تحذير! انفجار فضيحة الاحتيال بقيمة 130 مليار يوان صيني في "DGCX 鑫康嘉" في الصين، مع تعرض 2 مليون شخص للضرر، وكشف عن فخ العوائد المرتفعة.

في ظل موجة التمويل الرقمي، غالبًا ما يكون الإغراء بعوائد مرتفعة مصحوبًا بمخاطر كبيرة. مؤخرًا، صُدم مجتمع المستثمرين الصينيين بإحدى فضائح الاحتيال المذهلة: منصة تُدعى "DGCX 鑫康嘉"، التي انتحلت صفة تبادل دبي للذهب والسلع (DGCX)، حيث قامت بجمع أموال غير قانونية تصل إلى 13 مليار يوان خلال عامين فقط، مما أدى إلى معاناة أكثر من 2 مليون شخص. ليست هذه القضية كبيرة الحجم فحسب، بل تكشف أيضًا كيف يستغل المجرمون المفاهيم الناشئة ونقاط الضعف البشرية، لنسج فخاخ ثروة تبدو جميلة. وقد أصدرت إدارة شرطة مقاطعة تاو جيانغ في مقاطعة هونان إنذارًا، تُذكر فيه الجمهور بضرورة توخي الحذر، وعدم المشاركة في مثل هذه الأنشطة الاستثمارية غير المعتمدة.

أولاً، جمع الأموال الضخمة: الوجه الحقيقي لـ DGCX 鑫康嘉

وفقًا لتقرير مكتب الأمن العام في مقاطعة تاو جيانغ في مقاطعة هونان، استثمر جزء من الجمهور من خلال منصة "DGCX 鑫康嘉" بناءً على توصيات الآخرين. تستخدم هذه المنصة اسم بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) لجذب الأموال، وهي في الحقيقة منصة غير مصرح بها وغير مؤهلة، تعد بعوائد مرتفعة وتستدرج الأعضاء من خلال تقديم عمولات. منذ 25 يونيو، لم تتمكن هذه المنصة من سحب الأموال بشكل طبيعي، مما يثير الشكوك حول انقطاع سلسلة التمويل، مما يشكل خطرًا كبيرًا للاحتيال في جمع الأموال.

أشار الإعلان إلى أن منصة DGCX شينكانغجيا قد أطلقت في مايو 2023، مدعية أنها "مرخصة رسميًا من دبي" وتروج لاستثمار مزدوج في الذهب والعملات المشفرة. في الواقع، لم تمنح DGCX أي ترخيص للأعمال ذات الصلة، وأن موقع DGCX شينكانغجيا بأكمله وتطبيقه تم إنشاؤهما من قبل فريقه، مليء بـ"تقنية عالية"، ولكن لا يحتوي على أي منتجات مالية رسمية. وحددت الشرطة ذلك على أنه احتيال لجمع الأموال.

ثانياً، سلسلة الاحتيال: عوائد مرتفعة، تسويق متعدد المستويات وحواجز السحب

وفقًا لما أعلنه أعضاء المجتمع، كان بإمكان الأعضاء الأوائل في DGCX 鑫康嘉 رؤية عائدات بنسبة 2% يوميًا على حساباتهم، مما جذب بسرعة تدفقًا جديدًا من الأموال. بعد ذلك، رفعت المنصة من عتبة سحب الأموال، حيث ارتفعت الرسوم من 5% إلى 10%، إذا تجاوزت 50,000 يوان صيني، كان يتعين الانتظار لمدة 30 يوم عمل. لذلك، فقط شاهد المستثمرون أموالهم تتضاعف، لكن النقد كان محتجزًا في النظام.

وعلى سبيل توسيع الأذرع، قام فريق التشغيل أيضًا بتصميم "نظام الترقية"، حيث يمكن للأعضاء جلب أشخاص آخرين لكسب الأرباح، مما أدى إلى انتشار سريع لشبكة التسويق داخل المجتمعات المعروفة. قال أحد المستخدمين بصراحة، إن هذا هو "نظام مغلق للدخول برمز الدعوة بين الأشخاص المعروفين". قبل انهيار النظام، أصدرت المنصة إعلانًا عن "ترقية النظام"، تطلب من المستخدمين إضافة أموال لفتح الحسابات القديمة، بل وطرحت "استثمار 500,000 يمنحك سيارة تسلا" كمكافأة سخيفة. وفقًا للإحصائيات، فإن المبلغ الإجمالي المعني يقارب 13 مليار يوان.

ثالثًا، فشل التنظيم: لماذا لم تنجح إشارات التحذير؟

من الجدير بالذكر أن مقاطعة قونغ في سيتشوان قد أصدرت تحذيراً في أكتوبر 2024، بينما قامت إدارة المالية في مقاطعة هونان ومركز دبي لتجارة السلع المتعددة (DMCC) بتذكير آخر في أبريل من هذا العام، لكن المعلومات لم تصل بعد بشكل كامل إلى ساحة الاستثمار. وهذا يبرز التحديات في مجالات نشر المعلومات وزيادة الوعي المالي.

حاليًا، قامت الشرطة بتجميد أصول بقيمة 120 مليون يوان صيني، واعتقلت العديد من الأعضاء الرئيسيين، لكن المشتبه به الرئيسي هوانغ شين يشتبه في أنه حول الأموال إلى جزر كايمان عبر خلاط USDT، مما زاد من صعوبة استرداد الأموال. كما نشر الضحايا لقطات من ودائعهم على منصات التواصل الاجتماعي يأسًا، "في النهاية راهنت على قرض المنزل وأموال التعليم، والآن لا أستطيع حتى استعادة رأس المال."

أولاً، الاستثمار في الحماية الذاتية: ثلاث خطوات للتأكد من عدم كونك الضحية التالية

إن انهيار "DGCX 鑫康嘉" جعل 2 مليون شخص يخسرون كل شيء، كما يذكرنا بأن: العائد المرتفع = المخاطر العالية ليست مجرد شعار، بل هي درس يجب تعلمه. لتجنب أن تكون الضحية التالية، يجب على المستثمرين أن يتذكروا النقاط الثلاث الكبرى التالية:

كن حذرًا من العوائد المرتفعة غير العادية: أي مشروع يضمن "ربح ثابت" أو عوائد غير عادية تفوق السوق، يجب أن تتوقف وتفكر أولاً.

تحقق من مؤهلات رقابة المنصة: تأكد مما إذا كانت المنصة تخضع للرقابة الرسمية، خاصة عند استخدامها أسماء مؤسسات دولية، يجب التحقق من ذلك على الموقع الرسمي.

ابتعد عن أنظمة التسويق الهرمي وحواجز السحب: إذا كان النموذج يتطلب "تطوير خطوط سفلية" أو "زيادة الاستثمار للسحب"، فيجب اعتباره تحذيرًا أحمر. كما دعا المستخدمون في المنتدى: "حتى لو كان الأصدقاء معروفين، يجب التحقق بنفسك."

الخاتمة:

كشفت فضيحة "DGCX 鑫康嘉" مرة أخرى عن الأضرار الكبيرة لجمع الأموال بشكل غير قانوني والاحتيال المالي. في ظل ظهور مفاهيم جديدة مثل العملات الرقمية والعملات المستقرة، يستغل المجرمون عدم التوافق في المعلومات والعقلية المضاربة للجمهور للقيام بالاحتيال. فقط من خلال زيادة الثقافة المالية والتحقق بحذر من صحة المعلومات، يمكننا الحفاظ على الأصول التي تم جمعها بصعوبة وسط ضوضاء المعلومات.