DGCX鑫慷嘉تضليل崩盘：130 مليار أموال تذهب إلى المجهول، 2 مليون ضحية بلا عائد؟

مؤخراً، صُدم المستثمرون من أصل صيني بقضية احتيال مذهلة: منصة تُدعى "DGCX 鑫慷嘉"، التي تدعي أنها تابعة لبورصة دبي للذهب والسلع (DGCX)، جمعت بشكل غير قانوني حوالي 130 مليار يوان خلال عامين فقط، مما أدى إلى تضرر أكثر من 2 مليون شخص. هذه القضية ليست فقط كبيرة الحجم، بل تكشف أيضاً كيف يستخدم المجرمون المفاهيم الناشئة ونقاط الضعف البشرية لنسج فخاخ ثروة تبدو جذابة. وقد أصدرت إدارة الشرطة في مقاطعة تاو جيانغ التابعة لمقاطعة هونان تحذيراً، مُشيرة إلى ضرورة رفع مستوى اليقظة لدى الجمهور، وعدم المشاركة في مثل هذه الأنشطة الاستثمارية غير المعتمدة.

أ. الوجه الحقيقي لشركة DGCX شين كانغ جيا: شركة وهمية وتغليف زائف

وفقًا للتقارير، في 26 يونيو 2025، أغلقت منصة استثمار عبر الإنترنت تُدعى鑫慷嘉 DGCX فجأة جميع قنوات السحب، واكتشف عدد كبير من المستخدمين أن أصولهم في حساباتهم قد تم تجميدها أو تصفيرها، مما جعل الأموال غير قابلة للسحب. وقد انتشرت هذه الحادثة بسرعة على منصات التواصل الاجتماعي، مما أثار اهتمامًا واسعًا. على الرغم من عدم وجود بيانات دقيقة تم إصدارها من قبل أي جهة رسمية بشأن عدد الضحايا والخسائر المالية حتى الآن، إلا أنه وفقًا لما يتناقله المستثمرون، قد تتعلق هذه الحادثة بأموال تصل إلى 13 مليار يوان صيني، وقد يتجاوز عدد الضحايا 2 مليون شخص.

وفقًا لبعض المعلومات العامة المعلنة، في عام 2019، قامت شركة شينكانغجيا ببيع معدات تصفية النفط بقيمة 200,000 يوان لإحدى الشركات، ومن ثم تم تغليف هذه الصفقة على أنها "توقيع اتفاقية تعاون استراتيجي لمدة خمس سنوات مع شركة النفط الصينية"؛ في مارس 2021، بدأت هذه المشروع باسم شركة قويتشو شينجيا للبيانات الكبيرة، على الرغم من أن الشركة تدعي أن لديها رأس مال مسجل بقيمة 30,000,000، إلا أن المبلغ المدفوع فعليًا هو صفر، وقد تم إدراجها بالفعل في قائمة الأعمال غير الطبيعية، مما يتوافق مع خصائص "شركة فارغة".

في مايو 2023، أطلقت المنصة تبادل DGCX 鑫慷嘉 للبيانات الكبيرة، مدعية أنها "الفرع الرسمي لتبادل الذهب والسلع في دبي (DGCX) في الصين"، وتدعي أنها تعاونت مع عدة شركات حكومية مثل شركة البترول الوطنية الصينية وشركة الصين للملاحة. تقوم المنصة بتعزيز صورتها ك"جيش نظامي" من خلال نشر عقود مزيفة، خطابات رسمية، لقطات من الموقع الرسمي وغيرها من البيانات.

في الواقع، لا توجد أي علاقة أو ارتباط تجاري بين المنصة و DGCX، حيث إن نظام المؤهلات بأكمله هو مجرد غلاف مزيف تحت مسمى "المالية الدولية". لقد أصدرت DGCX الحقيقي عدة بيانات علنية، تنكر فيها وجود أي ترخيص أو تعاون معها، وتحذر المستخدمين من منصات التقليد. يُقال إن المؤسس هوانغ شين ترك رسالة في مجموعة الأعضاء بعد هروبه إلى الخارج، وعلى الرغم من أنه لا يمكن التحقق من صحة هذا المحتوى بشكل مستقل، إلا أنه تم تداوله على نطاق واسع في المجتمع، مما زاد من مشاعر الغضب لدى المستثمرين.

ثانياً، تحليل MistTrack على السلسلة: تدفق الأموال في مخطط بونزي

تقوم SlowMist ( التابعة لـ DG بتحليل وتتبع نظام مكافحة غسل الأموال MistTrack للتحقيق في عناوين السلسلة المرتبطة بهذه القضية. تظهر الأنشطة على السلسلة أن هذه الخطة قد أنشأت هيكل تمويلي معقد متعدد المستويات، حيث تتدفق الأموال من مدخل مركزي، ثم تخرج بعد عدة تحويلات، مما يظهر خصائص التشغيل على السلسلة الشائعة في عمليات الاحتيال الهرمي.

تم تحليل وتحديد حوالي 800,000 عنوان لتخزين المستخدمين، مع حجم الأموال المعنية يصل إلى 1.5 مليار دولار. من الضروري التأكيد على أن هذه البيانات تستند إلى تحليل تقني واستخراج المعلومات من السلاسل العامة، ولا يمكن أن تمثل جميع مسارات الأموال للمشروع والحقائق النهائية، وقد تحتوي النتائج الإحصائية على أخطاء، وهي للاستخدام المرجعي فقط.

تدفق أموال المستخدمين: تأتي مصادر الأموال تقريبًا من محافظ الصرف المركزية الساخنة، ثم يتم توزيعها بمبالغ صحيحة (مثل 1000، 2000 USDT وما إلى ذلك) إلى العديد من العناوين. من المحتمل أن تكون هذه العملية هي أن المشروع يتلقى اليوان الصيني من المستخدمين، ثم يقوم بسحب العملات الموحدة من التبادل وتوزيع USDT.

تجميع الأموال داخل المنصة: بعد استلام عدة "عناوين مستخدمين" لـ USDT، يتم تحويل الأموال عبر 1-2 طبقة إلى عنوان تجميع تسيطر عليه المنصة. وتعمل هذه العناوين كـ "طبقة وسيطة" أو "نقاط تجميع"، حيث يتم تجميع "أموال الإيداع" / "رسوم الاشتراك" للمستخدمين بشكل موحد.

سحب الأموال ورسوم المعاملات: ستقوم عنوان التجميع بتحويل الأموال بشكل متفرق إلى عنوان أو أكثر، حيث أن بعض هذه العناوين نشطة لمدة يوم أو يومين فقط، مما يعكس "إيقاع دوران" الأموال. في النهاية، تعود معظم الأموال إلى عناوين مستخدمي بعض التبادلات، مما يظهر شكل واحد إلى متعدد، مما يشير إلى سحب أرباح المستخدمين. والأكثر وضوحًا: في معظم التحويلات، فإن المبلغ الذي تتلقاه العنوان المستهدف أقل بحوالي 10% من المبلغ الذي تم إطلاقه، مما قد يعني وجود "رسوم سحب" معينة.

آلية تفويض الصلاحيات: توجد سلوكيات تفويض مخصصة بين العديد من العناوين على السلسلة، ويُفترض أن مشغلي المشروع قد اعتمدوا آلية التحكم بالتفويض الجماعي لسهولة التشغيل الآلي، وهيكل هذه الآلية أقرب أيضًا إلى طريقة إدارة الصلاحيات على المنصة.

ثالثاً، تحليل نمط الاحتيال: العائدات المرتفعة، التسويق المتعدد المستويات، وعوائق السحب

"DGCX 鑫慷嘉" يبدو أنه صندوق مالي يحتوي على "جوهر بونزي + هيكل تسويق"، ويستخدم الاستثمار في الأصول الافتراضية كذريعة، مع استخدام العملات المستقرة كوسيلة للدفع، وجمع الأموال من خلال أسلوب "جذب الأعضاء"، وتشمل الأساليب المحددة ما يلي:

آلية جذب الأشخاص من خلال نظام التسويق الهرمي متعدد المستويات: تم إنشاء نظام هيكلي على مستوى 9 مستويات على شكل جيوش، بدءًا من القائد، ثم قائد الجيش، ثم قائد الفوج، مع وضع معايير واضحة للترقية ونسب العائد. على سبيل المثال، بعد دفع الرسوم ليصبح العضو، يمكنه ترشيح 3 أشخاص للترقية إلى قائد الصف، ويتم منح جائزة قدرها 10 USDT عن كل شخص تم ترشيحه بنجاح؛ وإذا تمت الترقية إلى قائد، يجب تطوير فريق يضم ما يقرب من 20000 شخص و50 شخصًا تحت القيادة المباشرة، ويمكنه الحصول على مكافأة قدرها 150 USDT عن كل شخص تم ترشيحه وراتب أساسي شهري قدره 12000 USDT. تعرض هذه الآلية مسار انتشار هرمي نموذجي، مما يحفز المشاركين على تطوير خطوطهم المباشرة باستمرار، ودفع الأموال للاستمرار في التدفق من خلال مكافآت الترقية.

التداول المزيف والتحكم من الخلفية: تُظهر مواقعها الرسمية و APP واجهات تداول مزيفة متنوعة، بما في ذلك الذهب والنفط الخام والمؤشرات، وتدعي أنها تقدم أسعار دولية وأرباح وخسائر فورية، مما يُوجه المستخدمين لشحن USDT لإجراء تداولات ذات رافعة مالية عالية، بينما يتم التحكم في جميع بيانات الحسابات من قِبل المنصة.

عائدات مرتفعة وعمولات مغرية: تدعي هذه المنصة أنها تستخدم تقنيات البيانات الضخمة في تداول العقود الآجلة للذهب والنفط والفوركس في الشرق الأوسط، وتعد المستثمرين بعائدات تصل إلى 2% يوميًا. على سبيل المثال، إذا استثمر العضو 100000 دولار، يمكنه كسب 2000 دولار يوميًا، أي ما يعادل 60000 دولار شهريًا. "استرداد رأس المال خلال 3 أيام، مضاعفة الأموال خلال 7 أيام"، "100% عمولة ربح"، "إشارات تحكيم داخلية لمستوى VIP" هي العبارات الرئيسية التي تجذب المستخدمين للاستثمار المستمر، كما أن المنصة تقوم بانتظام بإنشاء لقطات شاشة لبعض عمليات السحب الناجحة، وقائمة "عائدات الاستثمار" لخلق جو من "الربح الحقيقي"، مما يخلق تأثيرات قوية من التوافق الاجتماعي.

زيادة متطلبات سحب الأموال: وفقًا لتغذية المستثمرين، في 25 يونيو، حدثت حالة عدم إمكانية السحب في Xin Kang Jia، وفي اليوم التالي تأكدت حالة تعطل النظام. رد المنصة كان "تم تعريف الشركة من قبل الجهات الرقابية على أنها تقوم بالتهرب الضريبي، وتم تجميد جميع أموال الحساب، ولا يمكن سحبها". يحتاج المستخدمون الذين يرغبون في سحب الأموال إلى دفع ضريبة بنسبة 10% من قيمة ممتلكاتهم، ويتطلب السحب الذي يتجاوز 100,000 يوان الانتظار لأكثر من 30 يوم عمل. بعد دفع الضرائب، يمكن أن تحقق الأموال عائدًا بنسبة 1% يوميًا، وعند الوصول إلى 100 عملة USDT يمكن سحب الأموال، ورسوم سحب الأموال 50%. قبل الهروب، قامت المنصة أيضًا بتحويل حوالي 1.8 مليار USDT إلى حساب شركة وهمية في جزر كايمان عبر Tornado Cash.

أربعة، فشل التنظيم والحماية الذاتية للاستثمار: دروس مؤلمة

في الواقع، قبل انهيار المنصة، أصدرت العديد من هيئات الشرطة المحلية وهيئات الرقابة المالية تحذيرات من المخاطر، بما في ذلك مكتب شرطة مقاطعة بينشان، ومكتب شرطة مقاطعة يانغشان، ومكتب شرطة مقاطعة تاو جيانغ، وبنك الزراعة والتجارة في هويyuan، ومكتب المالية في لجنة الحزب في مقاطعة هونان، حيث أشاروا جميعًا إلى أن المنصة لديها شبهة جمع الأموال بشكل غير قانوني، والتداولات عالية المخاطر. ومع ذلك، بسبب تنفيذ المنصة لنظام رمز الدعوة للسيطرة على التسجيل، وانتشارها بشكل واسع من خلال تفريخ المجموعات، وندوات الشرح في الأماكن العامة، بالإضافة إلى حديثها عن "خطط وطنية" و"تعاون مع الشركات المملوكة للدولة"، وقع عدد كبير من كبار السن والمستخدمين في السوق المتدني في فخها، مما أدى إلى استمرار تدفق الأموال بكثافة حتى بعد إصدار تحذيرات من الجهات الرقابية في جميع أنحاء البلاد.

حالياً، يُشاع أن بعض موظفي التكنولوجيا الأساسية في المنصة قد تم السيطرة عليهم من قبل السلطات العامة، وقد قامت السلطات العامة بتجميد عدة حسابات أصول متعلقة بالقضية، حيث تم تجميد أموال تقدر بحوالي 120 مليون يوان. لكن المشتبه به الرئيسي، هوانغ شين، يبدو أنه قام بتحويل الأموال إلى جزر كايمان عبر محولات USDT، مما زاد من صعوبة استرداد الأموال. كما نشر الضحايا لقطات لشاشات إيداع على منصات التواصل الاجتماعي يندبون فيها، "في النهاية قمت برهن قرض المنزل، وأموال التعليم، والآن لا يمكنني حتى استرداد رأس المال."

إن انهيار "DGCX 鑫慷嘉" جعل 2 مليون شخص يخسرون كل أموالهم، ويذكرنا: العائد المرتفع = المخاطر العالية ليست مجرد شعار، بل هي مادة دراسية إلزامية. لتجنب أن تكون الضحية التالية، يجب على المستثمرين تذكر النقاط الثلاثة الأساسية التالية:

كن حذرًا من العوائد غير العادية: يجب أن تتوقف وتفكر في أي مشروع يضمن "ربحًا مؤكدًا" أو عوائد غير عادية تفوق السوق.

تحقق من مؤهلات الرقابة على المنصة: تأكد مما إذا كانت المنصة خاضعة للرقابة الرسمية، خاصة عند الإشارة إلى اسم مؤسسة دولية، يجب التحقق من ذلك على الموقع الرسمي.

ابتعد عن التسويق الهرمي وعوائق السحب: طالما أن النموذج يتطلب "تطوير خطوط تحتية" أو "زيادة المبلغ للسحب"، يجب اعتبار ذلك تحذيراً حمراء. كما دعا المستخدمون في المنتديات إلى: "حتى إذا كان الأصدقاء معروفين، يجب التحقق من ذلك بنفسك."

الخاتمة:

كشفت فضيحة "DGCX 鑫慷嘉" مرة أخرى عن الأضرار الكبيرة لجمع الأموال غير القانونية والاحتيالات المالية. إن جوهر هذه الصناديق المالية لا يكمن في الابتكار، بل في الاستخدام الدقيق لنموذج الدفع على السلسلة + الدفع غير المباشر، بالتزامن مع الهوية الوهمية للأجانب، والتأييد الحكومي المزيف، مما يخلق شعورًا بالشرعية عبر الحدود. في ظل ظهور مفاهيم ناشئة مثل العملات الرقمية والعملات المستقرة، يستغل المجرمون عدم تكافؤ المعلومات والنفسية المضاربة للجمهور لارتكاب الاحتيالات. فقط من خلال زيادة الوعي المالي والتحقق الدقيق من الحقائق، يمكن حماية الأصول التي تم جمعها بصعوبة في وسط ضوضاء المعلومات.