XRPFi: Un nuevo camino para activar el valor de XRP
Recientemente, en la conferencia XRP Ledger Apex 2025 celebrada en Singapur, el concepto de "XRPFi" ha suscitado una amplia discusión. XRPFi, como la fusión de XRP con las finanzas descentralizadas (DeFi), se considera una nueva forma de activar este antiguo activo criptográfico y promover el desarrollo del ecosistema XRPL y Ripple.
XRP, como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, actualmente tiene un valor de mercado cercano a 134.4 mil millones de dólares, siendo la criptomoneda no basada en contratos inteligentes con el segundo valor más alto después de Bitcoin. Ha obtenido una amplia aplicación en el ámbito financiero tradicional gracias a su capacidad de pagos transfronterizos rápidos y de bajo costo. Sin embargo, en el ámbito de la cadena, XRP ha carecido de soporte para contratos inteligentes durante mucho tiempo, lo que dificulta su integración en el ecosistema DeFi principal, y esta contradicción se ha convertido gradualmente en un punto focal de atención en la industria.
Con la mejora del entorno regulatorio, el crecimiento de la capitalización de mercado de la stablecoin RLUSD de Ripple y el continuo interés del mercado en el ETF de XRP, las expectativas de los inversores acerca del futuro de XRP están aumentando gradualmente. Cada vez más instituciones e inversores individuales están comenzando a centrarse en cómo mejorar el rendimiento y la eficiencia de uso de XRP a través de DeFi, lo que ha impulsado el nacimiento y desarrollo del concepto "XRPFi".
Flare Network: La infraestructura central de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network desempeña un papel clave como proveedor de infraestructura. Aunque XRP Ledger (XRPL) se destaca en velocidad y estabilidad, tiene limitaciones innatas en cuanto a la compatibilidad y las funciones de contrato requeridas por DeFi. Flare, a través de la capacitación técnica, se convierte en el núcleo que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una blockchain L1 compatible con EVM, diseñada para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no basados en contratos inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada de contrato, permitiendo así una integración fluida con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Este mecanismo permite a los tenedores de XRP participar en actividades de generación de ingresos en cadena como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido bajo el estándar OFT basado en LayerZero, con interoperabilidad nativa entre cadenas. Después de emparejar USD₮0 con XRP, no solo se puede utilizar para construir pools de profundidad de transacción y colaterales para préstamos, sino que también se puede conectar a un ecosistema masivo de USDT, inyectando alta liquidez como "base de capital" en el ecosistema XRPFi.
Según datos oficiales, el ecosistema de Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, principalmente gracias al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es de aproximadamente 92.1 millones de dólares. A largo plazo, durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025, el TVL de Flare se espera que crezca más del 400% en comparación con el año anterior. Al mismo tiempo, Flare ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce aún más la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": proporciona una fuente de capital a USD₮0, FXRP logra la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, y finalmente retroalimenta el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir activos no inteligentes como Bitcoin y Dogecoin en su ecosistema, ampliando los casos de uso de estos activos en el ámbito DeFi.
Doppler Finance: Construyendo la matriz de rendimiento XRPFi
Mientras construye la compatibilidad en la cadena Flare, Doppler Finance ha diseñado un conjunto completo de mecanismos de ganancias en torno a XRP, con el objetivo de compensar las deficiencias de XRP en términos de generación de intereses y productos financieros en el pasado. Hasta el 8 de junio, la plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en TVL, convirtiéndose en uno de los participantes clave en la pista de XRPFi.
Doppler Finance ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia de nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoin y staking.
En el modelo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio profesional y se transfieren según lo planeado a la plataforma de intercambio para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje y comercio de base. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario después de ser liquidadas fuera de la cadena.
En términos de rendimiento en la cadena, Doppler está activamente integrándose con el ecosistema de cadenas laterales de XRPL, incluidos redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: Obtén intereses o recompensas nativas al depositar XRP en un protocolo de préstamo que cumple con auditorías. Los prestatarios utilizan otros activos como garantía, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de rendimiento de stablecoins: Usar XRP como colateral para prestar stablecoins, y luego desplegarlas en un protocolo de rendimiento de stablecoins. Doppler utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente la posición para lograr un rendimiento de bajo riesgo.
Staking de liquidez y estrategias de apalancamiento: Los usuarios pueden realizar staking apalancado con un solo clic en un pool LST específico, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales como ROOT. Este mecanismo simplifica el engorroso proceso operativo a través de contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, Doppler Finance está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, que permite el funcionamiento independiente de diferentes pools de activos, evitando así que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad general del sistema. Además de incluir pools centrales con activos populares como XRP, USDC y ROOT, Doppler Finance también planea lanzar varios mercados aislados, incluidos pools de LST diseñados específicamente para la agricultura de rendimiento apalancada y mercados aislados que incluyen tokens de juegos.
Debido a que XRPFi implica la transferencia de activos entre cadenas, custodia y la ejecución de estrategias avanzadas, su mecanismo de seguridad se convierte en una parte importante del diseño del proyecto. Actualmente, Doppler Finance utiliza un mecanismo de control de riesgos en múltiples capas.
En cuanto a la custodia de activos, la plataforma selecciona proveedores líderes en la industria y garantiza la seguridad de los activos a través de la gestión de billeteras frías, la verificación en cadena y el aislamiento en caso de quiebra. En lo que respecta al trading cuantitativo, la plataforma adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y diseña la mayor parte de las operaciones como "estructura de contratos de préstamo", asegurando que el capital pueda recuperarse en circunstancias no extremas.
Además, según la información oficial, todas las partes colaboradoras deben pasar por una estricta diligencia debida, que incluye la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de AUM y los riesgos financieros, para seleccionar instituciones calificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
Con la madurez cada vez mayor del ecosistema DeFi de Ethereum, el mercado está dirigiendo su atención hacia activos de alta capitalización que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi está llenando el vacío de "alta capitalización, bajo uso en la cadena" de XRP durante mucho tiempo. A través de tecnologías como el protocolo FAssets de la red Flare, XRP, que originalmente carecía de capacidad de contratos inteligentes, puede ingresar al ecosistema DeFi. Doppler Finance está construyendo un conjunto completo de mecanismos de rendimiento sostenible, que incluyen rendimientos de CeDeFi y staking líquido, que no solo tienen un camino de aplicación práctica, sino que también están invirtiendo recursos para mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde un punto de vista lógico, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad generada por la activación de XRP y el desarrollo del ecosistema Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema XRPFi todavía se encuentra en una etapa temprana. Aunque la hoja de ruta de productos de Flare y Doppler es relativamente clara, la escala total de usuarios, la profundidad de liquidez y la madurez del protocolo aún deben ser verificadas. ¿Cómo será el futuro de los activos antiguos integrados en la nueva narrativa? La industria seguirá prestando atención al desarrollo de este campo.
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AirdropSkeptic
· hace16h
XRP es el camino correcto
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VirtualRichDream
· 07-02 01:09
El futuro de XRP es prometedor.
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AirdropHunter007
· 07-01 17:08
Aún no entiendo qué dinero se puede ganar.
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ShibaSunglasses
· 07-01 17:07
¿Puede XRP sostener las Finanzas descentralizadas?
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GasBandit
· 07-01 17:05
¿XRP va a To the moon?
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RugpullAlertOfficer
· 07-01 16:59
La debilidad de XRP siempre ha sido un punto débil.
XRPFi se eleva: Flare y Doppler lideran la incursión de XRP en el nuevo océano azul de Finanzas descentralizadas
XRPFi: Un nuevo camino para activar el valor de XRP
Recientemente, en la conferencia XRP Ledger Apex 2025 celebrada en Singapur, el concepto de "XRPFi" ha suscitado una amplia discusión. XRPFi, como la fusión de XRP con las finanzas descentralizadas (DeFi), se considera una nueva forma de activar este antiguo activo criptográfico y promover el desarrollo del ecosistema XRPL y Ripple.
XRP, como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, actualmente tiene un valor de mercado cercano a 134.4 mil millones de dólares, siendo la criptomoneda no basada en contratos inteligentes con el segundo valor más alto después de Bitcoin. Ha obtenido una amplia aplicación en el ámbito financiero tradicional gracias a su capacidad de pagos transfronterizos rápidos y de bajo costo. Sin embargo, en el ámbito de la cadena, XRP ha carecido de soporte para contratos inteligentes durante mucho tiempo, lo que dificulta su integración en el ecosistema DeFi principal, y esta contradicción se ha convertido gradualmente en un punto focal de atención en la industria.
Con la mejora del entorno regulatorio, el crecimiento de la capitalización de mercado de la stablecoin RLUSD de Ripple y el continuo interés del mercado en el ETF de XRP, las expectativas de los inversores acerca del futuro de XRP están aumentando gradualmente. Cada vez más instituciones e inversores individuales están comenzando a centrarse en cómo mejorar el rendimiento y la eficiencia de uso de XRP a través de DeFi, lo que ha impulsado el nacimiento y desarrollo del concepto "XRPFi".
Flare Network: La infraestructura central de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network desempeña un papel clave como proveedor de infraestructura. Aunque XRP Ledger (XRPL) se destaca en velocidad y estabilidad, tiene limitaciones innatas en cuanto a la compatibilidad y las funciones de contrato requeridas por DeFi. Flare, a través de la capacitación técnica, se convierte en el núcleo que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una blockchain L1 compatible con EVM, diseñada para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no basados en contratos inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada de contrato, permitiendo así una integración fluida con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Este mecanismo permite a los tenedores de XRP participar en actividades de generación de ingresos en cadena como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido bajo el estándar OFT basado en LayerZero, con interoperabilidad nativa entre cadenas. Después de emparejar USD₮0 con XRP, no solo se puede utilizar para construir pools de profundidad de transacción y colaterales para préstamos, sino que también se puede conectar a un ecosistema masivo de USDT, inyectando alta liquidez como "base de capital" en el ecosistema XRPFi.
Según datos oficiales, el ecosistema de Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, principalmente gracias al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es de aproximadamente 92.1 millones de dólares. A largo plazo, durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025, el TVL de Flare se espera que crezca más del 400% en comparación con el año anterior. Al mismo tiempo, Flare ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce aún más la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": proporciona una fuente de capital a USD₮0, FXRP logra la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, y finalmente retroalimenta el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir activos no inteligentes como Bitcoin y Dogecoin en su ecosistema, ampliando los casos de uso de estos activos en el ámbito DeFi.
Doppler Finance: Construyendo la matriz de rendimiento XRPFi
Mientras construye la compatibilidad en la cadena Flare, Doppler Finance ha diseñado un conjunto completo de mecanismos de ganancias en torno a XRP, con el objetivo de compensar las deficiencias de XRP en términos de generación de intereses y productos financieros en el pasado. Hasta el 8 de junio, la plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en TVL, convirtiéndose en uno de los participantes clave en la pista de XRPFi.
Doppler Finance ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia de nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoin y staking.
En el modelo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio profesional y se transfieren según lo planeado a la plataforma de intercambio para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje y comercio de base. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario después de ser liquidadas fuera de la cadena.
En términos de rendimiento en la cadena, Doppler está activamente integrándose con el ecosistema de cadenas laterales de XRPL, incluidos redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: Obtén intereses o recompensas nativas al depositar XRP en un protocolo de préstamo que cumple con auditorías. Los prestatarios utilizan otros activos como garantía, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de rendimiento de stablecoins: Usar XRP como colateral para prestar stablecoins, y luego desplegarlas en un protocolo de rendimiento de stablecoins. Doppler utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente la posición para lograr un rendimiento de bajo riesgo.
Staking de liquidez y estrategias de apalancamiento: Los usuarios pueden realizar staking apalancado con un solo clic en un pool LST específico, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales como ROOT. Este mecanismo simplifica el engorroso proceso operativo a través de contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, Doppler Finance está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, que permite el funcionamiento independiente de diferentes pools de activos, evitando así que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad general del sistema. Además de incluir pools centrales con activos populares como XRP, USDC y ROOT, Doppler Finance también planea lanzar varios mercados aislados, incluidos pools de LST diseñados específicamente para la agricultura de rendimiento apalancada y mercados aislados que incluyen tokens de juegos.
Debido a que XRPFi implica la transferencia de activos entre cadenas, custodia y la ejecución de estrategias avanzadas, su mecanismo de seguridad se convierte en una parte importante del diseño del proyecto. Actualmente, Doppler Finance utiliza un mecanismo de control de riesgos en múltiples capas.
En cuanto a la custodia de activos, la plataforma selecciona proveedores líderes en la industria y garantiza la seguridad de los activos a través de la gestión de billeteras frías, la verificación en cadena y el aislamiento en caso de quiebra. En lo que respecta al trading cuantitativo, la plataforma adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y diseña la mayor parte de las operaciones como "estructura de contratos de préstamo", asegurando que el capital pueda recuperarse en circunstancias no extremas.
Además, según la información oficial, todas las partes colaboradoras deben pasar por una estricta diligencia debida, que incluye la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de AUM y los riesgos financieros, para seleccionar instituciones calificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
Con la madurez cada vez mayor del ecosistema DeFi de Ethereum, el mercado está dirigiendo su atención hacia activos de alta capitalización que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi está llenando el vacío de "alta capitalización, bajo uso en la cadena" de XRP durante mucho tiempo. A través de tecnologías como el protocolo FAssets de la red Flare, XRP, que originalmente carecía de capacidad de contratos inteligentes, puede ingresar al ecosistema DeFi. Doppler Finance está construyendo un conjunto completo de mecanismos de rendimiento sostenible, que incluyen rendimientos de CeDeFi y staking líquido, que no solo tienen un camino de aplicación práctica, sino que también están invirtiendo recursos para mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde un punto de vista lógico, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad generada por la activación de XRP y el desarrollo del ecosistema Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema XRPFi todavía se encuentra en una etapa temprana. Aunque la hoja de ruta de productos de Flare y Doppler es relativamente clara, la escala total de usuarios, la profundidad de liquidez y la madurez del protocolo aún deben ser verificadas. ¿Cómo será el futuro de los activos antiguos integrados en la nueva narrativa? La industria seguirá prestando atención al desarrollo de este campo.