طرق التحكم في المخاطر: المنصة الآمنة لتداول العملات الرقمية
كلمة خطر تأتي من الإيطالية "RISQUE"، وكانت تشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، يبدو أن الخطر أكثر شيوعًا كخيار، يعتمد على درجة حريتنا.
كتب المؤرخ المالي بيتر بيرنز في كتابه "مواجهة السماء: أسطورة استكشاف المخاطر": "صعود وهبوط الشركات، تقلبات السوق، الحروب والانكماش الاقتصادي، كل شيء يأتي ويذهب، ولكن يبدو أنه دائمًا ما يأتي في لحظة غير متوقعة للناس."
كمزود للسيولة في سوق المال الرقمي، تعتبر إدارة المخاطر في البورصة أمرًا بالغ الأهمية. تجمع منصة تداول العملات الرقمية بين وظائف متعددة مثل حراسة الأصول، وتطابق التداول، والتسوية، ونشر المعلومات، كما أنها تدمج خصائص مؤسسات مثل شركات السمسرة والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا فائقًا.
يعتقد على نطاق واسع في الصناعة أن هناك نقصًا في إدارة المخاطر في صناعة البلوكشين، مما أدى أيضًا إلى حدوث مأساة مثل "انفجار" FCoin وسرقة المنصات. كيف يمكن تحسين إدارة المخاطر أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من جميع أنحاء الصناعة.
المخاطر موجودة
أصعب ما يمكن مقاومته في سوق التشفير هو المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات، حيث تؤثر تغييرات السياسات التنظيمية بشكل مباشر على تقلبات السوق.
يمكن لمشاركي السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، مثل مخاطر التكنولوجيا، ومخاطر التشغيل، ومخاطر السيولة، ومخاطر الثقة، والمخاطر الأخلاقية، وغيرها.
تتعلق إدارة المخاطر بكل مرحلة من مراحل المنصة. قال أحد المحترفين ذوي الخبرة إن إدارة المخاطر تتمتع بمكانة عالية، حيث تراقب باستمرار السيولة، والاحتكار، والمشاريع المهددة للحسابات، وتتواصل بشكل وثيق مع الأقسام المختلفة.
توجد لعبة بين إدارة المخاطر وسرعة التنمية. لا تزال الوعي بإدارة المخاطر في بعض المنصات المتوسطة والصغيرة غير كافٍ، سواء على المستوى الفيزيائي أو النظامي أو الحوكمة. إذا كان من المقرر أن تصبح صناعة blockchain سائدة، يجب على المنصات حل "مأساة إدارة المخاطر" بشكل جيد.
أمان الأصول هو جوهر إدارة المخاطر
بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من منصة المال الرقمي 2.83 مليار دولار أمريكي في عام 2019. على الرغم من مضي ما يقرب من 6 سنوات على حادثة منتو غيو، إلا أن مشكلة أمان الأصول الرقمية لا تزال تؤرق المعنيين في هذا المجال.
اتخذت بعض البورصات تدابير مثل تدقيق مالي صارم، ومراقبة تنبيهات في الوقت الفعلي، وفصل المحفظة الساخنة والباردة، كما أقامت صندوق حماية للمستخدمين.
تخزين الأصول هو وسيلة هامة لضمان أمان الأصول. يقترح بعض الممارسين أن الشركات الصغيرة والمتوسطة يمكنها الاستعانة بخدمات الحفظ من طرف ثالث أو شراء التأمين. بالإضافة إلى ذلك، فإن الشفافية في المنصة تساعد أيضًا على الوقاية من المخاطر الأخلاقية.
الامتثال هو سيف داموكليس المعلق فوق الرأس
في مواجهة العديد من عدم اليقين، فإن الامتثال النشط هو شرط ضروري لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. لقد أنشأت المنصات التجارية في الخطوط الأمامية نظاماً شاملاً للامتثال وإدارة المخاطر يغطي قبل وأثناء وبعد المعاملات.
بعض المنصات تقوم بتوزيع المخاطر التوافقية من خلال التشغيل الموزع، مثل التقدم بطلب للحصول على تراخيص في دول متعددة. وهناك منصات تتعاون مع العديد من شركات التوافق مثل AML/KYC، وتقوم بتأسيس أقسام مخصصة للإمتثال والقانون داخلها.
التقنية هي حارس أمان المنصة
تعتبر مشاكل الأمان الفني من أكثر مشكلات التحكم في المخاطر شيوعًا في المنصات التجارية، حتى أن المنصات الرائدة تواجه صعوبة في تجنبها تمامًا.
بعض المنصات قامت بتنفيذ مراقبة كمية لمخاطر السوق والتحوط التلقائي، وأقامت أنظمة للأمن السيبراني والامتثال وحماية الخصوصية. وقد أطلقت بعض المنصات أدمغة أمان تعتمد على البيانات الكبيرة والذكاء الاصطناعي، لتحقيق مراقبة مخاطر في الوقت الحقيقي من أبعاد متعددة.
إدارة المخاطر الداخلية هي الفيل في الغرفة
تقريبًا ثلثي مشاكل الأمن السيبراني تأتي من إهمال الموظفين الداخليين. تؤكد معظم المنصات على إجراءات الرقابة الداخلية مثل تنظيم العمليات، وتقسيم المسؤوليات، وإدارة الصلاحيات.
بعض المنصات تطبق إدارة الحد الأدنى من الصلاحيات، وتعزل الأنظمة والصلاحيات بشكل صارم. هناك منصات أخرى تقوم بتنفيذ "صيد الاحتيال" الداخلي، أو تمارس "نموذج الثقة الصفرية". من المهم أيضًا بناء نظام بيانات داخلي، ونظام تسوية في الوقت الحقيقي، ونظام إدارة المخاطر الداخلية.
الاستفادة من تجارب التمويل التقليدي
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق العملات الرقمية أعلى من تلك الموجودة في المالية التقليدية. يعتقد المتخصصون في الصناعة أن الطريقة الفعالة لاستخراج المعلومات من السلسلة وتحويلها إلى مؤشرات قرارات إدارة المخاطر هي الاتجاه الذي يجب السعي إليه في المستقبل.
يجب أن تكون الهيكلية المثالية للصناعة هي فصل التداول عن الأصول، حيث تتولى كيانات مختلفة مسؤولية الوساطة، والتسوية، والتسديد، والحفظ.
أظهرت الأبحاث أن المنصة لديها في المتوسط فقط 13% من الموظفين و17% من الميزانية مخصصة للعمليات الأمنية. نظرًا للربحية وإمكانيات النمو، يجب على المنصة زيادة استثماراتها في إدارة المخاطر واستقطاب المزيد من المواهب عالية المستوى لبناء نظام إدارة مخاطر أكثر كفاءة.
كما قال أحد المطلعين في الصناعة: "يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر تكلفة فرصة. كلما زادت صرامة إدارة المخاطر، زادت الاستثمارات، وقد يفقد المزيد من فرص العمل، ولكن يمكن أن يقلل من مخاطر خسارة الأصول. الشركات التي تولي أهمية للسمعة والمصالح طويلة الأجل ستولي بالطبع اهتمامًا أكبر بأمان أصول العملاء."
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 24
أعجبني
24
10
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
SeeYouInFourYears
· 08-18 17:14
السوق الصاعدة حمقى كثيرون سوق الدببة喊革命
شاهد النسخة الأصليةرد0
LightningAllInHero
· 08-18 17:13
خطر الانهيار ليس من كوارث طبيعية، بل هو نتيجة للإدارة الكسولة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
SignatureAnxiety
· 08-18 11:22
المشاكل كثيرة، فقط اعتنِ بالمحفظة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
0xLuckbox
· 08-18 04:39
هل هذا مفيد؟ أتذكر في ذلك العام كيف كانت fcoin تتفاخر بمدى قوة إدارة المخاطر لديها.
شاهد النسخة الأصليةرد0
Layer3Dreamer
· 08-16 02:26
من الناحية النظرية، يمكن نمذجة إدارة المخاطر كحلقة تحقق zkSNARK تكرارية... مثير للاهتمام بصراحة
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropCollector
· 08-16 02:20
عدم كفاية إدارة المخاطر، مرة أخرى حصد الحمقى.
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropSweaterFan
· 08-16 02:17
هل كل هذا الضجيج من أجل تذكيري بعدم الطمع؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
AlgoAlchemist
· 08-16 02:10
الذي يرى الجوهر هو إدارة المخاطر، أما البقية فهي مجرد سحب.
شاهد النسخة الأصليةرد0
MysteriousZhang
· 08-16 02:09
一朝被خداع الناس لتحقيق الربح，终身长经!
شاهد النسخة الأصليةرد0
NestedFox
· 08-16 02:02
مرة أخرى نتحدث عن إدارة المخاطر، هذا هو الوضع الجاد.
طريق إدارة المخاطر في منصة تداول العملات الرقمية: بناء حصن لأمان الأصول والامتثال
طرق التحكم في المخاطر: المنصة الآمنة لتداول العملات الرقمية
كلمة خطر تأتي من الإيطالية "RISQUE"، وكانت تشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، يبدو أن الخطر أكثر شيوعًا كخيار، يعتمد على درجة حريتنا.
كتب المؤرخ المالي بيتر بيرنز في كتابه "مواجهة السماء: أسطورة استكشاف المخاطر": "صعود وهبوط الشركات، تقلبات السوق، الحروب والانكماش الاقتصادي، كل شيء يأتي ويذهب، ولكن يبدو أنه دائمًا ما يأتي في لحظة غير متوقعة للناس."
كمزود للسيولة في سوق المال الرقمي، تعتبر إدارة المخاطر في البورصة أمرًا بالغ الأهمية. تجمع منصة تداول العملات الرقمية بين وظائف متعددة مثل حراسة الأصول، وتطابق التداول، والتسوية، ونشر المعلومات، كما أنها تدمج خصائص مؤسسات مثل شركات السمسرة والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا فائقًا.
يعتقد على نطاق واسع في الصناعة أن هناك نقصًا في إدارة المخاطر في صناعة البلوكشين، مما أدى أيضًا إلى حدوث مأساة مثل "انفجار" FCoin وسرقة المنصات. كيف يمكن تحسين إدارة المخاطر أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من جميع أنحاء الصناعة.
المخاطر موجودة
أصعب ما يمكن مقاومته في سوق التشفير هو المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات، حيث تؤثر تغييرات السياسات التنظيمية بشكل مباشر على تقلبات السوق.
يمكن لمشاركي السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، مثل مخاطر التكنولوجيا، ومخاطر التشغيل، ومخاطر السيولة، ومخاطر الثقة، والمخاطر الأخلاقية، وغيرها.
تتعلق إدارة المخاطر بكل مرحلة من مراحل المنصة. قال أحد المحترفين ذوي الخبرة إن إدارة المخاطر تتمتع بمكانة عالية، حيث تراقب باستمرار السيولة، والاحتكار، والمشاريع المهددة للحسابات، وتتواصل بشكل وثيق مع الأقسام المختلفة.
توجد لعبة بين إدارة المخاطر وسرعة التنمية. لا تزال الوعي بإدارة المخاطر في بعض المنصات المتوسطة والصغيرة غير كافٍ، سواء على المستوى الفيزيائي أو النظامي أو الحوكمة. إذا كان من المقرر أن تصبح صناعة blockchain سائدة، يجب على المنصات حل "مأساة إدارة المخاطر" بشكل جيد.
أمان الأصول هو جوهر إدارة المخاطر
بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من منصة المال الرقمي 2.83 مليار دولار أمريكي في عام 2019. على الرغم من مضي ما يقرب من 6 سنوات على حادثة منتو غيو، إلا أن مشكلة أمان الأصول الرقمية لا تزال تؤرق المعنيين في هذا المجال.
اتخذت بعض البورصات تدابير مثل تدقيق مالي صارم، ومراقبة تنبيهات في الوقت الفعلي، وفصل المحفظة الساخنة والباردة، كما أقامت صندوق حماية للمستخدمين.
تخزين الأصول هو وسيلة هامة لضمان أمان الأصول. يقترح بعض الممارسين أن الشركات الصغيرة والمتوسطة يمكنها الاستعانة بخدمات الحفظ من طرف ثالث أو شراء التأمين. بالإضافة إلى ذلك، فإن الشفافية في المنصة تساعد أيضًا على الوقاية من المخاطر الأخلاقية.
الامتثال هو سيف داموكليس المعلق فوق الرأس
في مواجهة العديد من عدم اليقين، فإن الامتثال النشط هو شرط ضروري لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. لقد أنشأت المنصات التجارية في الخطوط الأمامية نظاماً شاملاً للامتثال وإدارة المخاطر يغطي قبل وأثناء وبعد المعاملات.
بعض المنصات تقوم بتوزيع المخاطر التوافقية من خلال التشغيل الموزع، مثل التقدم بطلب للحصول على تراخيص في دول متعددة. وهناك منصات تتعاون مع العديد من شركات التوافق مثل AML/KYC، وتقوم بتأسيس أقسام مخصصة للإمتثال والقانون داخلها.
التقنية هي حارس أمان المنصة
تعتبر مشاكل الأمان الفني من أكثر مشكلات التحكم في المخاطر شيوعًا في المنصات التجارية، حتى أن المنصات الرائدة تواجه صعوبة في تجنبها تمامًا.
بعض المنصات قامت بتنفيذ مراقبة كمية لمخاطر السوق والتحوط التلقائي، وأقامت أنظمة للأمن السيبراني والامتثال وحماية الخصوصية. وقد أطلقت بعض المنصات أدمغة أمان تعتمد على البيانات الكبيرة والذكاء الاصطناعي، لتحقيق مراقبة مخاطر في الوقت الحقيقي من أبعاد متعددة.
إدارة المخاطر الداخلية هي الفيل في الغرفة
تقريبًا ثلثي مشاكل الأمن السيبراني تأتي من إهمال الموظفين الداخليين. تؤكد معظم المنصات على إجراءات الرقابة الداخلية مثل تنظيم العمليات، وتقسيم المسؤوليات، وإدارة الصلاحيات.
بعض المنصات تطبق إدارة الحد الأدنى من الصلاحيات، وتعزل الأنظمة والصلاحيات بشكل صارم. هناك منصات أخرى تقوم بتنفيذ "صيد الاحتيال" الداخلي، أو تمارس "نموذج الثقة الصفرية". من المهم أيضًا بناء نظام بيانات داخلي، ونظام تسوية في الوقت الحقيقي، ونظام إدارة المخاطر الداخلية.
الاستفادة من تجارب التمويل التقليدي
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق العملات الرقمية أعلى من تلك الموجودة في المالية التقليدية. يعتقد المتخصصون في الصناعة أن الطريقة الفعالة لاستخراج المعلومات من السلسلة وتحويلها إلى مؤشرات قرارات إدارة المخاطر هي الاتجاه الذي يجب السعي إليه في المستقبل.
يجب أن تكون الهيكلية المثالية للصناعة هي فصل التداول عن الأصول، حيث تتولى كيانات مختلفة مسؤولية الوساطة، والتسوية، والتسديد، والحفظ.
أظهرت الأبحاث أن المنصة لديها في المتوسط فقط 13% من الموظفين و17% من الميزانية مخصصة للعمليات الأمنية. نظرًا للربحية وإمكانيات النمو، يجب على المنصة زيادة استثماراتها في إدارة المخاطر واستقطاب المزيد من المواهب عالية المستوى لبناء نظام إدارة مخاطر أكثر كفاءة.
كما قال أحد المطلعين في الصناعة: "يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر تكلفة فرصة. كلما زادت صرامة إدارة المخاطر، زادت الاستثمارات، وقد يفقد المزيد من فرص العمل، ولكن يمكن أن يقلل من مخاطر خسارة الأصول. الشركات التي تولي أهمية للسمعة والمصالح طويلة الأجل ستولي بالطبع اهتمامًا أكبر بأمان أصول العملاء."