El 27 de junio de 2025, la Autoridad Monetaria de Hong Kong advirtió sobre una ola de actividad fraudulenta en línea. Varios bancos locales informaron casos que involucraban sitios web falsos, mensajes de phishing y páginas de inicio de sesión engañosas. Los bancos afectados incluían el Banco de Asia Oriental, el Banco Comercial de Shanghai, el Banco Chong Hing y el Banco WeLab. Estas estafas tenían como objetivo engañar a los usuarios para que entregaran detalles bancarios personales a través de plataformas digitales de imitación. La HKMA recordó al público que los bancos nunca envían enlaces transaccionales a través de SMS o correo electrónico.
Sitios Web de Bancos Falsos Imitan Pantallas de Inicio de Sesión para Robar Credenciales de Usuarios
Las estafas siguieron un método similar, los usuarios fueron conducidos a sitios web falsos diseñados para parecerse a portales bancarios legítimos. Estos sitios de imitación a menudo copian pantallas de inicio de sesión para robar nombres de usuario y contraseñas. En el caso de WeLab Bank, los estafadores crearon un dominio falso y utilizaron cuentas fraudulentas de LinkedIn y X. Shanghai Commercial y Chong Hing Bank identificaron URL casi idénticas que imitaban sus sitios. Todos los bancos confirmaron que no tenían vínculos con las estafas y urgieron a los usuarios a verificar las URL cuidadosamente. Estas estafas en Hong Kong destacan una creciente amenaza para la seguridad bancaria digital y la confianza pública en los sistemas en línea.
Esquema de lavado de dinero vinculado a criptomonedas de 15 millones de dólares desmantelado por la policía
Las estafas financieras en línea en Hong Kong se extienden más allá de los portales bancarios falsos. En mayo de 2025, la policía local desmanteló una red de lavado de dinero valorada en 118 millones de HK$, o 15 millones de $. Las autoridades informaron que se utilizaron más de 550 cuentas bancarias para mover fondos, que luego se convirtieron en activos digitales. El grupo operaba desde un departamento alquilado en Mong Kok y usaba tiendas de intercambio de criptomonedas para ocultar los rastros del dinero. La policía arrestó a doce sospechosos en Hong Kong y en la China continental. Este caso muestra cómo las estafas de criptomonedas y el fraude financiero tradicional están cada vez más conectados en esquemas complejos transfronterizos.
Estafas de Deepfake, Suplantación de Identidad y Transferencias de Cripto Irreversibles
Nuevos métodos de fraude también están ganando atención. Un caso reciente involucró tecnología de voz deepfake utilizada durante llamadas de video falsas. Los estafadores impersonaron a contactos comerciales y convencieron a las víctimas para que transfirieran 18.5 millones de dólares. Usaron plataformas como Zoom y Telegram para establecer confianza antes de pedir pagos. Estas estafas son más difíciles de detectar, ya que las autoridades tienen problemas para rastrear transacciones de criptomonedas. Las criptomonedas robadas no se pueden recuperar, a diferencia de las tarjetas de crédito robadas, lo que las convierte en un objetivo fácil. Los ataques de phishing siguen siendo difíciles de rastrear y cada vez más sofisticados, lo que resulta en daños a largo plazo para las víctimas.
Los estafadores también atacaron a figuras públicas. Encerraron al experto financiero y profesor Chan Yan-chong por estafas de inversión. Estas estafas se centraron en inversores mayores en Hong Kong y Singapur a través de grupos fraudulentos en redes sociales. Los estafadores usaron el nombre y la imagen de Chan para parecer creíbles y de confianza. Algunos jubilados perdieron grandes sumas de dinero después de unirse a estos grupos falsos. Las autoridades ya habían abordado el uso indebido similar de su identidad, pero recientemente aparecieron nuevos casos. Estas estafas revelan cómo las estafas en Hong Kong se extienden a individuos, no solo a instituciones bancarias o de criptomonedas.
Regulación más estricta de criptomonedas para combatir el fraude digital
A la luz de las estafas criptográficas, una supervisión regulatoria más estricta parece cada vez más probable en Hong Kong. Los bancos ya están obligados a mejorar la ciberseguridad y los sistemas de verificación de clientes. Obligaciones similares pueden aplicarse pronto a plataformas digitales y intercambios de criptomonedas. Es probable que la regulación de criptomonedas, como el endurecimiento de los requisitos de anti-lavado de dinero y de conocimiento del cliente, sea implementada. Las medidas están destinadas a llenar vacíos regulatorios y reducir el riesgo de delitos financieros. Las amenazas cibernéticas de próxima generación necesitarán ser abordadas cada vez más con una colaboración mejorada entre los bancos tradicionales y los proveedores digitales.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
HKMA advierte sobre sitios web fraudulentos que apuntan a cuatro bancos de Hong Kong
El 27 de junio de 2025, la Autoridad Monetaria de Hong Kong advirtió sobre una ola de actividad fraudulenta en línea. Varios bancos locales informaron casos que involucraban sitios web falsos, mensajes de phishing y páginas de inicio de sesión engañosas. Los bancos afectados incluían el Banco de Asia Oriental, el Banco Comercial de Shanghai, el Banco Chong Hing y el Banco WeLab. Estas estafas tenían como objetivo engañar a los usuarios para que entregaran detalles bancarios personales a través de plataformas digitales de imitación. La HKMA recordó al público que los bancos nunca envían enlaces transaccionales a través de SMS o correo electrónico.
Sitios Web de Bancos Falsos Imitan Pantallas de Inicio de Sesión para Robar Credenciales de Usuarios
Las estafas siguieron un método similar, los usuarios fueron conducidos a sitios web falsos diseñados para parecerse a portales bancarios legítimos. Estos sitios de imitación a menudo copian pantallas de inicio de sesión para robar nombres de usuario y contraseñas. En el caso de WeLab Bank, los estafadores crearon un dominio falso y utilizaron cuentas fraudulentas de LinkedIn y X. Shanghai Commercial y Chong Hing Bank identificaron URL casi idénticas que imitaban sus sitios. Todos los bancos confirmaron que no tenían vínculos con las estafas y urgieron a los usuarios a verificar las URL cuidadosamente. Estas estafas en Hong Kong destacan una creciente amenaza para la seguridad bancaria digital y la confianza pública en los sistemas en línea.
Esquema de lavado de dinero vinculado a criptomonedas de 15 millones de dólares desmantelado por la policía
Las estafas financieras en línea en Hong Kong se extienden más allá de los portales bancarios falsos. En mayo de 2025, la policía local desmanteló una red de lavado de dinero valorada en 118 millones de HK$, o 15 millones de $. Las autoridades informaron que se utilizaron más de 550 cuentas bancarias para mover fondos, que luego se convirtieron en activos digitales. El grupo operaba desde un departamento alquilado en Mong Kok y usaba tiendas de intercambio de criptomonedas para ocultar los rastros del dinero. La policía arrestó a doce sospechosos en Hong Kong y en la China continental. Este caso muestra cómo las estafas de criptomonedas y el fraude financiero tradicional están cada vez más conectados en esquemas complejos transfronterizos.
Estafas de Deepfake, Suplantación de Identidad y Transferencias de Cripto Irreversibles
Nuevos métodos de fraude también están ganando atención. Un caso reciente involucró tecnología de voz deepfake utilizada durante llamadas de video falsas. Los estafadores impersonaron a contactos comerciales y convencieron a las víctimas para que transfirieran 18.5 millones de dólares. Usaron plataformas como Zoom y Telegram para establecer confianza antes de pedir pagos. Estas estafas son más difíciles de detectar, ya que las autoridades tienen problemas para rastrear transacciones de criptomonedas. Las criptomonedas robadas no se pueden recuperar, a diferencia de las tarjetas de crédito robadas, lo que las convierte en un objetivo fácil. Los ataques de phishing siguen siendo difíciles de rastrear y cada vez más sofisticados, lo que resulta en daños a largo plazo para las víctimas.
Los estafadores también atacaron a figuras públicas. Encerraron al experto financiero y profesor Chan Yan-chong por estafas de inversión. Estas estafas se centraron en inversores mayores en Hong Kong y Singapur a través de grupos fraudulentos en redes sociales. Los estafadores usaron el nombre y la imagen de Chan para parecer creíbles y de confianza. Algunos jubilados perdieron grandes sumas de dinero después de unirse a estos grupos falsos. Las autoridades ya habían abordado el uso indebido similar de su identidad, pero recientemente aparecieron nuevos casos. Estas estafas revelan cómo las estafas en Hong Kong se extienden a individuos, no solo a instituciones bancarias o de criptomonedas.
Regulación más estricta de criptomonedas para combatir el fraude digital
A la luz de las estafas criptográficas, una supervisión regulatoria más estricta parece cada vez más probable en Hong Kong. Los bancos ya están obligados a mejorar la ciberseguridad y los sistemas de verificación de clientes. Obligaciones similares pueden aplicarse pronto a plataformas digitales y intercambios de criptomonedas. Es probable que la regulación de criptomonedas, como el endurecimiento de los requisitos de anti-lavado de dinero y de conocimiento del cliente, sea implementada. Las medidas están destinadas a llenar vacíos regulatorios y reducir el riesgo de delitos financieros. Las amenazas cibernéticas de próxima generación necesitarán ser abordadas cada vez más con una colaboración mejorada entre los bancos tradicionales y los proveedores digitales.