?
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LucidSleepwalker
· 07-05 13:51
De todos modos, suben y bajan. Las monedas estables están en equilibrio.
El aumento de tasas de interés y las tensiones comerciales desatan el mercado: Guía de refugio para los cuatro principales productos de moneda estable
La expectativa de aumento de tasas de interés y el aumento de las tensiones comerciales agudizan la Fluctuación del mercado, los productos de moneda estable de bajo riesgo pueden ser una opción de refugio.
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte fluctuación. Una serie de ajustes a las políticas comerciales provocaron una fuerte reacción en el mercado. El índice S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor caída semanal en más de 70 años. El mercado de criptomonedas también mostró una fuerte fluctuación, con el precio de Bitcoin oscilando considerablemente en el rango de 80,000 a 90,000 dólares.
Ante tal Fluctuación, el presidente de la Reserva Federal, en un discurso público el 17 de abril, expresó que, aunque las nuevas políticas comerciales podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento económico, el banco central no tomará medidas de reducción de tasas a la ligera para intervenir en el mercado, sino que continuará prestando atención a las tendencias de los datos económicos a largo plazo. Varias conocidas firmas de inversión también han elevado sucesivamente sus expectativas sobre la probabilidad de recesión económica en Estados Unidos.
¿Cómo deberían los inversores hacer frente en este entorno de mercado con alta incertidumbre? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en el ámbito de las finanzas descentralizadas ( DeFi ) podrían ser una de las opciones a considerar. Estos productos pueden proporcionar a los inversores rendimientos relativamente estables durante períodos de agitación en el mercado. A continuación, se presentarán cuatro productos de rendimiento basados en monedas estables como referencia.
Es importante señalar que el contenido de este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversionistas deben realizar una investigación y análisis independiente adecuados antes de tomar decisiones.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden conectar su billetera a través del sitio web oficial de una plataforma DeFi y seleccionar el producto Savings USDC para depositar USDC y obtener rendimientos.
Los ingresos de este producto provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky ( SSR ). Los ingresos de SSR son respaldados por las tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, las inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y los ingresos generados al proporcionar liquidez a otros protocolos DeFi. Los usuarios que depositan USDC serán convertidos a USDS en una proporción de 1:1 y se almacenarán en la tesorería de SSR para ganar ingresos, el valor del token sUSDC crecerá a medida que se acumulen ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad en sí mismo, y la plataforma también ha sido auditada múltiples veces para reducir el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al impacto que la fluctuación del mercado puede tener sobre la liquidez.
Pool de liquidez BYUSD/HONEY en el DEX nativo de una cadena pública
Los usuarios pueden acceder a la interfaz correspondiente a través del sitio web oficial de esta cadena pública, conectar una billetera compatible y luego seleccionar el grupo BYUSD/HONEY en la página de Pools, depositando estos dos tipos de monedas para proporcionar liquidez. Los tokens LP que los usuarios obtienen pueden ser apostados adicionalmente en el tesoro de recompensas para ganar recompensas adicionales en tokens BGT.
Las fuentes de ingresos incluyen principalmente recompensas de tokens BGT (, con una tasa anualizada actual de aproximadamente 3.41% ) y una participación en las tarifas de transacción dentro del fondo ( de aproximadamente 0.01% APR ). BGT es el token de gobernanza no transferible de esta cadena pública, que se puede quemar en una proporción de 1:1 para BERA (, operación irreversible ), y puede compartir los ingresos por tarifas de múltiples DApp clave.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. BYUSD y HONEY son monedas estables, con precios relativamente estables. El mecanismo de consenso adoptado por esta cadena pública también ha sido auditado por una conocida empresa de seguridad. Sin embargo, la distribución de recompensas BGT puede verse afectada por la influencia de los validadores y las decisiones de gobernanza, lo que puede generar fluctuación.
Provisión de liquidez USDC-USDT0 de Uniswap V4
Los usuarios pueden conectar sus billeteras a través de una plataforma de agregación DeFi y depositar USDC o USDT en los productos correspondientes para proporcionar liquidez a Uniswap V4.
Uniswap V4 se lanzará en 2025, introduciendo el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de los grupos, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando así la eficiencia del capital y el potencial de ganancias.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. USDC/USDT es un par de monedas estables, y el riesgo de fluctuación de precios es relativamente bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después de que finalice el período de incentivos.
Mercado de préstamos USDC en una cadena pública
Los usuarios pueden acceder al sitio web oficial de la plataforma relevante, conectar una billetera compatible y seleccionar el grupo USDC en la página de Mercados para depositar USDC y participar en el suministro. Los usuarios recibirán un certificado de suministro y las ganancias se acumularán en tiempo real.
El producto permite a los usuarios depositar USDC en un fondo específico de una cadena pública para participar en la oferta y obtener rendimientos. La plataforma se integra con otros protocolos en esa cadena pública, lo que puede generar tokens de recibo de depósito como thAPT.
Las fuentes de ingresos incluyen el interés por el suministro de USDC ( actualmente alrededor del 5.35% ) y las recompensas de thAPT ( alrededor del 3.66% ). thAPT es un certificado de depósito de cierto protocolo, que se puede acuñar e intercambiar en una proporción de 1:1 por APT, y al canjearse se cobra una tarifa del 0.15%, estas tarifas irán al fondo de premios de tokens de rendimiento en staking.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a moderado. USDC tiene una alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de esta blockchain. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas thAPT.
Resumen
La tabla a continuación clasifica los principales datos de los cuatro productos mencionados en función del volumen total de bloqueo (TVL) de mayor a menor, solo a modo de referencia:
| Producto | Cadena | APY | TVL | |------|-----|-----|-----| | Spark Saving USDC | Ethereum | 5.73% | 297 millones de dólares | | piscina de liquidez BYUSD/HONEY | cadena pública de Capa 1 | 3.42% | 171 millones de dólares | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 1.71% | 142 millones de dólares | | Mercado de préstamos USDC | Una cadena pública de alto rendimiento | 9.01% | 6,840,000 dólares |
Es importante enfatizar que la información anterior es solo de referencia y no constituye ningún consejo de inversión. Los inversores deben considerar plenamente su capacidad de asumir riesgos y llevar a cabo un análisis de investigación independiente y completo antes de tomar decisiones.