ستدخل قانون الخدمات المالية والأسواق في سنغافورة حيز التنفيذ قريبًا، ويواجه قطاع الأصول الرقمية رقابة صارمة

لم يتبق سوى أقل من شهر حتى 30 يونيو 2025، حيث سيدخل قانون الخدمات المالية والأسواق (FSMA) في سنغافورة حيز التنفيذ، ليضع قواعد صارمة لصناعة الأصول الرقمية. يهدف هذا القانون إلى الحفاظ على سمعة سنغافورة كمركز مالي عالمي.

FSMA يركز بشكل رئيسي على مزودي خدمات الرموز الرقمية (DTSP) ، بما في ذلك خدمات تداول الرموز الرقمية ، والتحويل ، والصرف ، والحفظ ، والاستشارات. نظرًا لأن هذه الخدمات تتضمن عادةً عمليات عبر الحدود عبر الإنترنت ، فمن السهل أن يستغلها الأفراد غير الشرعيين لغسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية.

قررت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) تنظيم DTSPs بشكل صارم، مما يتطلب منها الحصول على ترخيص والامتثال لمعايير عالية من متطلبات الامتثال. قد يتم أمر الشركات التي تفشل في الحصول على ترخيص بالإغلاق.

ردت MAS بالتفصيل على الشكوك في الصناعة في 6 يونيو:

1. فقط الشركات التي سجلت أو أنشأت مدراء تنفيذيين كمقيمين ضريبيين، إذا كانت تقدم فعليًا خدمات DT خارجية، يجب أن تتقدم للحصول على ترخيص.

2. يعتمد ما إذا كان العمل من المنزل يشكل مكان عمل على جوهر النشاط التجاري. إذا كان يتم تنفيذ نشاط تجاري جوهري في المنزل، فقد يُعتبر مكان عمل.

3. متطلبات الحصول على ترخيص DTSP مرتفعة، حيث إن MAS يصدر الترخيص في حالات نادرة فقط. اعتبارًا من 30 يونيو 2025، يجب على DTSP غير المرخص التوقف عن تقديم الخدمات الخارجية.

4. رسوم申请 الترخيص والرسوم السنوية هي 10,000 دولار سنغافوري، ويجب على الشركة إعداد 250,000 دولار سنغافوري من رأس المال. قالت MAS إن هذه المتطلبات لن تتغير.

5. يجب على الشركات التي لديها مواقع تجارية أو مسجلة في سنغافورة، مثل التي تقدم خدمات DT خارج البلاد، التقدم للحصول على ترخيص.

6. بعد الحصول على الترخيص، يتعين إعادة إجراء العناية الواجبة للعملاء الحاليين (CDD). سيتم تحديد وقت الانتهاء من قبل MAS بناءً على مخاطر العملاء.

7. يمكن تفويض طرف ثالث لإجراء CDD، ولكن لا يمكن أن يكون شركة خدمات الدفع. يجب على الشركات تقييم موثوقية الطرف الثالث بنفسها.

8. يجب أن تتوافق خدمات الحسابات والتحويلات مع لوائح صارمة، بما في ذلك تدابير مكافحة غسل الأموال ومعلومات المعاملات الكاملة.

9. متطلبات المخاطر التقنية وأمن الشبكة صارمة، يجب الإبلاغ عن الأحداث الكبيرة إلى MAS في غضون ساعة واحدة.

10. تشمل متطلبات السلوك والإفصاح تسجيل المعاملات، إصدار الإيصالات، إعلان أسعار الصرف والرسوم وغيرها.

11. ستنظر MAS في إصدار أسئلة شائعة (FAQs) مخصصة لـ DTSP، لكن الإرشادات ستظل مبدئية.

12. تطلب FSMA متطلبات امتثال أعلى لجميع الأعمال المتعلقة بـ DTSP، بما في ذلك إدارة المخاطر التقنية، وتقرير التدقيق السنوي، ومتطلبات AML/CFT، وغيرها.

الكيانات الحاصلة على تراخيص قانون خدمات الدفع أو قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة أو قانون المستشارين الماليين أو المعفاة، لا تحتاج إلى التقدم بطلب إضافي للحصول على ترخيص DTSP بموجب FSMA.

في مواجهة هذه التغييرات التنظيمية، ينصح القطاع الشركات بإجراء فحص ذاتي على الفور، وتعزيز الامتثال، والحفاظ على التواصل مع MAS، ومتابعة الإرشادات اللاحقة عن كثب. قد تحتاج الشركات من مختلف الأحجام والأنواع إلى اعتماد استراتيجيات استجابة مختلفة، بما في ذلك التقدم للحصول على ترخيص، أو تعديل نموذج العمل، أو طلب الإعفاء.