في 27 يونيو 2025، حذرت سلطة النقد في هونغ كونغ من موجة من الأنشطة الاحتيالية عبر الإنترنت. أفادت عدة بنوك محلية عن حالات تتعلق بمواقع وهمية، ورسائل تصيد، وصفحات تسجيل دخول مضللة. شملت البنوك المتأثرة بنك شرق آسيا، والبنك التجاري في شنغهاي، وبنك تشونغ هينغ، وبنك وي لاب. كانت هذه الاحتيالات تهدف إلى خداع المستخدمين للكشف عن تفاصيلهم المصرفية الشخصية من خلال منصات رقمية مقلدة. ذكّرت سلطة النقد في هونغ كونغ الجمهور بأن البنوك لا ترسل أبداً روابط معاملات عبر الرسائل النصية القصيرة أو البريد الإلكتروني.
مواقع البنوك المزيفة تقلد شاشات تسجيل الدخول لسرقة بيانات المستخدمين
تبع الاحتيال طريقة مماثلة، حيث تم توجيه المستخدمين إلى مواقع وهمية مصممة لتشبه بوابات البنوك الشرعية. غالبًا ما تقوم هذه المواقع المقلدة بنسخ شاشات تسجيل الدخول لسرقة أسماء المستخدمين وكلمات المرور. في حالة WeLab Bank، أنشأ المحتالون نطاقًا زائفًا واستخدموا حسابات مزيفة على LinkedIn وX. حددت بنوك Shanghai Commercial وChong Hing عناوين URL متطابقة تقريبًا تقلد مواقعها. أكدت جميع البنوك أنها لا ترتبط بالاحتيالات وناشدت المستخدمين التحقق من عناوين URL بعناية. تسلط هذه الاحتيالات في هونغ كونغ الضوء على تهديد متزايد لأمان الخدمات المصرفية الرقمية والثقة العامة في الأنظمة عبر الإنترنت.
تم تفكيك مخطط غسيل الأموال المرتبط بالعملات الرقمية بقيمة 15 مليون دولار من قبل الشرطة
تتجاوز احتيالات هونغ كونغ المالية عبر الإنترنت بوابات البنوك المزيفة. في مايو 2025، قامت الشرطة المحلية بتفكيك حلقة لغسيل الأموال بقيمة 118 مليون دولار هونغ كونغي، أو 15 مليون دولار. وقالت السلطات إن أكثر من 550 حسابًا مصرفيًا تم استخدامها لتحريك الأموال، التي تم تحويلها لاحقًا إلى أصول رقمية. كانت المجموعة تعمل من شقة مستأجرة في مونغ كوك واستخدمت متاجر تبادل العملات المشفرة لإخفاء مسارات الأموال. اعتقلت الشرطة اثني عشر مشتبهًا بهم في جميع أنحاء هونغ كونغ والصين القارية. تُظهر هذه القضية كيف أن احتيالات العملات المشفرة والاحتيال المالي التقليدي مرتبطان بشكل متزايد في مخططات معقدة عبر الحدود.
عمليات الاحتيال بالديب فايك، انتحال الشخصية والتحويلات غير القابلة للإلغاء للعملات الرقمية
طرق الاحتيال الجديدة تحظى أيضًا باهتمام متزايد. تتعلق إحدى الحالات الأخيرة بتكنولوجيا الصوت العميق المستخدمة خلال مكالمات الفيديو المزيفة. انتحل المحتالون شخصيات جهات اتصال تجارية وأقنعوا الضحايا بتحويل 18.5 مليون دولار. استخدموا المنصات مثل زووم وتيليجرام لإقامة الثقة قبل الطلب من الضحايا الدفع. هذه الاحتيالات أكثر صعوبة في الكشف عنها حيث تواجه السلطات صعوبة في تتبع معاملات العملات الرقمية. لا يمكن استرداد العملات الرقمية المسروقة، على عكس بطاقات الائتمان المسروقة، مما يجعلها هدفًا سهلاً. تظل هجمات التصيد صعبة التتبع ومتطورة بشكل متزايد، مما يؤدي إلى أضرار طويلة الأمد للضحايا.
استهدف المحتالون أيضًا الشخصيات العامة. حيث سجنوا الخبير المالي والأستاذ تشان يان-تشونغ بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية. كانت هذه الاحتيالات تركز على المستثمرين الأكبر سنًا في هونغ كونغ وسنغافورة من خلال مجموعات وسائل التواصل الاجتماعي الاحتيالية. استخدم المحتالون اسم وصورة تشان ليظهروا بمظهر موثوق وذو مصداقية. فقد خسر بعض المتقاعدين مبالغ كبيرة من المال بعد انضمامهم إلى هذه المجموعات المزيفة. كانت السلطات قد عالجت سابقًا إساءة الاستخدام المماثلة لهويته، ولكن الحالات الجديدة ظهرت مؤخرًا. تكشف هذه الاحتيالات كيف تمتد احتيالات هونغ كونغ إلى الأفراد، وليس فقط إلى المؤسسات المصرفية أو العملات المشفرة.
في ضوء الاحتيالات المتعلقة بالعملات المشفرة، يبدو أن الرقابة التنظيمية الأكثر صرامة تزداد احتمالاً في هونغ كونغ. يُطلب من البنوك بالفعل تحسين الأمن السيبراني وأنظمة التحقق من العملاء. قد تُطبق التزامات مماثلة قريباً على المنصات الرقمية ومبادلات العملات المشفرة. من المحتمل أن تشمل تنظيمات العملات المشفرة، مثل تشديد متطلبات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل. تهدف التدابير إلى سد الثغرات التنظيمية وتقليل مخاطر الجرائم المالية. ستحتاج التهديدات السيبرانية من الجيل التالي بشكل متزايد إلى معالجة من خلال تعزيز التعاون بين البنوك التقليدية ومقدمي الخدمات الرقمية.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
HKMA تحذر من المواقع الاحتيالية التي تستهدف أربعة بنوك في هونغ كونغ
في 27 يونيو 2025، حذرت سلطة النقد في هونغ كونغ من موجة من الأنشطة الاحتيالية عبر الإنترنت. أفادت عدة بنوك محلية عن حالات تتعلق بمواقع وهمية، ورسائل تصيد، وصفحات تسجيل دخول مضللة. شملت البنوك المتأثرة بنك شرق آسيا، والبنك التجاري في شنغهاي، وبنك تشونغ هينغ، وبنك وي لاب. كانت هذه الاحتيالات تهدف إلى خداع المستخدمين للكشف عن تفاصيلهم المصرفية الشخصية من خلال منصات رقمية مقلدة. ذكّرت سلطة النقد في هونغ كونغ الجمهور بأن البنوك لا ترسل أبداً روابط معاملات عبر الرسائل النصية القصيرة أو البريد الإلكتروني.
مواقع البنوك المزيفة تقلد شاشات تسجيل الدخول لسرقة بيانات المستخدمين
تبع الاحتيال طريقة مماثلة، حيث تم توجيه المستخدمين إلى مواقع وهمية مصممة لتشبه بوابات البنوك الشرعية. غالبًا ما تقوم هذه المواقع المقلدة بنسخ شاشات تسجيل الدخول لسرقة أسماء المستخدمين وكلمات المرور. في حالة WeLab Bank، أنشأ المحتالون نطاقًا زائفًا واستخدموا حسابات مزيفة على LinkedIn وX. حددت بنوك Shanghai Commercial وChong Hing عناوين URL متطابقة تقريبًا تقلد مواقعها. أكدت جميع البنوك أنها لا ترتبط بالاحتيالات وناشدت المستخدمين التحقق من عناوين URL بعناية. تسلط هذه الاحتيالات في هونغ كونغ الضوء على تهديد متزايد لأمان الخدمات المصرفية الرقمية والثقة العامة في الأنظمة عبر الإنترنت.
تم تفكيك مخطط غسيل الأموال المرتبط بالعملات الرقمية بقيمة 15 مليون دولار من قبل الشرطة
تتجاوز احتيالات هونغ كونغ المالية عبر الإنترنت بوابات البنوك المزيفة. في مايو 2025، قامت الشرطة المحلية بتفكيك حلقة لغسيل الأموال بقيمة 118 مليون دولار هونغ كونغي، أو 15 مليون دولار. وقالت السلطات إن أكثر من 550 حسابًا مصرفيًا تم استخدامها لتحريك الأموال، التي تم تحويلها لاحقًا إلى أصول رقمية. كانت المجموعة تعمل من شقة مستأجرة في مونغ كوك واستخدمت متاجر تبادل العملات المشفرة لإخفاء مسارات الأموال. اعتقلت الشرطة اثني عشر مشتبهًا بهم في جميع أنحاء هونغ كونغ والصين القارية. تُظهر هذه القضية كيف أن احتيالات العملات المشفرة والاحتيال المالي التقليدي مرتبطان بشكل متزايد في مخططات معقدة عبر الحدود.
عمليات الاحتيال بالديب فايك، انتحال الشخصية والتحويلات غير القابلة للإلغاء للعملات الرقمية
طرق الاحتيال الجديدة تحظى أيضًا باهتمام متزايد. تتعلق إحدى الحالات الأخيرة بتكنولوجيا الصوت العميق المستخدمة خلال مكالمات الفيديو المزيفة. انتحل المحتالون شخصيات جهات اتصال تجارية وأقنعوا الضحايا بتحويل 18.5 مليون دولار. استخدموا المنصات مثل زووم وتيليجرام لإقامة الثقة قبل الطلب من الضحايا الدفع. هذه الاحتيالات أكثر صعوبة في الكشف عنها حيث تواجه السلطات صعوبة في تتبع معاملات العملات الرقمية. لا يمكن استرداد العملات الرقمية المسروقة، على عكس بطاقات الائتمان المسروقة، مما يجعلها هدفًا سهلاً. تظل هجمات التصيد صعبة التتبع ومتطورة بشكل متزايد، مما يؤدي إلى أضرار طويلة الأمد للضحايا.
استهدف المحتالون أيضًا الشخصيات العامة. حيث سجنوا الخبير المالي والأستاذ تشان يان-تشونغ بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية. كانت هذه الاحتيالات تركز على المستثمرين الأكبر سنًا في هونغ كونغ وسنغافورة من خلال مجموعات وسائل التواصل الاجتماعي الاحتيالية. استخدم المحتالون اسم وصورة تشان ليظهروا بمظهر موثوق وذو مصداقية. فقد خسر بعض المتقاعدين مبالغ كبيرة من المال بعد انضمامهم إلى هذه المجموعات المزيفة. كانت السلطات قد عالجت سابقًا إساءة الاستخدام المماثلة لهويته، ولكن الحالات الجديدة ظهرت مؤخرًا. تكشف هذه الاحتيالات كيف تمتد احتيالات هونغ كونغ إلى الأفراد، وليس فقط إلى المؤسسات المصرفية أو العملات المشفرة.
تنظيمات مشددة للعملات الرقمية لمكافحة الاحتيال الرقمي
في ضوء الاحتيالات المتعلقة بالعملات المشفرة، يبدو أن الرقابة التنظيمية الأكثر صرامة تزداد احتمالاً في هونغ كونغ. يُطلب من البنوك بالفعل تحسين الأمن السيبراني وأنظمة التحقق من العملاء. قد تُطبق التزامات مماثلة قريباً على المنصات الرقمية ومبادلات العملات المشفرة. من المحتمل أن تشمل تنظيمات العملات المشفرة، مثل تشديد متطلبات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل. تهدف التدابير إلى سد الثغرات التنظيمية وتقليل مخاطر الجرائم المالية. ستحتاج التهديدات السيبرانية من الجيل التالي بشكل متزايد إلى معالجة من خلال تعزيز التعاون بين البنوك التقليدية ومقدمي الخدمات الرقمية.