Nueva idea de moneda estable respaldada por Bitcoin: modo de cobertura de futuros perpetuos
En el campo de las monedas estables, ya hemos visto soluciones respaldadas por moneda fiduciaria y colateralizadas con criptomonedas. Sin embargo, una nueva idea está emergiendo: las monedas estables basadas en Bitcoin. Este diseño tiene características únicas y podría convertirse en un nuevo paradigma para las monedas estables en el futuro.
La mayoría de las monedas estables actuales dependen de sistemas centralizados, que incluyen la custodia de moneda fiduciaria, liquidación bancaria y restricciones regulatorias. Estas son precisamente las cosas que Bitcoin intentó evitar desde su diseño inicial. Los nuevos esquemas de moneda estable han adoptado estrategias diferentes, optando por construir alrededor de Bitcoin en lugar de los sistemas financieros tradicionales.
Esta nueva moneda estable se llama YUSD, y sus principales características incluyen:
Anclado a 1 dólar
respaldado por Bitcoin como colateral
Mantener la estabilidad mediante la venta en corto de futuros perpetuos
Es importante destacar que este sistema no requiere oráculos, no depende de reservas de moneda fiat y no necesita intermediarios de terceros.
El proceso de acuñación de YUSD solo se activa al depositar otras monedas estables en el contrato inteligente. Una vez que se verifica, YUSD se genera y el colateral correspondiente se transfiere a un custodio seguro. Todo el proceso está controlado por un contrato inteligente, sin necesidad de intervención humana.
El mecanismo de funcionamiento de esta nueva moneda estable es el siguiente:
Los usuarios pueden obtener YUSD a través de la acuñación o el intercambio.
El sistema utiliza estos fondos para comprar Bitcoin
Abrir un contrato de futuros perpetuos en corto para cubrir el riesgo de fluctuación de precios
Obtener ingresos por tasa de financiación desde posiciones cortas
Distribución de ingresos: parte se destina al fondo de seguros, parte se reparte entre los poseedores de YUSD.
Los ingresos de este modelo provienen de las tarifas de financiamiento pagadas por los traders que hacen apuestas alcistas al vender en corto Futuros perpetuos de Bitcoin. Siempre que exista una demanda de compra en el mercado, estas tarifas se cobrarán tres veces al día. Esto es diferente de la participación o la inflación, y convierte la presión del lado opuesto en ingresos.
Para los usuarios, solo es necesario mantener YUSD para obtener ganancias. El sistema registrará automáticamente las participaciones, generará recompensas y los usuarios podrán reclamarlas a través de la aplicación.
El diseño de esta moneda estable tiene como objetivo garantizar seguridad y fiabilidad, evitando de forma independiente los riesgos de centralización:
No depende de moneda fiduciaria
No se necesita reserva de USDC
No depende de oráculos
Solo Bitcoin, utilizando Cobertura de garantía
Tenencia fuera de la bolsa, monitoreo en tiempo real
Para hacer frente a la posible situación de tasas de fondos negativas, el sistema ha establecido un fondo de seguros. Este fondo está compuesto por el 1-5% de los ingresos, se activa cuando la tasa de fondos se vuelve negativa y es gestionado por un contrato inteligente de múltiples firmas, que en el futuro se transferirá a una organización autónoma descentralizada.
La transparencia es otra gran característica de este sistema:
Los fondos de custodia son verificables
Posición pública del intercambio
API de solo lectura para el estado del sistema
Además del fondo de seguro, el sistema también cuenta con un mecanismo de puntos para impulsar el crecimiento. Los usuarios pueden obtener puntos a través de la posesión de YUSD, proporcionando liquidez, participando en préstamos y completando tareas sociales. Estos puntos están directamente vinculados a las recompensas en monedas, y cada semana se distribuye un cierto porcentaje del suministro total de monedas según la participación de puntos de los usuarios.
Actualmente, este producto ya está disponible en Ethereum y la cadena BNB. Aunque este es un proyecto temprano, su rendimiento en un mercado volátil y la escalabilidad en escenarios de uso real aún deben ser verificadas, pero sin duda es uno de los experimentos más destacados en el diseño monetario basado en Bitcoin.
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probably_nothing_anon
· 07-02 16:04
moneda estable fiable
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MetaverseHermit
· 07-02 16:01
El futuro es prometedor, pero hay que controlar los riesgos.
Nuevo modelo de moneda estable respaldado por Bitcoin: Cobertura de Futuros perpetuos y distribución de ingresos
Nueva idea de moneda estable respaldada por Bitcoin: modo de cobertura de futuros perpetuos
En el campo de las monedas estables, ya hemos visto soluciones respaldadas por moneda fiduciaria y colateralizadas con criptomonedas. Sin embargo, una nueva idea está emergiendo: las monedas estables basadas en Bitcoin. Este diseño tiene características únicas y podría convertirse en un nuevo paradigma para las monedas estables en el futuro.
La mayoría de las monedas estables actuales dependen de sistemas centralizados, que incluyen la custodia de moneda fiduciaria, liquidación bancaria y restricciones regulatorias. Estas son precisamente las cosas que Bitcoin intentó evitar desde su diseño inicial. Los nuevos esquemas de moneda estable han adoptado estrategias diferentes, optando por construir alrededor de Bitcoin en lugar de los sistemas financieros tradicionales.
Esta nueva moneda estable se llama YUSD, y sus principales características incluyen:
Es importante destacar que este sistema no requiere oráculos, no depende de reservas de moneda fiat y no necesita intermediarios de terceros.
El proceso de acuñación de YUSD solo se activa al depositar otras monedas estables en el contrato inteligente. Una vez que se verifica, YUSD se genera y el colateral correspondiente se transfiere a un custodio seguro. Todo el proceso está controlado por un contrato inteligente, sin necesidad de intervención humana.
El mecanismo de funcionamiento de esta nueva moneda estable es el siguiente:
Los ingresos de este modelo provienen de las tarifas de financiamiento pagadas por los traders que hacen apuestas alcistas al vender en corto Futuros perpetuos de Bitcoin. Siempre que exista una demanda de compra en el mercado, estas tarifas se cobrarán tres veces al día. Esto es diferente de la participación o la inflación, y convierte la presión del lado opuesto en ingresos.
Para los usuarios, solo es necesario mantener YUSD para obtener ganancias. El sistema registrará automáticamente las participaciones, generará recompensas y los usuarios podrán reclamarlas a través de la aplicación.
El diseño de esta moneda estable tiene como objetivo garantizar seguridad y fiabilidad, evitando de forma independiente los riesgos de centralización:
Para hacer frente a la posible situación de tasas de fondos negativas, el sistema ha establecido un fondo de seguros. Este fondo está compuesto por el 1-5% de los ingresos, se activa cuando la tasa de fondos se vuelve negativa y es gestionado por un contrato inteligente de múltiples firmas, que en el futuro se transferirá a una organización autónoma descentralizada.
La transparencia es otra gran característica de este sistema:
Además del fondo de seguro, el sistema también cuenta con un mecanismo de puntos para impulsar el crecimiento. Los usuarios pueden obtener puntos a través de la posesión de YUSD, proporcionando liquidez, participando en préstamos y completando tareas sociales. Estos puntos están directamente vinculados a las recompensas en monedas, y cada semana se distribuye un cierto porcentaje del suministro total de monedas según la participación de puntos de los usuarios.
Actualmente, este producto ya está disponible en Ethereum y la cadena BNB. Aunque este es un proyecto temprano, su rendimiento en un mercado volátil y la escalabilidad en escenarios de uso real aún deben ser verificadas, pero sin duda es uno de los experimentos más destacados en el diseño monetario basado en Bitcoin.