La nueva regulación de la Administración Estatal de Divisas refuerza la supervisión bancaria del forex, y las transacciones de dinero virtual enfrentan un examen más riguroso.
El impacto de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas en el comercio de forex y las nuevas tendencias de supervisión bancaria
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas de China publicó una nueva normativa de supervisión, titulada "Medidas de Gestión de Informes de Transacciones de Riesgo Cambiario de Bancos (Prueba)". Esta nueva regulación tiene como objetivo fortalecer la supervisión de las actividades de transacciones de divisas de los bancos, mejorar la transparencia del sistema financiero y la capacidad de control de riesgos. Este artículo analizará en profundidad el contenido central de esta normativa y explorará el posible impacto que puede tener en los operadores.
Responsabilidades principales de los bancos
Monitoreo y reporte de transacciones de riesgo: los bancos deben establecer estándares de monitoreo completos para identificar y reportar transacciones de riesgo en forex que puedan involucrar comercio falso, actividades financieras transfronterizas ilegales, entre otros. El reporte debe enviarse electrónicamente dentro de los 5 días hábiles posteriores a la confirmación de la información.
Colaboración en la supervisión y control: los bancos deben proporcionar a la Oficina de Cambios documentos, materiales y datos relevantes de manera veraz, precisa, completa y oportuna, y no deben rechazar ni ocultar ninguna información.
Medidas de gestión interna: los bancos deben mejorar los sistemas de gestión interna, regular el proceso de informes de transacciones de riesgo forex, establecer y mejorar el sistema de monitoreo de información, lograr el intercambio interno de información y conservar adecuadamente la documentación relacionada durante al menos 5 años.
Responsabilidad por infracciones: Si se violan las regulaciones, el banco enfrentará sanciones correspondientes. Sin embargo, si se puede demostrar que ha actuado con diligencia, se puede eximir de la responsabilidad legal relacionada.
Estándares de evaluación de riesgo en transacciones bancarias
Los bancos consideran principalmente los siguientes aspectos al evaluar si existen riesgos en la transferencia de fondos transfronteriza:
Monto de la transacción: si corresponde con la capacidad económica del cliente o el tamaño normal del negocio.
Frecuencia de transacciones: si hay cambios o aumentos anormales.
Flujo de fondos: si coincide con el uso declarado por el cliente o si fluye hacia áreas de alto riesgo.
Características de la industria: si se ajusta a los patrones de flujo de capital convencionales de una industria específica.
Información regulatoria: si se involucra en tipos de transacciones de riesgo específicos indicados por las autoridades regulatorias.
Evaluación de riesgos de las transacciones de criptomonedas
Las transacciones relacionadas con las criptomonedas se consideran actividades de alto riesgo, y las razones principales incluyen:
Falta de regulación: el comercio de criptomonedas carece de regulación efectiva.
Fluctuación de precios: La amplitud de fluctuación del precio de las criptomonedas es grande.
Anonimato: Las transacciones tienen un alto nivel de anonimato, lo que aumenta la dificultad de regulación.
Riesgo de transferencia de fondos: puede ser utilizado fácilmente para la transferencia de fondos ilegales y actividades de lavado de dinero.
Las instituciones financieras suelen tener una actitud cautelosa hacia el comercio de criptomonedas y adoptan medidas de control estrictas.
Manejo de transferencias de grandes sumas de dinero y transacciones transfronterizas frecuentes
Los bancos prestan especial atención a los siguientes factores al determinar si una transacción es anómala:
¿El monto de la transacción excede el rango de ingresos y gastos diarios de la cuenta?
¿La frecuencia de trading ha aumentado drásticamente a corto plazo?
¿El flujo de fondos es claro y está relacionado con las actividades comerciales normales de la cuenta?
El trading de alta frecuencia y las rutas de fondos complejas en el comercio de criptomonedas.
¿Coinciden la fuente y el uso de los fondos?
¿Hay un comprobante de transacción claro?
Medidas que los bancos toman frente a transacciones de riesgo
Cuando un banco determina que una transacción presenta riesgos, puede tomar las siguientes medidas:
Aumentar el nivel de riesgo de cumplimiento de forex de las entidades comerciales y fortalecer la revisión de negocios posteriores.
Elevar el nivel de aprobación de los negocios relacionados.
Restringir o rechazar nuevas relaciones de forex, e incluso terminar relaciones comerciales existentes.
Restringir el alcance y la frecuencia de las operaciones de forex que se realicen de manera no presencial.
En situaciones extremas, se pueden congelar cuentas o limitar las transferencias de fondos.
Para evitar que la cuenta sea congelada, los traders deben asegurarse de que las transacciones sean legales y cumplan con las normativas, proporcionar una explicación clara del contexto de la transacción y los documentos relevantes, y cooperar activamente con la investigación del banco.
Desafíos que enfrentan los participantes en el comercio de criptomonedas
En el nuevo entorno regulatorio, los participantes en el comercio de monedas virtuales pueden enfrentar los siguientes desafíos:
Flujos de fondos restringidos: los bancos pueden limitar o congelar cuentas involucradas en transacciones transfronterizas de gran volumen o alto riesgo.
Aumento de los costos de transacción: los bancos pueden cobrar tarifas adicionales por transacciones relacionadas con criptomonedas o exigir la presentación de más documentos de cumplimiento.
Aumento de la presión regulatoria: la plataforma necesita invertir más recursos en auditorías de cumplimiento y control de riesgos, especialmente en transacciones transfronterizas.
Eficiencia operativa reducida: El aumento de los requisitos de cumplimiento puede afectar la eficiencia operativa general de la plataforma.
La experiencia del usuario se ve afectada: las restricciones de la cuenta y la revisión adicional pueden afectar la experiencia de trading del usuario.
En general, las nuevas medidas regulatorias están destinadas a fortalecer la estabilidad y seguridad del sistema financiero. Para los comerciantes que operan de manera legal y cumpliendo con las normativas, aunque puedan enfrentar algunas inconveniencias a corto plazo, a largo plazo, estas medidas ayudarán a crear un entorno financiero más saludable y transparente. Los participantes del mercado deben adaptarse activamente a los nuevos requisitos regulatorios, fortaleciendo su conciencia de cumplimiento y su capacidad de gestión de riesgos.
Ver originales
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
La nueva regulación de la Administración Estatal de Divisas refuerza la supervisión bancaria del forex, y las transacciones de dinero virtual enfrentan un examen más riguroso.
El impacto de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas en el comercio de forex y las nuevas tendencias de supervisión bancaria
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas de China publicó una nueva normativa de supervisión, titulada "Medidas de Gestión de Informes de Transacciones de Riesgo Cambiario de Bancos (Prueba)". Esta nueva regulación tiene como objetivo fortalecer la supervisión de las actividades de transacciones de divisas de los bancos, mejorar la transparencia del sistema financiero y la capacidad de control de riesgos. Este artículo analizará en profundidad el contenido central de esta normativa y explorará el posible impacto que puede tener en los operadores.
Responsabilidades principales de los bancos
Monitoreo y reporte de transacciones de riesgo: los bancos deben establecer estándares de monitoreo completos para identificar y reportar transacciones de riesgo en forex que puedan involucrar comercio falso, actividades financieras transfronterizas ilegales, entre otros. El reporte debe enviarse electrónicamente dentro de los 5 días hábiles posteriores a la confirmación de la información.
Colaboración en la supervisión y control: los bancos deben proporcionar a la Oficina de Cambios documentos, materiales y datos relevantes de manera veraz, precisa, completa y oportuna, y no deben rechazar ni ocultar ninguna información.
Medidas de gestión interna: los bancos deben mejorar los sistemas de gestión interna, regular el proceso de informes de transacciones de riesgo forex, establecer y mejorar el sistema de monitoreo de información, lograr el intercambio interno de información y conservar adecuadamente la documentación relacionada durante al menos 5 años.
Responsabilidad por infracciones: Si se violan las regulaciones, el banco enfrentará sanciones correspondientes. Sin embargo, si se puede demostrar que ha actuado con diligencia, se puede eximir de la responsabilidad legal relacionada.
Estándares de evaluación de riesgo en transacciones bancarias
Los bancos consideran principalmente los siguientes aspectos al evaluar si existen riesgos en la transferencia de fondos transfronteriza:
Monto de la transacción: si corresponde con la capacidad económica del cliente o el tamaño normal del negocio.
Frecuencia de transacciones: si hay cambios o aumentos anormales.
Flujo de fondos: si coincide con el uso declarado por el cliente o si fluye hacia áreas de alto riesgo.
Características de la industria: si se ajusta a los patrones de flujo de capital convencionales de una industria específica.
Información regulatoria: si se involucra en tipos de transacciones de riesgo específicos indicados por las autoridades regulatorias.
Evaluación de riesgos de las transacciones de criptomonedas
Las transacciones relacionadas con las criptomonedas se consideran actividades de alto riesgo, y las razones principales incluyen:
Falta de regulación: el comercio de criptomonedas carece de regulación efectiva.
Fluctuación de precios: La amplitud de fluctuación del precio de las criptomonedas es grande.
Anonimato: Las transacciones tienen un alto nivel de anonimato, lo que aumenta la dificultad de regulación.
Riesgo de transferencia de fondos: puede ser utilizado fácilmente para la transferencia de fondos ilegales y actividades de lavado de dinero.
Las instituciones financieras suelen tener una actitud cautelosa hacia el comercio de criptomonedas y adoptan medidas de control estrictas.
Manejo de transferencias de grandes sumas de dinero y transacciones transfronterizas frecuentes
Los bancos prestan especial atención a los siguientes factores al determinar si una transacción es anómala:
¿El monto de la transacción excede el rango de ingresos y gastos diarios de la cuenta?
¿La frecuencia de trading ha aumentado drásticamente a corto plazo?
¿El flujo de fondos es claro y está relacionado con las actividades comerciales normales de la cuenta?
El trading de alta frecuencia y las rutas de fondos complejas en el comercio de criptomonedas.
¿Coinciden la fuente y el uso de los fondos?
¿Hay un comprobante de transacción claro?
Medidas que los bancos toman frente a transacciones de riesgo
Cuando un banco determina que una transacción presenta riesgos, puede tomar las siguientes medidas:
Aumentar el nivel de riesgo de cumplimiento de forex de las entidades comerciales y fortalecer la revisión de negocios posteriores.
Elevar el nivel de aprobación de los negocios relacionados.
Restringir o rechazar nuevas relaciones de forex, e incluso terminar relaciones comerciales existentes.
Restringir el alcance y la frecuencia de las operaciones de forex que se realicen de manera no presencial.
En situaciones extremas, se pueden congelar cuentas o limitar las transferencias de fondos.
Para evitar que la cuenta sea congelada, los traders deben asegurarse de que las transacciones sean legales y cumplan con las normativas, proporcionar una explicación clara del contexto de la transacción y los documentos relevantes, y cooperar activamente con la investigación del banco.
Desafíos que enfrentan los participantes en el comercio de criptomonedas
En el nuevo entorno regulatorio, los participantes en el comercio de monedas virtuales pueden enfrentar los siguientes desafíos:
Flujos de fondos restringidos: los bancos pueden limitar o congelar cuentas involucradas en transacciones transfronterizas de gran volumen o alto riesgo.
Aumento de los costos de transacción: los bancos pueden cobrar tarifas adicionales por transacciones relacionadas con criptomonedas o exigir la presentación de más documentos de cumplimiento.
Aumento de la presión regulatoria: la plataforma necesita invertir más recursos en auditorías de cumplimiento y control de riesgos, especialmente en transacciones transfronterizas.
Eficiencia operativa reducida: El aumento de los requisitos de cumplimiento puede afectar la eficiencia operativa general de la plataforma.
La experiencia del usuario se ve afectada: las restricciones de la cuenta y la revisión adicional pueden afectar la experiencia de trading del usuario.
En general, las nuevas medidas regulatorias están destinadas a fortalecer la estabilidad y seguridad del sistema financiero. Para los comerciantes que operan de manera legal y cumpliendo con las normativas, aunque puedan enfrentar algunas inconveniencias a corto plazo, a largo plazo, estas medidas ayudarán a crear un entorno financiero más saludable y transparente. Los participantes del mercado deben adaptarse activamente a los nuevos requisitos regulatorios, fortaleciendo su conciencia de cumplimiento y su capacidad de gestión de riesgos.