Innovación en Finanzas descentralizadas: la gestión de activos on-chain entra en la era de los ciudadanos, RWA y AI remodelan el panorama de inversiones
Finanzas descentralizadas: simplificar las barreras de inversión, redefinir la gestión de activos on-chain
El 16 de abril, una startup llamada Glider completó una financiación de 4 millones de dólares, liderada por un acelerador de startups. Glider se dedica a simplificar las complejas actividades de inversión on-chain, gracias al desarrollo de tecnologías como Intent y modelos de lenguaje grande. De hecho, todo el campo de las Finanzas descentralizadas necesita ser reconfigurado para reducir la barrera de entrada a la inversión.
Las Finanzas descentralizadas están pasando de la era de los bloques de construcción a una nueva era de gestión financiera con acoplamiento seguro.
Glider comenzó a finales de 2023, inicialmente como un proyecto de emprendimiento interno de una empresa, con la forma de un robot on-chain, que puede combinar diferentes pasos de operación, facilitando a los usuarios realizar inversiones y utilizarlos.
Ayudar a los usuarios a gestionar sus finanzas ha sido un modelo de negocio que ha existido a largo plazo, ya sea en finanzas tradicionales o en el ámbito de Finanzas descentralizadas. Actualmente, Glider aún se encuentra en la fase de desarrollo interno, y su idea general incluye:
Conectar herramientas DeFi existentes a través de la API, incluidos los protocolos líderes y proyectos emergentes de diversas áreas, para construir una lógica de adquisición B2B2C;
Permitir a los usuarios construir estrategias de inversión, y soportar la compartición, facilitando la inversión conjunta, la copia de operaciones o la inversión colectiva para obtener mayores rendimientos.
Con la combinación de tecnologías como agentes de IA, modelos de lenguaje grande, captura de intenciones y abstracción en cadena, no es difícil construir un stack tecnológico así. El verdadero desafío radica en la operación de tráfico y en establecer mecanismos de confianza.
El flujo de fondos de los usuarios siempre es un tema sensible. Esta es también la razón más importante por la que los productos on-chain aún no han reemplazado a los intercambios centralizados. La mayoría de los usuarios pueden aceptar la descentralización a cambio de la seguridad de los fondos, pero prácticamente no aceptan que la descentralización incremente los riesgos de seguridad.
En 2020, un proyecto llamado Furucombo recibió inversiones institucionales, centrado en ayudar a los usuarios a enfrentar estrategias complejas de Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizaron Furucombo a largo plazo. Las estrategias de rendimiento on-chain son un mercado público, y los minoristas tienen dificultades para competir con los grandes en términos de rendimiento del servidor y volumen de capital, por lo que es difícil capturar la mayoría de las oportunidades de rendimiento.
En comparación con la insostenibilidad de los ingresos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son secundarios. En la era de altos rendimientos, la gestión financiera conservadora casi no tiene espacio para sobrevivir.
Los ricos prefieren los ETF, mientras que los minoristas optan por los ETS. Las herramientas de ETF no solo son aplicables al mercado de valores, algunas bolsas ya habían intentado este concepto en 2021. Desde un punto de vista técnico, la tokenización de activos finalmente dio lugar al paradigma de activos del mundo real RWA(.
Un pensamiento adicional es cómo lograr la on-chainización de las herramientas ETF. Desde el cálculo y la presentación del APY en ciertas plataformas, hasta la operación continua de otros proyectos, todo indica que hay una demanda en el mercado.
Estrictamente hablando, algunos proyectos son ventas estratégicas y mercados de exhibición, que ofrecen un gran volumen de cálculos profesionales y precisos, así como decisiones estratégicas asistidas por humanos y AI. Pero la transparencia en la cadena provoca que nadie pueda realmente ocultar estrategias eficientes sin ser imitado y transformado, lo que desencadena una carrera armamentista que finalmente lleva a que los rendimientos tiendan a equilibrarse.
Finalmente se convierte en un aburrido juego de grandes peces comiendo a pequeños peces.
Pero este tipo de proyectos nunca logró estandarizarse, desarrollándose en algo similar a ciertos proyectos que redefinieron el mercado.
Recientemente he estado pensando, después de que la ola a corto plazo termine, será difícil revivir la antigua forma de Finanzas descentralizadas, ¿la industria está en un pico temporal o permanente?
Esto implica si Web3 es realmente el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de la tecnología financiera. Si es lo primero, entonces la forma en que fluye la información y el dinero de la humanidad se reconfigurará; si es lo segundo, entonces la combinación de ciertas plataformas de pago e inversión podría ser el final.
La estrategia de Glider muestra que los ingresos on-chain están a punto de entrar en la era de la gestión de activos para el público. Al igual que los fondos indexados y los planes de jubilación han contribuido al mercado alcista a largo plazo de las acciones estadounidenses, la gran cantidad de capital y la multitud de inversores minoristas significan que hay una gran demanda de ingresos estables en el mercado.
![a16z lidera con 4 millones de dólares, ¿puede Glider reinventar el nuevo paradigma de finanzas descentralizadas?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-faea76db5c7206309ea09197a67952d1.webp(
Este es el significado de la próxima generación de Finanzas descentralizadas. Además de Ethereum, hay otras cadenas públicas que necesitan asumir la innovación de Internet 3.0, y DeFi debería convertirse en la tecnología financiera 2.0.
Glider ha añadido funciones de asistencia de IA, pero desde la plataforma de exhibición de información en sus inicios, hasta los intentos posteriores y ahora su funcionamiento estable, un rendimiento estable en cadena del 5% seguirá atrayendo a la base de usuarios fuera de los intercambios centralizados.
En la etapa actual, solo unos pocos productos en el ámbito de las criptomonedas han obtenido realmente el reconocimiento del mercado:
Exchange
Stablecoin
Finanzas descentralizadas
Cadena pública
Otros tipos de productos, incluidos NFT y monedas Meme, son solo modelos de emisión de activos faseales, careciendo de una capacidad de auto-sostenimiento continua.
Sin embargo, los activos del mundo real RWA) comenzaron a arraigarse y crecer a partir de 2022, especialmente después de ciertos eventos importantes. Como dijo un profesional de la industria, a la gente no le importa realmente la descentralización, sino que se centra más en los rendimientos y la estabilidad.
Incluso sin que los gobiernos adopten activamente Bitcoin y blockchain, la productización y la utilidad de RWA están acelerándose. Si las finanzas tradicionales pueden aceptar la digitalización y la informatización, no hay razón para rechazar la blockchainización.
En este ciclo, tanto los tipos de activos y fuentes complejas como las abrumadoras estrategias de Finanzas descentralizadas on-chain están obstaculizando gravemente la migración de los usuarios de los intercambios centralizados hacia on-chain. Sin importar la veracidad de la adopción masiva, al menos la enorme liquidez de los intercambios puede ser absorbida:
Algunos proyectos convierten los ingresos por tarifas en ingresos on-chain a través de alianzas de intereses;
Otros proyectos trasladan los contratos perpetuos del intercambio a la cadena a través de tokens LP.
Estos casos demuestran que la liquidez en la cadena es factible, y RWA demuestra que la tokenización de activos también es viable. Ahora es un momento peculiar para la industria; aunque ETH parece carecer de vitalidad, en realidad muchos proyectos se están trasladando a la cadena. En cierto sentido, los protocolos demasiado grandes son desfavorables para el desarrollo de aplicaciones, tal vez esta sea la última noche oscura antes de que las cadenas públicas regresen a la infraestructura y los escenarios de aplicación brillen intensamente. La aurora está por llegar.
Además de los productos mencionados, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante varios años, y diversas plataformas tienen diferentes enfoques para mostrar el APY de los proyectos. El enfoque de las herramientas de rendimiento ha cambiado con el tiempo, concentrándose cada vez más en ciertos activos que generan ingresos.
Actualmente, parece que si tales herramientas aumentan la confianza en la IA, tendrán que enfrentar el problema de la distribución de responsabilidades; si se aumenta la intervención humana, se disminuirá la experiencia del usuario, lo que crea un dilema.
Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, crear una comunidad de estrategia UGC, permitir que los proyectos compitan entre sí y beneficiar a los inversores minoristas, lo que podría ser una mejor salida.
Glider ha ganado atención en el mercado debido a una conocida institución de inversión, pero los problemas de larga data en este campo aún persisten, como los problemas de autorización y riesgo. Aquí, la autorización no solo se refiere a las billeteras y fondos, sino también a si la IA tiene la capacidad de satisfacer a los humanos. Si la inversión de la IA causa pérdidas significativas, ¿cómo se debe asignar la responsabilidad?
Este mundo sigue siendo digno de explorar lo desconocido, y las criptomonedas, como espacio público de un mundo dividido, continuarán floreciendo.
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Innovación en Finanzas descentralizadas: la gestión de activos on-chain entra en la era de los ciudadanos, RWA y AI remodelan el panorama de inversiones
Finanzas descentralizadas: simplificar las barreras de inversión, redefinir la gestión de activos on-chain
El 16 de abril, una startup llamada Glider completó una financiación de 4 millones de dólares, liderada por un acelerador de startups. Glider se dedica a simplificar las complejas actividades de inversión on-chain, gracias al desarrollo de tecnologías como Intent y modelos de lenguaje grande. De hecho, todo el campo de las Finanzas descentralizadas necesita ser reconfigurado para reducir la barrera de entrada a la inversión.
Las Finanzas descentralizadas están pasando de la era de los bloques de construcción a una nueva era de gestión financiera con acoplamiento seguro.
Glider comenzó a finales de 2023, inicialmente como un proyecto de emprendimiento interno de una empresa, con la forma de un robot on-chain, que puede combinar diferentes pasos de operación, facilitando a los usuarios realizar inversiones y utilizarlos.
Ayudar a los usuarios a gestionar sus finanzas ha sido un modelo de negocio que ha existido a largo plazo, ya sea en finanzas tradicionales o en el ámbito de Finanzas descentralizadas. Actualmente, Glider aún se encuentra en la fase de desarrollo interno, y su idea general incluye:
Conectar herramientas DeFi existentes a través de la API, incluidos los protocolos líderes y proyectos emergentes de diversas áreas, para construir una lógica de adquisición B2B2C;
Permitir a los usuarios construir estrategias de inversión, y soportar la compartición, facilitando la inversión conjunta, la copia de operaciones o la inversión colectiva para obtener mayores rendimientos.
Con la combinación de tecnologías como agentes de IA, modelos de lenguaje grande, captura de intenciones y abstracción en cadena, no es difícil construir un stack tecnológico así. El verdadero desafío radica en la operación de tráfico y en establecer mecanismos de confianza.
El flujo de fondos de los usuarios siempre es un tema sensible. Esta es también la razón más importante por la que los productos on-chain aún no han reemplazado a los intercambios centralizados. La mayoría de los usuarios pueden aceptar la descentralización a cambio de la seguridad de los fondos, pero prácticamente no aceptan que la descentralización incremente los riesgos de seguridad.
En 2020, un proyecto llamado Furucombo recibió inversiones institucionales, centrado en ayudar a los usuarios a enfrentar estrategias complejas de Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizaron Furucombo a largo plazo. Las estrategias de rendimiento on-chain son un mercado público, y los minoristas tienen dificultades para competir con los grandes en términos de rendimiento del servidor y volumen de capital, por lo que es difícil capturar la mayoría de las oportunidades de rendimiento.
En comparación con la insostenibilidad de los ingresos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son secundarios. En la era de altos rendimientos, la gestión financiera conservadora casi no tiene espacio para sobrevivir.
Los ricos prefieren los ETF, mientras que los minoristas optan por los ETS. Las herramientas de ETF no solo son aplicables al mercado de valores, algunas bolsas ya habían intentado este concepto en 2021. Desde un punto de vista técnico, la tokenización de activos finalmente dio lugar al paradigma de activos del mundo real RWA(.
Un pensamiento adicional es cómo lograr la on-chainización de las herramientas ETF. Desde el cálculo y la presentación del APY en ciertas plataformas, hasta la operación continua de otros proyectos, todo indica que hay una demanda en el mercado.
Estrictamente hablando, algunos proyectos son ventas estratégicas y mercados de exhibición, que ofrecen un gran volumen de cálculos profesionales y precisos, así como decisiones estratégicas asistidas por humanos y AI. Pero la transparencia en la cadena provoca que nadie pueda realmente ocultar estrategias eficientes sin ser imitado y transformado, lo que desencadena una carrera armamentista que finalmente lleva a que los rendimientos tiendan a equilibrarse.
Finalmente se convierte en un aburrido juego de grandes peces comiendo a pequeños peces.
Pero este tipo de proyectos nunca logró estandarizarse, desarrollándose en algo similar a ciertos proyectos que redefinieron el mercado.
Recientemente he estado pensando, después de que la ola a corto plazo termine, será difícil revivir la antigua forma de Finanzas descentralizadas, ¿la industria está en un pico temporal o permanente?
Esto implica si Web3 es realmente el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de la tecnología financiera. Si es lo primero, entonces la forma en que fluye la información y el dinero de la humanidad se reconfigurará; si es lo segundo, entonces la combinación de ciertas plataformas de pago e inversión podría ser el final.
La estrategia de Glider muestra que los ingresos on-chain están a punto de entrar en la era de la gestión de activos para el público. Al igual que los fondos indexados y los planes de jubilación han contribuido al mercado alcista a largo plazo de las acciones estadounidenses, la gran cantidad de capital y la multitud de inversores minoristas significan que hay una gran demanda de ingresos estables en el mercado.
![a16z lidera con 4 millones de dólares, ¿puede Glider reinventar el nuevo paradigma de finanzas descentralizadas?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-faea76db5c7206309ea09197a67952d1.webp(
Este es el significado de la próxima generación de Finanzas descentralizadas. Además de Ethereum, hay otras cadenas públicas que necesitan asumir la innovación de Internet 3.0, y DeFi debería convertirse en la tecnología financiera 2.0.
Glider ha añadido funciones de asistencia de IA, pero desde la plataforma de exhibición de información en sus inicios, hasta los intentos posteriores y ahora su funcionamiento estable, un rendimiento estable en cadena del 5% seguirá atrayendo a la base de usuarios fuera de los intercambios centralizados.
En la etapa actual, solo unos pocos productos en el ámbito de las criptomonedas han obtenido realmente el reconocimiento del mercado:
Otros tipos de productos, incluidos NFT y monedas Meme, son solo modelos de emisión de activos faseales, careciendo de una capacidad de auto-sostenimiento continua.
Sin embargo, los activos del mundo real RWA) comenzaron a arraigarse y crecer a partir de 2022, especialmente después de ciertos eventos importantes. Como dijo un profesional de la industria, a la gente no le importa realmente la descentralización, sino que se centra más en los rendimientos y la estabilidad.
Incluso sin que los gobiernos adopten activamente Bitcoin y blockchain, la productización y la utilidad de RWA están acelerándose. Si las finanzas tradicionales pueden aceptar la digitalización y la informatización, no hay razón para rechazar la blockchainización.
En este ciclo, tanto los tipos de activos y fuentes complejas como las abrumadoras estrategias de Finanzas descentralizadas on-chain están obstaculizando gravemente la migración de los usuarios de los intercambios centralizados hacia on-chain. Sin importar la veracidad de la adopción masiva, al menos la enorme liquidez de los intercambios puede ser absorbida:
Estos casos demuestran que la liquidez en la cadena es factible, y RWA demuestra que la tokenización de activos también es viable. Ahora es un momento peculiar para la industria; aunque ETH parece carecer de vitalidad, en realidad muchos proyectos se están trasladando a la cadena. En cierto sentido, los protocolos demasiado grandes son desfavorables para el desarrollo de aplicaciones, tal vez esta sea la última noche oscura antes de que las cadenas públicas regresen a la infraestructura y los escenarios de aplicación brillen intensamente. La aurora está por llegar.
Además de los productos mencionados, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante varios años, y diversas plataformas tienen diferentes enfoques para mostrar el APY de los proyectos. El enfoque de las herramientas de rendimiento ha cambiado con el tiempo, concentrándose cada vez más en ciertos activos que generan ingresos.
Actualmente, parece que si tales herramientas aumentan la confianza en la IA, tendrán que enfrentar el problema de la distribución de responsabilidades; si se aumenta la intervención humana, se disminuirá la experiencia del usuario, lo que crea un dilema.
Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, crear una comunidad de estrategia UGC, permitir que los proyectos compitan entre sí y beneficiar a los inversores minoristas, lo que podría ser una mejor salida.
Glider ha ganado atención en el mercado debido a una conocida institución de inversión, pero los problemas de larga data en este campo aún persisten, como los problemas de autorización y riesgo. Aquí, la autorización no solo se refiere a las billeteras y fondos, sino también a si la IA tiene la capacidad de satisfacer a los humanos. Si la inversión de la IA causa pérdidas significativas, ¿cómo se debe asignar la responsabilidad?
Este mundo sigue siendo digno de explorar lo desconocido, y las criptomonedas, como espacio público de un mundo dividido, continuarán floreciendo.